个人理财 课件 第5、6章 投资规划、保险规划.pptx

投资规划第五章

CONTENTS目录引例第一节投资产品和投资规划概述第二节投资产品第三节投资规划流程

投资产品包含什么？本章的学习目标掌握投资产品的类型；掌握投资产品的选择方法；掌握投资规划流程如何评估客户的风险属性？什么是投资规划？如何针对不同风险属性确定投资规划？

引例李先生，53周岁，企业管理人员，月税后收入10000元，妻子张女士49周岁，教师，月税后收入2000元左右，李先生年底有4万元左右的奖励分红。拥有自住房106平方米，目前市值70万元。现有52万元的存款，30万元的国债，股票现值8万元。两人每月生活费在3000元左右，无贷款。有一个女儿，24岁，今年结婚成家，自己购房单住。理