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2025年版基金从业人员资格考试练习题题库与押题试卷基金法律法规职业道德及答案

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，开放式基金的基金合同生效后，基金管理人应在（）个工作日内披露基金合同生效公告。

A.2

B.3

C.5

D.7

2.基金销售机构在实施基金销售适用性过程中，对普通投资者风险承受能力进行评估的最短周期为（）。

A.每半年

B.每年

C.每两年

D.每三年

3.关于基金份额持有人大会的召开条件，以下说法正确的是（）。

A.需代表基金份额50%以上的持有人参加

B.需代表基金份额30%以上的持有人参加

C.需代表基金份额20%以上的持有人参加

D.需代表基金份额10%以上的持有人参加

4.基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定，不收取销售服务费的，对持续持有期少于（）日的投资人收取不低于1.5%的赎回费。

A.7

B.15

C.30

D.60

5.根据《证券投资基金法》，非公开募集基金的基金管理人未按规定向基金行业协会履行登记手续的，由（）责令改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款。

A.中国证监会

B.基金业协会

C.证券交易所

D.国务院证券监督管理机构派出机构

6.基金宣传推介材料中，禁止使用的表述是（）。

A.“本基金过去一年收益率达20%”

B.“本基金由明星基金经理管理”

C.“本基金风险等级为R3，适合稳健型投资者”

D.“本基金预期年化收益8%-12%”

7.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。

A.拒绝执行并及时向中国证监会报告

B.先执行指令，再向中国证监会报告

C.要求基金管理人改正，拒不改正的拒绝执行

D.直接暂停基金管理人的投资权限

8.关于基金份额登记机构的职责，以下错误的是（）。

A.确认基金交易

B.建立并管理投资者基金份额账户

C.保管基金财产

D.代理发放红利

9.某基金销售机构对其销售的货币市场基金进行风险提示时，未在显著位置标明“基金有风险，投资需谨慎”，违反了（）。

A.《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》

B.《证券投资基金信息披露管理办法》

C.《证券投资基金运作管理办法》

D.《基金从业人员执业行为自律准则》

10.私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。

A.50

B.100

C.200

D.500

11.基金管理人的合规管理部门应独立于（）。

A.投资部门

B.研究部门

C.销售部门

D.以上均是

12.基金合同生效的条件是，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的（）以上。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

13.基金销售机构通过互联网平台销售基金时，应当在其网站主页显著位置披露的信息不包括（）。

A.基金销售业务资格证明文件

B.投诉方式和渠道

C.过往业绩最佳的基金产品

D.风险提示

14.关于基金从业人员职业道德中的“客户至上”，以下行为不符合要求的是（）。

A.优先处理客户的交易指令

B.向客户推荐与自身风险承受能力匹配的产品

C.泄露客户个人信息以协助反洗钱调查

D.避免与客户发生利益冲突

15.根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，基金管理公司应建立（），对公司各项业务、各个部门或分支机构、各级人员的风险进行识别、评估和管理。

A.全面风险管理体系

B.合规检查制度

C.内部控制制度

D.稽核监督制度

16.开放式基金的基金合同生效后，基金份额持有人要求赎回基金份额时，基金管理人应在（）个工作日内支付赎回款项。

A.3

B.5

C.7

D.10

17.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A.1

B.2

C.3

D.5

18.基金销售适用性的核心是（）。

A.了解产品

B.了解客户

C.将适当的产品销售给适当的客户

D.持续跟踪客户需求

19.非公开募集基金的基金财产的投资范围不包括（）。

A.上市交易的股票

B.未上市企业股权

C.