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2025年银行业《法律法规与综合能力》考试冲刺模拟试题

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.某银行在办理汇款业务时，发现客户提交的汇款单据中缺少必要的签名，银行应该如何处理？()

A.直接办理汇款

B.催促客户补充签名后再办理

C.拒绝办理汇款并通知客户

D.办理汇款后要求客户补签

2.银行在办理个人存款业务时，以下哪项行为是不合法的？()

A.为客户提供咨询和理财产品推荐

B.严格执行实名制要求

C.收取过高的手续费

D.提供存款证明

3.在反洗钱工作中，银行发现客户有大额交易行为，以下哪项措施是银行应当采取的？()

A.通知客户交易异常并要求解释

B.保留交易记录并上报监管部门

C.直接拒绝交易

D.等待客户解释后再处理

4.银行在办理信贷业务时，以下哪项行为是违反信贷原则的？()

A.严格审查客户的信用状况

B.根据市场情况调整贷款利率

C.授予客户超出其偿还能力的贷款

D.及时收回逾期贷款

5.根据《中华人民共和国合同法》，合同当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担什么责任？()

A.违约责任

B.违法责任

C.刑事责任

D.民事责任

6.银行在办理跨境人民币结算业务时，以下哪项要求是必须遵守的？()

A.不得违规进行跨境资金流动

B.可以不进行反洗钱检查

C.只需提供基本客户信息

D.可以不履行外汇管理义务

7.在《中华人民共和国商业银行法》中，关于银行贷款业务的规定，以下哪项是正确的？()

A.银行不得发放超过借款人偿还能力的贷款

B.银行可以不审查借款人的信用状况

C.银行可以随意调整贷款利率

D.银行不得向关系人发放信用贷款

8.银行在办理银行卡业务时，以下哪项措施是保护客户资金安全的有效手段？()

A.限制客户银行卡交易金额

B.要求客户定期更换密码

C.允许客户使用简单密码

D.不对客户密码进行保密

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项是银行业监管机构的主要职责？()

A.制定银行业务规则

B.监督银行遵守法律法规

C.处理银行业务纠纷

D.制定银行内部管理规范

10.在办理个人理财业务时，银行应遵循哪些原则？()

A.公开、公平、公正原则

B.客户至上原则

C.利益最大化原则

D.风险最小化原则

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责包括以下哪些？()

A.监督银行业金融机构的设立、变更、终止

B.制定银行业务规则

C.处理银行业务纠纷

D.对银行业金融机构实施现场检查

12.在办理个人贷款业务时，银行应当遵守以下哪些规定？()

A.严格执行贷款审批制度

B.不得发放无担保贷款

C.对借款人进行信用审查

D.可以不审查借款人的收入和偿还能力

13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些行为可能构成洗钱？()

A.通过银行账户转移非法所得

B.使用现金交易掩盖非法所得

C.购买房地产并使用非法所得支付

D.以上都是

14.在办理跨境人民币结算业务时，银行应遵守以下哪些规定？()

A.严格执行外汇管理规定

B.防止跨境资金流动风险

C.不得违规进行跨境资金流动

D.可以不进行反洗钱检查

15.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情况下合同无效？()

A.一方以欺诈手段订立合同

B.合同内容违反法律、行政法规的强制性规定

C.合同当事人恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益

D.合同未按照法定程序签订

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循的原则之一是______。

17.反洗钱工作的基本目标是______，防止资金被用于非法活动。

18.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式，其中______是希望和他人订立合同的意思表示。

19.银行在办理跨境人民币结算业务时，应遵守______，确保资金结算的合规性。

20.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构在履行职责时，对银行业金融机构进行检查时，应当出示______。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理信用卡业务时，可以不进行信用审查。()

A.正确B.错误

22.根据《中华人民共和国反洗钱法》，任何单位和个人都有义务协助反洗钱工作。()

A.正确B.错误

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