2025国考天津反洗钱与反金融诈骗监管知识必背手册.docxVIP

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2025国考天津反洗钱与反金融诈骗监管知识必背手册

一、单选题（共10题，每题1分）

要求：请选择最符合题意的选项。

1.天津市反洗钱工作协调小组的牵头单位是？

A.天津市公安局

B.天津市金融工作局

C.天津市中国人民银行分支机构

D.天津市市场监督管理局

2.在天津，若某银行发现客户账户短期内出现大量异常资金往来，应首先采取的措施是？

A.立即冻结客户账户

B.向客户解释并要求其说明资金来源

C.报告中国人民银行天津分行

D.通知税务部门进行调查

3.天津市反金融诈骗联席会议制度的成员单位不包括？

A.天津市公安局长宁分局

B.天津市商务局

C.中国银保监会天津监管局

D.天津市邮政管理局

4.若某金融机构在天津发现客户涉嫌洗钱，但客户拒绝配合调查，该机构应？

A.继续催促客户配合

B.暂停对该客户的服务

C.向公安机关报案

D.停止反洗钱报告并终止业务

5.天津市对虚拟货币交易的风险提示中，明确禁止的行为是？

A.个人通过合法渠道进行虚拟货币兑换

B.金融机构为虚拟货币交易提供支付结算服务

C.企业利用虚拟货币进行合规跨境支付

D.个人使用虚拟货币购买商品

6.天津市反洗钱规定中，对非银行支付机构的反洗钱义务主要包括？

A.仅需核对客户身份信息

B.建立交易监测系统并报告可疑交易

C.仅需配合金融机构的反洗钱工作

D.无需承担反洗钱责任

7.在天津，若某企业通过虚构交易转移资金，涉嫌洗钱的行为特征是？

A.资金快速跨境流动

B.交易对手频繁更换

C.资金最终流向境外赌场

D.以上都是

8.天津市对金融机构反洗钱内部控制的要求不包括？

A.定期开展反洗钱培训

B.建立客户身份识别制度

C.允许员工私下处理可疑交易

D.设置反洗钱合规岗位

9.天津市公安机关在反金融诈骗工作中，对电信网络诈骗的管辖权主要依据？

A.受害者所在地

B.犯罪行为实施地

C.资金流向地

D.以上都是

10.天津市对跨境资金流动的监管中，重点防范的行为是？

A.合法的企业海外投资

B.个人通过银行进行留学汇款

C.利用虚假贸易合同骗取外汇

D.境外个人购买天津房产

二、多选题（共5题，每题2分）

要求：请选择所有符合题意的选项。

1.天津市金融机构在反洗钱工作中，需要收集的客户身份信息包括？

A.姓名、身份证号码

B.联系方式、职业信息

C.地址、账户交易记录

D.资金来源说明

2.天津市反金融诈骗联席会议的主要职责是？

A.组织跨部门联合打击诈骗犯罪

B.制定反金融诈骗政策法规

C.监督金融机构落实反洗钱措施

D.统计分析诈骗案件趋势

3.天津市对虚拟货币相关的风险提示中，以下说法正确的有？

A.个人之间虚拟货币的“点对点”交易不受监管

B.金融机构不得为虚拟货币提供中介服务

C.虚拟货币交易可能被用于洗钱

D.政府鼓励虚拟货币技术创新

4.天津市反洗钱规定中，金融机构需要建立的风险评估体系包括？

A.客户风险等级划分

B.交易监测阈值设置

C.可疑交易报告流程

D.内部控制责任分配

5.天津市公安机关在打击电信网络诈骗时，常见的作案手法包括？

A.冒充公检法要求转账

B.利用AI换脸进行诈骗

C.通过虚假投资平台骗取资金

D.以“刷单”为名进行诈骗

三、判断题（共10题，每题1分）

要求：请判断下列说法的正误。

1.天津市所有企业都必须履行反洗钱义务。（×）

2.天津市对虚拟货币的监管政策与其他省份完全一致。（×）

3.若客户拒绝提供身份证明，金融机构可以拒绝为其提供服务。（×）

4.天津市反金融诈骗联席会议的成员单位仅限于政府部门。（×）

5.天津市对跨境资金流动实行完全自由兑换政策。（×）

6.天津市金融机构发现可疑交易后，必须立即冻结客户资金。（×）

7.天津市反洗钱工作协调小组负责制定全市反洗钱政策。（√）

8.天津市对电信网络诈骗的打击以受害者所在地公安机关为主。（√）

9.天津市对虚拟货币交易持鼓励态度，不进行监管。（×）

10.天津市金融机构的反洗钱培训只需每年进行一次。（×）

四、简答题（共3题，每题5分）

要求：请简述问题要点。

1.简述天津市金融机构客户身份识别的基本要求。

2.简述天津市反洗钱工作中，金融机构报告可疑交易的流程。

3.简述天津市对电信网络诈骗的常见防范措施。

五、论述题（1题，10分）

要求：结合天津市实际情况，论述金融机构如何加强反洗钱与反金融诈骗工作。

答案与解析

一、单选题答案与解析

1.B

解析：天津市反洗钱工作协调小组由市金融工作局牵头，统筹协调全市反洗钱工作。

2.B

解析