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证券从业资格证考试模拟试题

一、单项选择题（共10题，每题1分，每题只有一个正确答案）

根据《证券法》规定，向不特定对象发行证券票面总值超过人民币（）的，应当由承销团承销。

A.3000万元B.5000万元C.1亿元D.2亿元

答案：B

解析：《证券法》明确规定，向不特定对象发行证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。

下列不属于股票特征的是（）

A.收益性B.偿还性C.流动性D.风险性

答案：B

解析：股票具有收益性、流动性、风险性和永久性等特征，股票没有偿还期限，投资者购买股票后不能要求公司返还本金，因此“偿还性”不属于股票特征。

我国证券公司申请设立子公司，最近12个月净资本不低于人民币（）亿元。

A.5B.10C.15D.20

答案：C

解析：根据《证券公司设立子公司试行规定》，证券公司申请设立子公司，应当符合最近12个月净资本不低于15亿元人民币的条件。

下列属于货币市场工具的是（）

A.股票B.公司债券C.商业票据D.可转换债券

答案：C

解析：货币市场工具是期限在1年以内（含1年）的金融工具，包括商业票据、同业拆借、短期国债等；股票、公司债券、可转换债券均属于资本市场工具（期限在1年以上）。

证券投资基金运作中的核心当事人是（）

A.基金管理人、基金托管人、基金份额持有人

B.基金管理人、基金托管人、基金销售机构

C.基金管理人、基金托管人、基金监管机构

D.基金管理人、基金份额持有人、基金销售机构

答案：A

解析：证券投资基金运作中，基金管理人负责基金的管理运作，基金托管人负责基金资产的托管，基金份额持有人是基金的投资者，三者共同构成基金运作的核心当事人。

根据《证券市场禁入规定》，市场禁入期间最长为（）年。

A.5B.10C.15D.终身

答案：D

解析：《证券市场禁入规定》明确，市场禁入措施分为3年以下、3-5年、5-10年、终身禁入4个档次，其中终身禁入是最长的市场禁入期间。

下列关于普通股股东权利的说法，错误的是（）

A.优先认股权B.优先分配剩余财产权

C.公司重大决策参与权D.利润分配请求权

答案：B

解析：普通股股东享有优先认股权、公司重大决策参与权、利润分配请求权等权利；“优先分配剩余财产权”是优先股股东的权利，而非普通股股东。

我国沪深300指数的编制方法是（）

A.算术平均法B.加权平均法C.派许加权法D.几何平均法

答案：C

解析：沪深300指数采用派许加权综合价格指数公式进行计算，以样本股的调整股本为权数，综合反映沪深两市A股市场整体表现。

证券公司开展融资融券业务，应当向客户收取保证金，保证金可以用（）充抵。

A.现金B.固定资产C.应收账款D.无形资产

答案：A

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司开展融资融券业务，客户缴纳的保证金应当为现金或可充抵保证金的证券，固定资产、应收账款、无形资产不得作为保证金充抵。

下列不属于金融衍生工具的是（）

A.期货合约B.期权合约C.股票D.互换合约

答案：C

解析：金融衍生工具是基于基础金融工具（如股票、债券、汇率等）衍生出来的金融工具，包括期货、期权、互换等；股票属于基础金融工具，不属于金融衍生工具。

二、多项选择题（共5题，每题2分，每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）

根据《证券公司监督管理条例》，证券公司应当建立健全的内部控制制度包括（）

A.业务隔离制度B.信息披露制度C.合规管理制度D.风险控制制度

答案：ACD

解析：《证券公司监督管理条例》要求证券公司建立健全内部控制制度，包括业务隔离制度（防范不同业务间利益冲突）、合规管理制度（确保经营合规）、风险控制制度（管控经营风险）；信息披露制度主要针对上市公司，并非证券公司内部控制核心制度。

下列属于我国国债品种的有（）

A.记账式国债B.凭证式国债C.储蓄国债（电子式）D.可转换国债

答案：ABC

解析：我国国债主要包括记账式国债（可上市流通）、凭证式国债（纸质凭证，不可上市）、储蓄国债（电子式，面向个人投资者）；我国暂无“可转换国债”这一品种，可转换债券属于公司债券范畴。

证券市场的基本功能包括（）

A.筹资-投资功能B.资本定价功能C.资本配置功能D.风险管理功能

答案：ABC

解析：证券市场的基本功能包括：