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2025年国家开放大学《金融市场与证券投资》期末考试备考题库及答案解析

所属院校：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.金融市场的基本功能不包括（）

A.资源配置

B.价格发现

C.风险管理

D.产品创新

答案：D

解析：金融市场的基本功能主要包括资源配置、价格发现、风险管理和提供流动性。产品创新虽然对金融市场发展很重要，但不是其基本功能之一。

2.以下哪种证券属于固定收益证券（）

A.股票

B.债券

C.期货合约

D.期权合约

答案：B

解析：固定收益证券是指能够提供固定或可预测现金流量的证券，债券是最典型的固定收益证券。股票是权益证券，期货和期权是衍生品，其收益具有不确定性。

3.证券投资组合管理的核心是（）

A.选择高增长行业的股票

B.分散投资以降低风险

C.追求最高收益率

D.定期调整投资组合

答案：B

解析：证券投资组合管理的核心是通过分散投资来降低非系统性风险，这是现代投资组合理论的基础。高收益率追求、定期调整和行业选择都是投资策略的一部分，但分散投资才是其核心原则。

4.以下哪种市场属于一级市场（）

A.证券交易所

B.二级交易市场

C.初级发行市场

D.期货交易所

答案：C

解析：一级市场是指新证券首次发行的场所，也称为初级发行市场。证券交易所和期货交易所是二级市场，专门进行已发行证券的交易。

5.证券投资的系统性风险主要来源于（）

A.公司经营不善

B.宏观经济波动

C.证券欺诈

D.管理层决策失误

答案：B

解析：系统性风险是指影响整个市场的风险，来源于宏观经济因素如利率、通货膨胀等。公司经营不善、证券欺诈和管理层失误属于非系统性风险。

6.技术分析的主要依据是（）

A.历史价格数据

B.宏观经济指标

C.公司财务报表

D.行业发展趋势

答案：A

解析：技术分析主要研究历史价格和交易量数据，通过图表和指标来预测未来价格走势。其他选项属于基本面分析的内容。

7.以下哪种指标属于衡量市场动量（）

A.P/E比率

B.市值加权平均数

C.移动平均线

D.股息收益率

答案：C

解析：移动平均线是衡量市场动量的常用技术指标，通过平滑价格数据来显示趋势变化。P/E比率和股息收益率属于基本面指标，市值加权平均数是市场总规模指标。

8.证券投资的基本面分析包括（）

A.图表形态分析

B.公司盈利预测

C.交易量分析

D.技术指标计算

答案：B

解析：基本面分析主要研究影响证券价值的宏观经济、行业和公司因素，包括公司盈利能力、管理层、竞争地位等。其他选项属于技术分析范畴。

9.以下哪种投资策略属于防御型（）

A.长期持有优质股

B.趋势跟踪策略

C.高杠杆配资

D.价值投资

答案：A

解析：防御型投资策略注重资产的保值和稳定收益，长期持有优质股符合这种策略。趋势跟踪、高杠杆和激进的价值投资都属于进攻型策略。

10.证券投资中的风险分散原则主要基于（）

A.马科维茨投资组合理论

B.有效市场假说

C.行为金融学理论

D.期权定价模型

答案：A

解析：风险分散原则是马科维茨投资组合理论的核心内容，该理论表明通过分散投资可以降低非系统性风险。其他选项分别是不同金融理论的代表。

11.证券发行定价的主要依据不包括（）

A.发行公司的盈利能力

B.市场利率水平

C.证券的供求关系

D.发行人的市场声誉

答案：D

解析：证券发行定价的主要依据是发行公司的盈利能力、市场利率水平、证券的供求关系以及市场预期等宏观因素。发行人的市场声誉虽然重要，但不是定价的主要依据，它更多影响投资者的认购意愿。

12.以下哪种证券交易行为不属于内幕交易（）

A.利用未公开信息买卖证券

B.泄露公司内幕信息

C.向他人单独泄露内幕信息

D.基于合理分析得出的投资决策

答案：D

解析：内幕交易是指证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息尚未公开前，利用该信息买卖相关证券或泄露、建议他人买卖相关证券的行为。基于公开信息和合理分析的投资决策不属于内幕交易。

13.证券投资中，时间价值的概念主要指（）

A.证券的预期增值

B.证券的内在价值

C.资金随时间推移产生的增值潜力

D.证券的市盈率

答案：C

解析：时间价值是金融学的基本概念，指资金随着时间的推移而发生的增值，这是投资收益的基本来源之一。证券的预期增值、内在价值和市盈率都与时间价值相关，但时间价值本身强调的是资金的时间属性。

14.以下哪种分析方法侧重于短期价格波动（）

A.基本面分析

B.事件驱动分析

C.技术分析

D.行为金融分析

答案：C

解析：技术分析主要研究证券的历史价格和交易