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2025年金融风险管理师操作风险管理与供应链金融专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师操作风险管理与供应链金融专题试

卷及解析

2025年金融风险管理师操作风险管理与供应链金融专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在操作风险管理中，以下哪项不属于巴塞尔协议定义的“操作风险事件类型”？

A、内部欺诈

B、外部欺诈

C、信用风险

D、就业制度和工作场所安全

【答案】C

【解析】正确答案是C。巴塞尔协议将操作风险事件分为七大类：内部欺诈、外部

欺诈、就业制度和工作场所安全、客户/产品和业务活动、实物资产损坏、业务中断和

系统失灵、执行/交割和流程管理。信用风险属于独立的风险类别，不属于操作风险范

畴。知识点：操作风险分类。易错点：容易将信用风险与操作风险混淆，需明确各类风

险的独立定义。

2、供应链金融中，核心企业的作用主要体现在？

A、提供资金支持

B、增强供应链整体信用

C、承担全部风险

D、直接管理供应商

【答案】B

【解析】正确答案是B。核心企业在供应链金融中通过其信用背书，增强上下游企

业的融资能力，从而提升整个供应链的信用水平。选项A错误，核心企业通常不直接

提供资金；选项C错误，核心企业不承担全部风险；选项D错误，核心企业不直接管

理供应商。知识点：供应链金融核心企业作用。易错点：容易误认为核心企业直接提供

资金或承担全部风险。

3、以下哪项是操作风险的关键风险指标（KRI）？

A、市场波动率

B、员工离职率

C、客户违约率

D、股票价格

【答案】B

【解析】正确答案是B。员工离职率是操作风险的关键风险指标，反映人力资源稳

定性对操作风险的影响。选项A和D属于市场风险指标；选项C属于信用风险指标。

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知识点：操作风险KRI。易错点：容易混淆不同风险类型的KRI。

4、供应链金融中，“应收账款融资”的主要风险是？

A、利率风险

B、汇率风险

C、信用风险

D、流动性风险

【答案】C

【解析】正确答案是C。应收账款融资的主要风险是付款方的信用风险，即应收账

款无法按时收回的风险。选项A和B属于市场风险；选项D属于流动性风险，但不是

主要风险。知识点：供应链金融风险类型。易错点：容易忽略信用风险在应收账款融资

中的核心地位。

5、操作风险管理的“三道防线”模型中，第二道防线是？

A、业务部门

B、风险管理部门

C、内部审计

D、外部审计

【答案】B

【解析】正确答案是B。三道防线模型中，第一道防线是业务部门，第二道防线是

风险管理部门，第三道防线是内部审计。选项D不属于三道防线范畴。知识点：操作

风险管理三道防线。易错点：容易混淆第二道防线和第三道防线的职责。

6、供应链金融中，“存货融资”的核心风险是？

A、存货价格波动

B、存货质量

C、存货监管

D、以上都是

【答案】D

【解析】正确答案是D。存货融资的风险包括价格波动、质量问题和监管难度，三

者均需重点关注。知识点：存货融资风险。易错点：容易忽略存货监管的重要性。

7、操作风险损失数据的收集方法不包括？

A、内部损失数据

B、外部损失数据

C、情景分析

D、市场数据

【答案】D

2025年金融风险管理师操作风险管理与供应链金融专题试卷及解析3

【解析】正确答案是D。操作风险损失数据收集包括内部数据、外部数据和情景分

析，市场数据属于市场风险范畴。知识点：操作风险数据收集。易错点：容易将市场数

据误用于操作风险评估。

8、供应链金融中，“预付账款融资”的主要风险是？

A、供应商履约风险

B、核心企业信用风险

C、物