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保险合规知识考试题

一、单选题（共10题，每题2分）

1.根据中国保险监督管理委员会（现国家金融监督管理总局）发布的《保险销售行为可回溯视听资料管理规定》，保险销售行为可回溯视听资料的保存期限不得少于（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

2.保险公司在开展人身保险新型产品销售时，应当确保投保人充分理解产品的性质，下列哪项不属于投保人需重点了解的内容？（）

A.产品的费用扣除方式

B.产品的保证收益部分

C.产品的风险等级

D.产品的分红水平

3.《保险法》规定，保险公司对保险资金的运用，不得违反国家规定，下列哪项属于禁止行为？（）

A.将保险资金用于银行存款

B.将保险资金用于买卖政府债券

C.将保险资金直接投资于非上市公司股权

D.将保险资金用于国债回购

4.保险公司在销售保险产品时，不得进行虚假或误导性宣传，以下哪项属于合规行为？（）

A.使用“保本高收益”等宣传语

B.明确告知产品的免责条款

C.模糊描述产品的退保损失

D.将保障范围夸大为“100%赔付”

5.根据中国银保监会《保险中介监管规定》，保险代理机构及其分支机构从事保险销售活动时，应当向客户出示（）。

A.保险合同

B.保险产品说明书

C.保险中介执业许可证

D.保险费率表

6.保险公司委托保险营销员开展业务时，应当对其进行哪些方面的合规培训？（）

A.保险产品知识培训

B.法律法规和监管规定培训

C.销售技巧培训

D.业绩考核培训

7.保险公司在进行客户信息管理时，应当遵循的原则不包括（）。

A.完整性原则

B.安全性原则

C.保密性原则

D.商业化原则

8.保险公司在制定保险产品条款时，应当确保条款内容清晰、明确，以下哪项不属于合规要求？（）

A.避免使用专业术语

B.明确说明保险责任和责任免除

C.设置不合理的免责条款

D.提供条款的详细解释说明

9.根据中国银保监会《保险销售行为可回溯视听资料管理规定》，保险销售行为可回溯视听资料的录制范围不包括（）。

A.保险产品介绍

B.投保人询问与解答

C.保险合同签署过程

D.保险理赔流程说明

10.保险公司在进行合规检查时，应当重点关注哪些内容？（）

A.保险产品的销售合规性

B.保险资金的运用合规性

C.客户信息的保护合规性

D.以上所有

二、多选题（共5题，每题3分）

1.保险公司在进行保险产品设计时，应当遵循的原则包括（）。

A.公平性原则

B.合法性原则

C.透明性原则

D.盈利性原则

2.保险公司在销售保险产品时，应当向客户提供的文件包括（）。

A.保险产品说明书

B.保险合同

C.保险费率表

D.保险中介执业许可证

3.根据中国银保监会《保险中介监管规定》，保险代理机构及其分支机构从事保险销售活动时，应当遵守的规定包括（）。

A.不得伪造或篡改保险合同

B.不得夸大保险产品的保障范围

C.不得向客户收取佣金以外的费用

D.不得擅自变更保险条款

4.保险公司在进行客户信息管理时，应当采取的措施包括（）。

A.建立客户信息保护制度

B.严格限制客户信息的访问权限

C.定期进行客户信息核查

D.将客户信息用于商业目的

5.保险公司在进行合规检查时，应当重点关注哪些内容？（）

A.保险产品的销售合规性

B.保险资金的运用合规性

C.客户信息的保护合规性

D.员工的合规培训情况

三、判断题（共10题，每题1分）

1.保险公司在销售保险产品时，可以不向客户说明产品的免责条款。（×）

2.保险公司在进行保险资金运用时，可以将保险资金用于投资非上市公司的股权。（×）

3.保险公司在销售保险产品时，可以委托未取得相应资质的个人开展业务。（×）

4.保险公司在进行客户信息管理时，可以随意泄露客户信息。（×）

5.保险公司在制定保险产品条款时，可以设置不合理的免责条款。（×）

6.保险公司在进行合规检查时，可以不关注员工的合规培训情况。（×）

7.保险公司在销售保险产品时，可以夸大保险产品的保障范围。（×）

8.保险公司在进行保险资金运用时，可以将保险资金用于购买股票。（√）

9.保险公司在销售保险产品时，可以不提供保险产品说明书。（×）

10.保险公司在进行客户信息管理时，可以不建立客户信息保护制度。（×）

四、简答题（共4题，每题5分）

1.简述保险公司在销售保险产品时应当遵循的合规原则。

2.简述保险公司在进行客户信息管理时应当采取的措施。

3.简述保险公司在进行保险资金运用时应当遵循的规定。

4.简述保险公司在进行合规检查时应