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2025国考大连金融零基础考生备考金融监管局指南

一、单选题（共5题，每题1分）

1.大连市金融监管局的主要职责不包括以下哪项？

A.监督管理大连市地方金融机构

B.负责大连市金融市场准入审批

C.组织大连市金融机构年度审计

D.协调大连市与中央金融监管机构的政策对接

2.金融监管的核心目标不包括以下哪项？

A.维护金融市场稳定

B.最大化金融机构利润

C.保护金融消费者权益

D.促进金融创新与发展

3.大连市地方金融机构的设立审批通常由哪个部门负责？

A.大连市金融监管局

B.中国人民银行大连分行

C.大连市商务局

D.大连市市场监督管理局

4.金融监管中“宏观审慎”的核心原则是？

A.严格限制金融机构业务范围

B.强制要求金融机构保持高流动性

C.关注系统性金融风险防范

D.优先保障金融机构股东利益

5.大连市小额贷款公司的监管主体是？

A.大连市金融监管局

B.中国银保监会大连监管分局

C.大连市地方金融监督管理局

D.大连市税务局

二、多选题（共5题，每题2分）

1.大连市金融监管局在监管过程中需要重点关注的金融风险类型包括？

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

E.政策风险

2.金融监管的基本方法包括？

A.行政处罚

B.市场准入审批

C.指令性监管

D.信息披露要求

E.风险准备金要求

3.大连市金融机构需要向监管局报送的定期报告通常包括？

A.资产负债表

B.现金流量表

C.盈利能力分析

D.风险管理报告

E.高管履职情况

4.金融监管对金融机构的影响主要体现在？

A.提高合规成本

B.增加经营透明度

C.限制业务创新

D.降低系统性风险

E.优化资源配置

5.大连市金融监管局在处理金融违法行为时可能采取的措施包括？

A.责令整改

B.罚没违法所得

C.暂停部分业务

D.吊销牌照

E.纪律处分

三、判断题（共5题，每题1分）

1.大连市金融监管局有权直接干预金融机构的日常经营决策。

2.金融监管的主要目的是限制金融创新，防止金融机构过度扩张。

3.大连市地方金融机构的监管标准必须完全等同于全国性金融机构。

4.金融监管局对金融机构的现场检查可以随时进行，无需提前通知。

5.大连市金融监管局在制定政策时需要与中国人民银行大连分行协同。

四、简答题（共3题，每题5分）

1.简述大连市金融监管局在防范系统性金融风险方面的主要措施。

2.简述大连市金融机构申请业务许可的基本流程。

3.简述金融监管中“穿透式监管”的含义及其在大连市的实践意义。

五、论述题（共1题，10分）

结合大连市金融市场的实际情况，论述金融监管局在促进地方金融健康发展中的作用及挑战。

答案与解析

一、单选题

1.C

解析：大连市地方金融机构的年度审计通常由会计师事务所或审计机构负责，金融监管局主要负责监督审计质量，而非直接组织审计。

2.B

解析：金融监管的核心目标是维护市场稳定、保护消费者权益、防范风险等，最大化利润属于市场行为，非监管目标。

3.A

解析：地方金融机构的设立审批权通常由地方金融监管局行使，中央级机构由银保监会负责。

4.C

解析：“宏观审慎”强调系统性风险防范，通过政策工具调节金融体系顺周期性，而非简单限制业务或流动性。

5.C

解析：大连市小额贷款公司属于地方金融组织，监管主体为地方金融监督管理局。

二、多选题

1.A、B、C、D

解析：金融风险主要包括信用、市场、操作和流动性风险，政策风险属于外部环境因素，非直接风险类型。

2.A、B、D、E

解析：金融监管方法包括行政处罚、准入审批、信息披露和风险准备金要求，指令性监管属于过时模式。

3.A、B、C、D

解析：金融机构定期报告通常包含财务报表和风险管理报告，高管履职情况属于监管关注内容但未必每期报告。

4.A、B、D、E

解析：监管会增加合规成本、提高透明度、降低系统性风险、优化资源配置，限制创新并非主要目的。

5.A、B、C、D

解析：金融违法行为处理措施包括责令整改、罚没、暂停业务、吊销牌照，纪律处分通常针对监管人员。

三、判断题

1.×

解析：监管局主要进行外部监督，日常经营决策由金融机构自主决定。

2.×

解析：金融监管鼓励合法创新，防止过度扩张而非限制创新本身。

3.×

解析：地方机构监管标准可参考全国标准但允许差异化。

4.√

解析：现场检查可无提前通知，但需符合法定程序。

5.√

解析：地方金融监管需与央行分支机构协同政策制定。

四、简答题

1.简述大连市金融监管局在防范系统性金融风险方面的主要措施。

答：主要措施包括：①建立风险监测预警