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客户加保三原则

授课时间60分钟授课方式讲授、提问、互动、演练课程目标通过课程学习帮助学员熟悉客户投保三原则2025/11/10课程前言

目录CONTENTS保单检视流程客户加保三原则12ü3保单检视七步走

保单检视的流程保障完善保障分析提供建议解决实务问题保单整理

汇总电话约访保单检视的流程

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客户加保三原则1.保障是否足额？2.保障是否全面？3.保障是否合理？

1.保障是否足额家庭保障需求一览表人生阶段个人（家庭）年收入保费支出占年收入比例险种购买优先顺序家庭优先投保成员各保障类型推荐额度（基本保额：万元）推荐理由意外保障健康保障养老保障投资理财单身期：参加工作到结婚前（2-5年）3万≤收入＜8万10%以内意外保障、健康保障、投资理财、养老保障先本人后父母（为父母投保重疾或养老，以减轻未来自身负担）30～805～10根据自身经济状况适当考虑此阶段无家庭消费支出及子女教育的压力，在个人理财中应遵循“开源节流、防范风险、积极投资”的原则。在保险规划方面应注重个人意外保障，在此基础上可根据自身经济情况购买重疾医疗或理财分红保险。8万≤收入＜15万20%以内80～15010～2015万≤收入＜30万150～30020～305～1030万≤收入＜100万300～100030～1001