中国面临的洗钱和恐怖融资风险评估报告摘要（2025）.pdfVIP

中国面临的洗钱和

恐怖融资风险评估报告(摘要)

2025年

中国定期对国家面临的洗钱和恐怖融资风险进行评估。2017、2022年中国先后开

展了2次国家洗钱和恐怖融资风险评估工作。2025年，根据反洗钱工作部际联席会议部

署，中国人民银行会同各相关部门、行业自律组织、金融机构、特定非金融机构等对

中国面临的洗钱、恐怖融资风险开展了第三次评估。①

●评估方法

本次评估沿用世界银行(WorldBank)国家洗钱和恐怖融资风险评估工具，评估

方法见下图：

国家面临的

洗钱风险

国家面临的洗钱威胁国家反洗钱漏洞

国家反洗钱能力各行业反洗钱漏洞

A行业洗钱威胁A行业A行业反洗钱漏洞

洗钱风险

B行业洗钱威胁B行业B行业反洗钱漏洞

洗钱风险

C行业洗钱威胁C行业C行业反洗钱漏洞

洗钱风险

……行业洗钱威胁……行业……行业反洗钱漏洞

洗钱风险

特定领域洗钱风险

国家面临的

恐怖融资风险

国家面临的恐怖主义

国家反恐怖融资漏洞

威胁、恐怖融资威胁

①本报告相关评估结论基于所使用的评估方法和相关数据信息得出，使用者应注意任何方法及数据均存在局限性，

报告内容仅供参考。

1

在评估过程中，广泛收集风险评估所需数据资料，结合定量和定性方法，综合评

估中国面临的洗钱、恐怖融资风险。

数据资料来源

·外部信息(FATF、IMF、WB、UNODC、EG等

·司法执法和金融情报信息·监管信息

国际组织、主要国家和地区风险研究报告等)

·义务机构反馈信息·专家意见·研究报告、媒体报道等

●我国总体面临的洗钱风险水平

综合分析洗钱威胁、金融行业和特定非金融行业反洗钱漏洞、特定领域洗钱风

险、国家反洗钱控制措施，中国面临的洗钱风险为中等水平，与2022年基本持平。

中国刑事犯罪总体形势稳定，面临的主要洗钱威胁来自诈骗犯罪

国家面临的洗钱威胁(电信网络诈骗犯罪)、赌博犯罪、非法集资、腐败犯罪以及毒

品犯罪等上游犯罪，国家面临的洗钱威胁处于中等水平。

中国反洗钱体系不断健全，金融行业和特定非金融行业纳入反洗

钱监管框架，反洗钱预防措施对洗钱风险起到缓释作用。持续保

国家总体反洗钱漏洞

持对洗钱犯罪的打击力度，对跨境、虚拟资产、地下钱庄等领域

采取专项措施防控风险。总体上，国家反洗钱漏洞处于中等水平。

由国家面临的洗钱威胁和总体反洗钱漏洞评估得出中国面临的洗

国家面临的洗钱风险