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2025年数字货币从业人员职业道德考试试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的代表字母填写在题号后的括号内）

1.数字货币从业人员在提供投资建议时，若同时持有客户的资产和自营资产，且两者可能受到相似市场因素影响，以下哪种做法最符合利益冲突管理的道德要求？

A.优先考虑自营资产的利益，同时告知客户可能存在的潜在影响。

B.暗自将自营交易与客户资产分开操作，不向客户披露潜在的利益冲突。

C.向客户充分披露该利益冲突，并详细说明如何采取措施（如设立防火墙、分开操作等）来管理该冲突，确保客户利益优先。

D.基于对市场整体的分析，独立做出交易决策，该决策对自营和客户资产具有同等效力。

2.根据职业道德规范，数字货币从业人员在推广某项数字货币产品或服务时，最应强调的是：

A.该产品的预期最高收益，并引用个别成功案例。

B.该产品的潜在风险，包括市场波动风险、技术风险等，并提供全面的风险评估。

C.该产品与竞争对手相比的独特优势，并突出其安全性。

D.产品的发行方背景，着重宣传其创始团队或名人代言。

3.“勤勉尽责”原则要求数字货币从业人员必须：

A.至少每周花一定时间学习数字货币市场动态。

B.对客户提供的所有投资指令都无条件执行。

C.在提供专业服务前，确保自己已充分了解相关产品、服务及其风险，并持续关注市场变化。

D.优先推荐佣金较高的数字货币产品。

4.在处理客户的数字货币资产时，以下哪项行为最可能违反保密原则？

A.向客户提供关于其资产配置的建议。

B.在获得客户明确授权后，协助其进行资产转移。

C.将客户的交易策略或持仓信息透露给竞争对手，以获取合作机会。

D.向监管机构报告疑似洗钱活动，并告知客户相关情况。

5.数字货币交易或服务中，信息披露要求的核心是确保信息：

A.仅向机构投资者披露，普通投资者无需知晓。

B.由从业人员个人决定是否以及向谁披露。

C.对客户做出投资决策具有实质性影响，且真实、准确、无误导。

D.在发布前经过公司管理层审核批准。

二、判断题（请将“正确”或“错误”填写在题号后的括号内）

1.数字货币因其匿名性，从业人员可以放宽对客户身份识别（KYC）程序执行的要求。（）

2.从业人员在社交媒体上分享个人对某数字货币的看法，即使未明确表明是投资建议，也无需考虑可能对他人造成的影响。（）

3.只要数字货币交易本身没有违反法律法规，从业人员就可以不受职业道德规范的约束。（）

4.为避免客户投诉，数字货币从业人员在向客户承诺回报时，可以适当夸大潜在收益。（）

5.在利益冲突无法完全隔离的情况下，从业人员可以通过降低服务收费标准来补偿客户，从而化解利益冲突。（）

6.数字货币从业人员有义务提醒客户关注反诈信息，警惕利用数字货币进行的新型诈骗活动。（）

7.从业人员可以将个人持有的数字货币借给客户使用，前提是双方达成口头协议。（）

8.鉴于数字货币市场的极端波动性，从业人员可以不必对所有投资建议的潜在风险进行充分提示。（）

三、简答题

1.简述数字货币从业人员在执行客户交易指令时，应如何体现“专业胜任”和“审慎尽责”原则。

2.阐述数字货币从业人员在客户服务过程中，“客户至上”原则的具体体现。

3.解释为什么数字货币从业人员必须严格遵守反洗钱（AML）和反恐怖融资（CFT）规定。

四、案例分析题

某数字货币交易平台的从业人员小张，发现一位资深客户李先生近期频繁交易某款表现剧烈波动的山寨币，并表现出急于套利的倾向。小张了解到，公司近期正在对该山寨币进行内部研究，并计划在符合条件后向部分“私享”客户推荐。小张与李先生关系较好，私下向李先生透露了此信息，并建议他趁价格上涨尽快卖出，以期获得高收益。随后，李先生确实获利颇丰，并对小张表示非常感谢。不久后，该公司正式推广该山寨币，但此时价格已开始下跌。

请分析小张的行为在职业道德方面存在哪些问题？请具体说明。

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试卷答案

一、选择题

1.C

2.B

3.C

4.C

5.C

二、判断题

1.错误

2.错误

3.错误

4.错误

5.错误

6.正确

7.错误

8.错误

三、简答题

1.解析思路：考察对核心原则的理解和应用。需强调了解交易品种特性、评估客户风险承受能力、遵守交易规则、设置风险控制措施、持续学习市场知识等。体现专业胜任是基础，审慎尽责是过程。

2.解析思路：考察对客户