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2025年国家开放大学（电大）《金融市场与工具》期末考试备考试题及答案解析

所属院校：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.金融市场的主要功能不包括（）

A.资源配置

B.风险分散

C.价格发现

D.生产制造

答案：D

解析：金融市场的主要功能包括资源配置、风险分散、价格发现和提供流动性。生产制造属于实体经济范畴，与金融市场的主要功能无关。

2.以下哪种金融工具属于固定收益证券（）

A.股票

B.债券

C.期权

D.投资基金

答案：B

解析：固定收益证券是指能够提供固定或可预测现金流量的金融工具，债券是典型的固定收益证券。股票属于权益证券，期权属于衍生品，投资基金属于集合投资工具，其收益不固定。

3.金融机构在金融市场中的主要作用是（）

A.提供信息

B.促进交易

C.风险管理

D.以上都是

答案：D

解析：金融机构在金融市场中不仅提供信息、促进交易，还通过各种手段进行风险管理，如资产配置、衍生品交易等。

4.以下哪种市场属于一级市场（）

A.交易所市场

B.柜台市场

C.初次发行市场

D.二手交易市场

答案：C

解析：一级市场是指新发行的金融工具首次向投资者销售的市场，也称为初次发行市场。交易所市场和柜台市场属于二级市场，二手交易市场更是二级市场的典型。

5.金融市场上的利率主要由哪种因素决定（）

A.政府政策

B.市场供求

C.通货膨胀

D.以上都是

答案：D

解析：金融市场上的利率由多种因素共同决定，包括政府政策、市场供求关系、通货膨胀预期等。

6.以下哪种金融工具具有杠杆效应（）

A.股票

B.债券

C.期货

D.大额存单

答案：C

解析：期货交易具有杠杆效应，投资者只需缴纳一定比例的保证金即可控制价值更大的合约。股票和债券的收益与本金成正比，大额存单虽然有利率优惠，但也不具有杠杆效应。

7.金融市场风险的主要类型包括（）

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.以上都是

答案：D

解析：金融市场风险包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等多种类型。

8.以下哪种金融工具的收益与市场指数关联（）

A.股票

B.指数基金

C.债券

D.保险产品

答案：B

解析：指数基金的投资标的跟踪特定的市场指数，其收益与市场指数关联密切。股票的收益受公司业绩影响，债券收益相对固定，保险产品收益与保险条款相关。

9.金融市场监管的主要目的是（）

A.维护市场秩序

B.保护投资者利益

C.促进市场发展

D.以上都是

答案：D

解析：金融市场监管的目的包括维护市场秩序、保护投资者利益、促进市场健康发展等多个方面。

10.以下哪种金融工具属于衍生品（）

A.股票

B.债券

C.期货

D.大额存单

答案：C

解析：衍生品是指其价值依赖于基础资产价值变动的金融工具，期货是典型的衍生品。股票和债券属于基础资产，大额存单属于银行存款产品。

11.金融市场中的“公开市场操作”主要是指（）

A.货币政策调整

B.中央银行买卖国债

C.金融机构间拆借

D.证券公司自营交易

答案：B

解析：公开市场操作是中央银行通过在公开市场上买卖有价证券（主要是国债）来调节市场货币供应量的一种货币政策工具。这是中央银行最常用的货币政策手段之一。

12.以下哪种金融工具的发行通常需要经过严格的审批和监管（）

A.股票

B.债券

C.银行承兑汇票

D.融资租赁

答案：B

解析：在大多数国家，债券的发行，特别是公募债券的发行，需要发行人向监管机构提交申请，并经过严格的审批程序，以满足信息披露、资信评级、发行条件等方面的要求。股票发行也需要审批，但监管的侧重点和严格程度通常不如债券。银行承兑汇票和融资租赁的发行监管相对宽松。

13.金融市场中的“套利”行为主要基于（）

A.风险偏好差异

B.信息不对称

C.价格差异

D.交易成本不同

答案：C

解析：套利是指利用不同市场或不同工具之间存在的暂时的价格差异，通过低买高卖或高卖低买来获取无风险或低风险利润的交易行为。套利的核心是利用价格差异。

14.以下哪种金融机构主要承担信用中介职能（）

A.投资银行

B.商业银行

C.保险公司

D.证券公司

答案：B

解析：商业银行的核心职能是信用中介，它吸收存款，发放贷款，将社会闲散资金聚集起来，再贷给需要资金的部门，从而促进资金的有效流动。

15.金融市场上的“流动性”是指（）

A.交易量大小

B.价格波动幅度

C.金融工具转化为现金的速度和ease

D.投资回报率高低

答案：C

解析：金融工具的流动性是指该工具在不影响其市场价格的情况下迅速转化为现金的能力。流动性