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银行跨境业务法规2025年专项检测试卷（含答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请选出最符合题意的选项）

1.根据最新的外汇管理法规（2025年版本），下列哪项业务活动通常不需要进行外汇登记？

A.国内企业向境外投资者募集资金

B.国内企业进口用于生产自用的设备

C.国内企业向境外支付商标许可使用费

D.国内企业向境外子公司拆借资金用于境外项目

2.依据《反洗钱法》（2025年修订版）及相关规定，银行在开展客户尽职调查时，对于被识别为高风险的客户，以下哪项措施不符合要求？

A.要求客户提供更全面、详细的身份证明文件

B.对交易资金来源和去向进行更严格的审查

C.减少对该客户的业务办理频率

D.降低对该客户的反洗钱监测阈值

3.某银行客户计划通过QFLP（合格境外有限合伙人）模式投资中国境内股权基金。根据2025年的监管要求，该客户在完成资金汇入后，向境内基金管理人提供投资承诺的时限是？

A.资金到账后5个工作日内

B.资金到账后10个工作日内

C.签署投资协议后10个工作日内

D.签署投资协议后5个工作日内

4.银行在办理跨境担保业务时，依据2025年法规，以下哪种担保方式通常要求提供外汇局批准文件？

A.境内银行对境外银行的贷款担保

B.境内企业为境外项目提供的融资担保

C.境内企业为境外母公司提供的股权质押担保

D.境内银行对境内企业的外汇担保（用于对非居民提供担保）

5.对于银行通过跨境支付系统（CIPS）处理的跨境人民币支付业务，以下哪项描述是正确的？

A.该业务仅限于结算贸易款项

B.银行需为每笔业务向中国人民银行报送交易信息

C.境内外参与机构之间无需任何中介行

D.该系统处理的跨境业务仅限于双边结算

6.根据资本项目外汇管理规定（2025年），境内企业通过境外上市（如H股上市）汇回境外募集资金，其所需履行的主要合规程序包括？

A.向外汇管理局逐笔申报资金汇出

B.提交上市招股说明书和境外交易所出具的募集资金到位证明

C.获得商务部关于境外投资项目的核准文件

D.按照远期售汇方式进行资金管理

7.银行在为客户办理跨境证券投资业务（如QDII）时，以下哪项风险敞口通常属于市场风险，而非合规风险？

A.因未按规定进行客户身份识别而被监管处罚

B.投资标的境外证券市场价格大幅波动导致客户资产损失

C.未按照规定进行投资额度管理导致超限

D.未能及时发现并报告客户的洗钱风险

8.依据反恐怖融资法规（2025年），银行在识别和评估客户及交易时，关注到的以下信息中，哪项属于“关于客户身份的信息”？

A.客户实际控制人的姓名和地址

B.客户近期的大额现金交易记录

C.客户声称的资金来源

D.客户账户近期发生的跨境汇款信息

二、判断题（请判断下列说法的正误）

1.根据2025年外汇管理规定，个人每年等值5万美元以下的跨境购汇额度可以累计使用。（）

2.银行对低风险客户的尽职调查可以简化，例如可以不要求提供最后一步证明文件。（）

3.境外机构在华设立的外商独资银行，其资本充足率等监管要求与中资银行完全一致。（）

4.银行客户通过地下钱庄向境外汇款，属于非法外汇行为，银行有义务报告。（）

5.QDLP（合格境内有限合伙人）业务是指允许符合条件的境内机构投资者使用外汇资产投资境外证券市场的资金管理计划。（）

6.银行在开立境外代理行账户时，如涉及支付结算业务，通常需要向外汇管理局申请核准。（）

7.对于银行自身发生的跨境投融资业务，如银行在境外发行债券融资，也需要遵守相关的跨境资本项目外汇管理规定。（）

8.银行反洗钱系统记录的交易监测信息，如果最终被确认不属于洗钱行为，该信息无需保留。（）

三、简答题

1.简述银行在办理跨境业务时，进行客户身份识别（KYC）通常需要收集哪些关键信息？请至少列举四项。

2.根据2025年法规，简述银行在为客户办理跨境担保业务时，通常需要履行的主要合规审查要点。

3.银行在开展反洗钱工作过程中，如何处理被识别出的可疑交易报告？请简述基本流程。

四、案例分析题

某中国银行A分支行的客户XYZ公司，是一家主营电子产品出口的民营企业。近期，XYZ公司向银行申请开立一家境外子公司的美元银行账户，并希望银行能协助其进行境外美元贷款。经初步了