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1.A银行代埋销售B公司某开放基金，卜列关于该笔业务

的说法中，正确的是（）。

A.销售基金收入属于B公司

B.销售基金收入属于A银行

C.此代理属于法定代理

D.投资者认购基金合同当事人是A银行与投资者

【答案】：A

【解析】：

开放基金代销业务是指银行利用其网点柜台或电话银行、

网上银行等销售渠道代理销售开放基金产品的经营活动。

银行向基金公司收取基金代销费用。投资者可以通过银行及

时对开放基金进行认购、申购及赎回。银行代理销售基金

的行为一般是委托代理。因而，基金代销的销售收入应归被

代理人一一基金发行者所有。对于投资者而言，基金认购合

同的当事人仍是发行者（B公司）与投资者。

2•银行业从业人员在业务宣传中，不得有下列行为（）o

A.只宣传客户口J能获得的收益，不揭示业务风险

B.高息揽存或变相高息揽存

C.采用不当销售手段，欺骗和误导客户

D.运用模糊概念或容易产生歧义的图文材料影射同业人员

E.协助客户逃避银行信贷监管

【答案】：A|C|D

【解析】：

B项属于银行业从业人员在办理本外币存款业务中禁止的行

为；E项属于银行业从业人员在办理信贷业务中禁止的行为。

3,适时发现可能预示即将发生流动性风险的预警信号，有助

于商业银行及时采取措施降低流动性风险。下列可被认为是

商业银行流动性风险预警信号的有（）o

A.银行发行的股票价格异常下跌

B.市场上愿意提供融资的交易对手数量减少

C.银行发行的可流通债券包（括次级债）的交易量显著增加,

且买卖利差扩大

D.银行评级下调

E.资产质量恶化

【答案】：A|B|C|D|E

【解析】：

银行如果持续性忽视预警指标，并在预警信号产生期间不积

极建立流动性储备，则容易成为触发流动性危机的主要原

因。流动性风险预警信号包括：①行收入下降；②资产质

量恶化，如不良资产的增加；③行评级下调；④无保险的

存款、批发融资或资产证券化的利差扩大；⑤股价大幅下跌;

⑥资产规模急速扩张或收购规模急剧增大；⑦无法获得市场

借款。

4,设立全国性商业行的注册资本最低限额为（）o

A.实缴资本五亿元人民币

B.认缴资本五亿元人民币

C.实缴资本十亿元人民币

D.认缴资本十亿元人民币

【答案】：C

【解析】：

设立全国性商业行的注册资本最低限额为十亿元人民币。

设立城市商业行的注册资本最低限额为一亿元人民币，设

立农村商业行的注册资本最低限额为五千万元人民币。注

册资本应当是实缴资本。

5,利率风险按照来源的不同，可分为（）o

A.重新定价风险

B.基准风险

C.流动性风险

D.商品价格风险

E.期权性风险

【答案】：A|B|E

【解析】：

利率风险是行面临的主要市场风险。利率风险按照来源的

不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险

和期权性风险。

6.金融机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当

留存相关资料，留存时间不少于（）年。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C

【解析】：

金融机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依

照相关法律法规、监管要求留存相关资料，留存时间不少于

三年，法律、行政法规、规章另有规定的，从其规定。

7.一国货币对外升值后，下列关于对进口贸易影响的说法,

正确的是（）o

A.有利于外国商品的进口

B.有利于减少贸易逆差

C.有利于增加贸易顺差

D.有利于本国商品的出口

【答案】：A

【解析】：

本国货币升值后，以外国货币表示的本国出口商品的价格上

升，出口商品在国外市场上的竞争力下降，利润减少，出口

量减少；相反，进口商品以本国货币表示的价格下降，需求

会上升，