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企业风险评估标准化工具模板

一、适用范围与应用场景

本工具模板适用于各类企业开展系统性风险评估工作，尤其适用于以下场景：

日常风险管理：企业定期（如季度/半年度/年度）梳理经营管理中的潜在风险，建立风险台账；

重大决策支持：在战略调整、新项目启动、并购重组等关键决策前，评估风险可行性；

合规性检查：应对法律法规更新、行业监管要求（如ISO37001反合规、GDPR数据保护等），识别合规风险缺口；

专项问题排查：针对特定领域（如供应链安全、数据安全、生产安全等）开展深度风险扫描；

整改效果验证：对已发生风险事件的处理措施进行复盘，验证风险应对有效性。

二、标准化操作流程详解

（一）准备阶段：明确评估基础

组建评估小组

牵头人：由企业分管风险管理的副总或风控部门负责人担任组长，统筹评估工作；

成员：包括各业务部门负责人（如运营、财务、法务、人力资源等）、核心岗位骨干（如采购经理、生产主管）、外部专家（如律师事务所、会计师事务所，可选）；

职责：明确组长负责整体协调，成员提供本领域风险信息，外部专家提供专业支持。

收集基础资料

内部资料：企业战略规划、业务流程手册、过往风险事件记录、财务报表、内控制度、合同协议、员工培训记录等；

外部资料：行业政策法规、竞争对手动态、市场趋势报告、行业协会风险提示等。

制定评估计划

确定评估范围（如全企业/某子公司/某业务线）；

明确时间节点（如启动时间、各阶段截止日期、报告提交时间）；

划分评估维度（参考“风险五要素”：战略、运营、财务、合规、市场，或按业务流程拆解）。

（二）风险识别：全面排查潜在风险

方法选择

流程梳理法：绘制核心业务流程图（如“采购-生产-销售”流程），标注关键节点（如供应商选择、生产质检、客户回款），识别节点中的风险点（如“供应商资质不达标可能导致质量风险”）；

访谈法：与部门负责人、关键岗位员工进行半结构化访谈，提问示例：“本部门当前面临的最大风险是什么？”“哪些环节曾出现过问题？”；

头脑风暴法：组织评估小组召开会议，围绕“人、机、料、法、环、测”等维度展开讨论，自由列举风险点（如“设备老化可能导致生产中断”“新员工操作不熟练引发安全”）；

清单核对法：对照《企业风险管理指引》《行业风险清单》等标准文件，排查通用风险（如法律纠纷、资金链断裂、数据泄露）。

输出成果

形成《初步风险清单》，包含风险点描述、所属部门/流程、发觉方法等基础信息。

（三）风险分析：量化风险程度

评估维度定义

可能性：风险发生的概率，分为5级（1级=极低，几乎不可能发生；5级=极高，必然发生），参考标准：

等级

发生概率描述

示例

1

1-5年发生1次以下

企业遭遇重大自然灾害

2

1-2年发生1次

关键设备年度故障率＜5%

3

每年发生1次

员工年度违规操作率1%-3%

4

每季度发生1次

供应商交付延迟率5%-10%

5

每月发生1次以上

系统权限管理漏洞频繁被利用

影响程度：风险发生后的后果严重性，分为5级（1级=轻微，影响有限；5级=灾难，导致企业倒闭），参考标准：

等级

影响描述

示例

1

直接损失＜10万元，影响范围≤1个部门

部门办公用品丢失

2

直接损失10万-50万元，影响范围≤2个部门

部分项目延期1-2周

3

直接损失50万-200万元，影响范围≤全公司

关键客户流失1-2家

4

直接损失200万-500万元，影响范围延伸至合作伙伴

主要生产线停产1周

5

直接损失＞500万元，影响企业生存

核心技术泄密，市场份额暴跌

风险值计算

风险值=可能性等级×影响程度等级，例如：可能性3级（每年发生1次）×影响4级（损失200万-500万元）=风险值12，属于“中高风险”。

（四）风险评价：确定优先级

根据风险值划分风险等级，明确处理优先级：

风险值范围

风险等级

处理优先级

应对策略方向

1-8

低风险

暂缓处理

日常监控，保留观察

9-16

中风险

优先处理

缓解、转移或部分规避

17-25

高风险

立即处理

规避、降低或紧急应对

对高风险点，需在3个工作日内制定专项应对方案；中风险点需在15个工作日内明确措施；低风险点定期（如每季度）复核即可。

（五）风险应对：制定并落实措施

策略选择

规避：放弃可能导致风险的活动（如退出高风险业务领域）；

降低：采取措施减少风险发生概率或影响程度（如安装监控系统降低盗窃风险，增加备用设备降低生产中断风险）；

转移：通过外包、保险等方式将风险转移给第三方（如购买财产险转移资产损失风险，将物流外包转移运输风险）；

承受：对于低风险或应对成本过高的风险，主动接受并准备应急预案（如小额坏账风险计提坏账准备）。

措施落地

制定《风险应对计划表》，明确风险点、应对措施、责任部门/人、完成时间、所需资源；

责任部门负责人签字确认，保证措施可执行；

定期（