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2025年金融风险管理师风险管理政策执行与监督专题试卷及解析

2025年金融风险管理师风险管理政策执行与监督专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在风险管理政策的执行过程中，董事会承担的首要职责是什么？

A、制定具体的风险限额

B、审批风险管理政策框架

C、监控日常风险敞口

D、实施风险对冲操作

【答案】B

【解析】正确答案是B。董事会在风险管理中处于最高层级，其核心职责是建立和审批整体的风险管理政策框架，确保其与公司战略一致。选项A是风险管理委员会或风险管理部门的职责；选项C是风险监控部门的日常职责；选项D是交易部门的操作职责。知识点：公司治理中的风险管理职责划分。易错点：容易混淆董事会与风险管理委员会的具体职责边界。

2、以下哪项属于风险管理政策执行中的“硬控制”措施？

A、风险文化宣导

B、风险限额设置

C、员工培训

D、道德准则倡导

【答案】B

【解析】正确答案是B。硬控制是指具有强制性和可量化特征的控制措施，如风险限额、授权审批等。选项A、C、D均属于软控制，侧重于文化、意识和行为引导。知识点：风险控制措施分类。易错点：容易将软控制与硬控制的概念混淆，尤其是文化类措施。

3、在风险政策监督中，内部审计部门的主要作用是什么？

A、制定风险管理政策

B、执行风险控制措施

C、独立评估政策执行有效性

D、直接管理风险敞口

【答案】C

【解析】正确答案是C。内部审计的核心职能是独立、客观地评估风险管理政策的执行情况和有效性，向董事会报告。选项A是董事会的职责；选项B是业务部门的职责；选项D是风险管理部门的职责。知识点：内部审计在风险管理中的角色。易错点：容易混淆内部审计与风险管理部门的职能。

4、风险偏好声明（RAS）在风险管理政策执行中的主要作用是？

A、替代具体风险限额

B、指导风险限额设定

C、免除董事会监督责任

D、简化风险报告流程

【答案】B

【解析】正确答案是B。风险偏好声明是高层级的战略指导文件，为具体风险限额的设定提供依据，但不能替代限额。选项C错误，董事会仍需监督；选项D与风险偏好声明无关。知识点：风险偏好声明的应用。易错点：容易高估风险偏好声明的直接操作性。

5、以下哪项是风险管理政策执行中最常见的“执行偏差”原因？

A、政策条款过于详细

B、部门间沟通不畅

C、风险工具过度使用

D、审计频率过高

【答案】B

【解析】正确答案是B。执行偏差多因组织协调问题导致，如部门间目标冲突或信息不对称。选项A、C、D通常不会导致偏差，反而可能加强执行。知识点：风险管理政策执行障碍。易错点：容易忽视组织行为因素对执行的影响。

6、在风险政策监督中，“关键风险指标”（KRI）的主要功能是？

A、替代定性风险评估

B、提供早期预警信号

C、消除所有风险暴露

D、简化合规检查

【答案】B

【解析】正确答案是B。KRI的核心作用是通过量化指标提供风险变化的早期预警，而非替代评估或消除风险。选项C、D明显超出KRI的功能范围。知识点：关键风险指标的应用。易错点：容易将KRI与风险控制措施混淆。

7、以下哪项属于风险管理政策执行中的“事后监督”措施？

A、实时交易监控

B、压力测试执行

C、风险事件复盘

D、限额审批流程

【答案】C

【解析】正确答案是C。事后监督侧重于对已发生事件的分析和改进，如风险事件复盘。选项A、B、D均属于事前或事中控制。知识点：风险监督的时间维度分类。易错点：容易混淆事前、事中、事后监督的具体措施。

8、在风险政策执行中，“三道防线”模型中的第二道防线是指？

A、业务部门

B、风险管理部门

C、内部审计

D、外部监管机构

【答案】B

【解析】正确答案是B。三道防线模型中，第一道是业务部门，第二道是风险管理部门，第三道是内部审计。选项D不属于企业内部防线。知识点：三道防线模型。易错点：容易混淆第二道与第三道防线的职责。

9、以下哪项是风险管理政策执行中最有效的“自上而下”推动方式？

A、员工自发学习

B、高管层示范作用

C、外部咨询建议

D、IT系统升级

【答案】B

【解析】正确答案是B。自上而下的推动依赖高层管理者的示范和承诺，这是政策执行成功的关键。选项A、C、D属于辅助手段。知识点：风险管理政策执行策略。易错点：容易低估领导力在执行中的作用。

10、风险政策执行中的“差距分析”主要用于？

A、替代压力测试

B、识别政策与实际的偏差

C、简化风险报告

D、免除审计检查

【答案】B

【解析】正确答案是B。差距分析的核心目的是比较政策要求与实际执行情况，发现偏差并改进。其他选项与差距分析无关。知识点：风险管理政策评估工具。易错点：容易将差距分析与风险评估混淆。

第二部分：多项选择题（共10题，每题2分）

1、风险管理政策执行的有效性评估通常包括哪些维度？

A、政策覆盖的全面性

B、