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高频精选：投资分析师秋招面试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种资产流动性最强？

A.房地产

B.股票

C.现金

D.债券

2.市盈率是指：

A.股价与每股收益的比率

B.股价与每股净资产的比率

C.股息与股价的比率

D.净利润与总股数的比率

3.以下哪个不属于宏观经济指标？

A.GDP

B.CPI

C.ROE

D.PPI

4.投资组合理论的提出者是：

A.夏普

B.马科维茨

C.布莱克

D.默顿

5.债券价格与市场利率的关系是：

A.正相关

B.负相关

C.无关

D.不确定

6.技术分析的三大假设不包括：

A.市场行为包含一切信息

B.价格沿趋势移动

C.历史会重演

D.公司基本面决定股价

7.以下哪种风险不能通过分散投资来降低？

A.非系统性风险

B.系统性风险

C.信用风险

D.流动性风险

8.股票的发行方式不包括：

A.公募发行

B.私募发行

C.直接发行

D.杠杆发行

9.金融衍生品的基本功能不包括：

A.套期保值

B.投机

C.套利

D.储蓄

10.以下哪个行业属于周期性行业？

A.食品饮料

B.医药

C.钢铁

D.公用事业

多项选择题（每题2分，共10题）

1.影响股票价格的因素有：

A.公司业绩

B.宏观经济环境

C.行业竞争格局

D.政策法规

2.投资分析的方法主要有：

A.基本面分析

B.技术分析

C.量化分析

D.心理分析

3.债券的风险主要包括：

A.利率风险

B.信用风险

C.通胀风险

D.流动性风险

4.常见的金融衍生品有：

A.期货

B.期权

C.互换

D.远期合约

5.宏观经济政策主要包括：

A.财政政策

B.货币政策

C.产业政策

D.收入政策

6.行业分析的内容包括：

A.行业生命周期

B.行业竞争结构

C.行业政策环境

D.行业技术发展趋势

7.投资组合管理的步骤包括：

A.资产配置

B.证券选择

C.投资组合调整

D.业绩评估

8.股票估值的方法有：

A.市盈率法

B.市净率法

C.现金流贴现法

D.相对估值法

9.以下属于金融市场的有：

A.股票市场

B.债券市场

C.外汇市场

D.期货市场

10.影响债券收益率的因素有：

A.债券票面利率

B.债券价格

C.市场利率

D.债券期限

判断题（每题2分，共10题）

1.投资分析师只需要关注金融市场，不需要了解宏观经济。（）

2.股票价格总是反映公司的内在价值。（）

3.债券的期限越长，利率风险越高。（）

4.技术分析可以预测股票价格的长期走势。（）

5.分散投资可以完全消除投资风险。（）

6.金融衍生品交易的风险一定比基础资产交易的风险高。（）

7.宏观经济政策对金融市场没有影响。（）

8.行业的生命周期分为初创期、成长期、成熟期和衰退期。（）

9.投资组合的收益率一定高于单个资产的收益率。（）

10.市盈率越高，股票越值得投资。（）

简答题（每题5分，共4题）

1.简述基本面分析的主要内容。

基本面分析主要分析宏观经济、行业和公司基本面。宏观上关注GDP、通胀等指标；行业分析包括生命周期、竞争格局等；公司层面研究财务状况、经营管理、核心竞争力等，以评估内在价值。

2.什么是系统性风险和非系统性风险？

系统性风险是由宏观因素引发，影响整个市场，如经济衰退、政策变动，无法通过分散投资消除。非系统性风险源于特定公司或行业，像经营不善、行业竞争，可通过分散投资降低。

3.简述债券投资的优缺点。

优点：收益稳定，有固定票面利率；风险相对较低，到期可收回本金；可分散投资组合风险。缺点：利率上升时价格下跌；存在信用风险，可能违约；流动性可能较差。

4.如何进行行业分析？

可从多方面分析，研究行业生命周期判断所处阶段；用波特五力模型分析竞争结构；关注政策环境，了解政策支持或限制；追踪技术发展趋势，评估其对行业影响。

讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论当前宏观经济环境对投资的影响。

当前宏观经济环境复杂多变。经济增长放缓使传统行业投资机会减少，新兴行业受关注。通胀上升影响资产价值，利率调整影响债券和股票价格。政策导向也影响投资方向，如扶持新兴产业会带来投资机会。

2.分析科技股投资的风险和机会。

机会：科技发展迅速，创新带来高增长潜力，如人工智能、新能源。风险：技术更新快，企业易被替代；研发投入大，盈利不稳定；估值高，市场波动大时易大幅下跌。

3.讨论投资组合多元化的重要性。

投资组合多元化可降低非系统性风险。不同资产在不同市场