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基金从业资格证题库及答案(最新)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.基金管理人、基金托管人和基金销售机构在基金销售活动中，应当遵守哪些规定？()

A.诚实守信、勤勉尽责原则

B.公平竞争原则

C.上述两项原则

D.以上都不是

2.以下哪个不属于基金合同应当载明的事项？()

A.基金的投资目标

B.基金的运作方式

C.基金管理人的名称

D.基金管理人的法定代表人

3.基金管理人应当履行哪些信息披露义务？()

A.定期公告基金资产净值和份额净值

B.每年至少一次向投资者披露基金投资组合情况

C.在基金合同生效之日起10个工作日内公告基金合同

D.以上都是

4.基金销售机构在销售基金时，应当向投资者充分披露哪些信息？()

A.基金的风险等级

B.基金的投资策略

C.基金的费用结构

D.以上都是

5.基金管理人的内部控制制度应当包括哪些内容？()

A.风险控制制度

B.内部审计制度

C.信息披露制度

D.以上都是

6.基金托管人应当履行哪些职责？()

A.验资和保管基金财产

B.监督基金投资运作

C.审计基金财务会计报告

D.以上都是

7.基金销售机构在销售基金时，如何确保投资者的合法权益？()

A.严格遵守基金销售规则

B.向投资者充分披露基金信息

C.提供专业化的投资建议

D.以上都是

8.基金管理人的基金投资决策应当遵循哪些原则？()

A.风险控制原则

B.效益最大化原则

C.合规性原则

D.以上都是

9.以下哪个不属于基金销售机构应当遵守的规定？()

A.不得误导投资者

B.不得进行不正当竞争

C.不得泄露投资者信息

D.不得收取额外费用

10.基金管理人的基金资产应当如何管理？()

A.分散投资

B.严格控制风险

C.严格遵守法律法规

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.基金投资过程中，以下哪些属于系统性风险？()

A.市场风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.基金管理风险

12.基金管理人进行信息披露时，应当包括以下哪些内容？()

A.基金净值

B.投资组合情况

C.基金管理费用

D.基金份额变动情况

13.基金销售机构在销售基金产品时，以下哪些行为是禁止的？()

A.误导投资者

B.擅自提高销售费用

C.向未成年人销售基金产品

D.擅自变更基金合同内容

14.以下哪些是基金管理人的内部控制制度内容？()

A.风险管理制度

B.人力资源管理制度

C.信息技术管理制度

D.投资决策制度

15.基金托管人应当履行哪些监管职责？()

A.验资和保管基金财产

B.监督基金投资运作

C.审计基金财务会计报告

D.向投资者提供基金销售服务

三、填空题(共5题)

16.基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份额持有人之间权利义务关系的法律文件，其制定应当遵循《中华人民共和国证券投资基金法》等相关法律法规。

17.基金管理人应当在基金合同生效之日起一定期限内，向中国证监会提交基金合同、基金托管协议、招募说明书等文件。

18.基金销售机构在进行基金销售活动时，应当充分了解投资者的风险承受能力和投资目标，并向投资者推荐适合其风险承受能力和投资目标的基金产品。

19.基金管理人的内部控制制度应当涵盖基金管理业务的各个环节，包括投资决策、交易、清算、估值、会计核算、信息披露等。

20.基金托管人应当按照基金合同的约定，及时、准确地办理基金名下资金清算、交割事宜，并定期向基金管理人出具基金托管报告。

四、判断题(共5题)

21.基金管理人可以单独决定基金的投资组合，无需遵守基金合同的规定。()

A.正确B.错误

22.基金托管人有权审查基金管理人的投资决策，并确保其符合法律法规和基金合同的要求。()

A.正确B.错误

23.基金销售机构在销售基金产品时，可以向投资者承诺基金未来的收益。()

A.正确B.错误

24.基金份额净值在基金运作过程中是固定不变的。()

A.正确B.错误

25.基金管理人可以对基金份额持有人的身份进行保密。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.什么是基金的托管银行？其职责是什么？

27.什么是基金的投资组合报告？它通常包含哪些内容？

28.什