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基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(二)及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.下列哪项不属于证券投资基金的特点？()

A.专业管理

B.分散投资

C.信用风险

D.流动性强

2.开放式基金的基金份额可以在什么时间申购或赎回？()

A.工作日交易时间

B.工作日非交易时间

C.非工作日交易时间

D.非工作日非交易时间

3.下列哪项是货币市场基金的投资对象？()

A.股票

B.企业债券

C.国债

D.金融债券

4.基金管理人应当如何披露基金的投资组合信息？()

A.每个交易日披露

B.每周披露

C.每月披露

D.每季度披露

5.下列哪项不是基金销售机构的主要业务？()

A.基金销售

B.基金投资顾问

C.基金托管

D.基金评级

6.基金管理人的董事、监事、高级管理人员及其配偶、利害关系人买卖基金份额，应当如何处理？()

A.事先报告并回避

B.事后报告并回避

C.事先报告但不必回避

D.事后报告但不必回避

7.基金合同生效后，基金份额持有人可以要求赎回基金份额，但赎回申请应在何时提交？()

A.工作日交易时间

B.工作日非交易时间

C.非工作日交易时间

D.非工作日非交易时间

8.基金管理公司的主要职责是什么？()

A.筹集基金资金

B.投资管理

C.基金托管

D.基金销售

9.基金净值波动的主要原因是什么？()

A.市场利率变化

B.基金费用支出

C.市场供求关系

D.基金管理人操作失误

10.基金销售人员在销售基金产品时，应重点介绍哪些内容？()

A.基金收益率

B.基金费用

C.基金风险等级

D.基金投资策略

二、多选题(共5题)

11.证券投资基金的运作涉及哪些参与主体？()

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售机构

E.基金监管机构

12.下列哪些属于开放式基金的特点？()

A.基金份额可随时申购

B.基金份额可随时赎回

C.基金净值每日公布

D.基金规模固定

E.基金份额价格稳定

13.基金管理人在基金投资决策中应遵循哪些原则？()

A.遵循基金合同约定

B.尽职尽责原则

C.公平公正原则

D.风险控制原则

E.利益最大化原则

14.基金销售人员在面对不同风险承受能力的投资者时，应采取哪些销售策略？()

A.保守型投资者，推荐低风险产品

B.激进型投资者，推荐高风险产品

C.中等风险承受能力的投资者，推荐平衡型产品

D.不向风险承受能力较低的投资者推荐高风险产品

E.忽视投资者的风险偏好

15.以下哪些情况可能导致基金净值下跌？()

A.市场行情下跌

B.基金费用增加

C.基金投资组合中的某只股票下跌

D.基金规模扩大

E.基金分红

三、填空题(共5题)

16.基金管理人负责基金的投资管理，基金托管人则负责基金资产的保管和清算，二者之间的关系是相互制衡、相互监督的。

17.开放式基金的基金份额价格通常以基金资产净值为基础，通过摊薄成本的方式计算得出。

18.货币市场基金的投资对象主要是短期国债、央行票据、商业票据等货币市场工具。

19.基金销售人员在向投资者推荐基金产品时，应充分了解投资者的风险承受能力和投资目标。

20.基金合同是基金设立的基础性文件，规定了基金的基本要素，包括基金的投资目标、投资策略、费用结构等。

四、判断题(共5题)

21.封闭式基金的基金份额价格在交易时间内是固定的。()

A.正确B.错误

22.货币市场基金的收益率通常高于银行定期存款。()

A.正确B.错误

23.基金管理人在基金投资决策中，可以不遵守基金合同的规定。()

A.正确B.错误

24.开放式基金的基金份额可以随时申购和赎回，因此投资者可以随时获取现金。()

A.正确B.错误

25.基金托管人的主要职责是进行基金投资决策。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述证券投资基金与股票、债券的区别。

27.为什么说基金投资具有分散风险的特点？

28.基金管理人在基金投资决策中应当遵循哪些原则？

29.什么是基金净值波动？它受哪些因素影响？

30.基金销售人员在销售过程中应如