2025年证券从业之金融市场基础知识题库(基础题)附答案.docxVIP

2025年证券从业之金融市场基础知识题库(基础题)附答案

1.单选：金融市场按交易工具期限划分，可分为货币市场和资本市场。以下属于货币市场工具的是（）。

A.股票B.3年期国债C.同业拆借协议D.封闭式基金份额

答案：C

2.多选：证券市场的参与主体包括（）。

A.证券发行人B.证券投资者C.证券中介机构D.自律性组织

答案：ABCD

3.判断：金融市场的价格发现功能是指通过公开竞价形成金融资产的均衡价格，反映市场供求关系。（）

答案：正确

4.单选：我国中央银行（中国人民银行）的主要职能不包括（）。

A.制定和执行货币政策B.维护金融稳定C.吸收公众存款D.提供金融服务

答案：C

5.多选：机构投资者的特点包括（）。

A.资金规模大B.投资周期长C.专业能力强D.风险承受能力弱

答案：ABC

6.判断：合格境外机构投资者（QFII）可以直接投资于我国境内上市的股票、债券等金融产品。（）

答案：正确

7.单选：股票的基本特征中，“投资者购买股票后不能要求公司返还股本”体现了股票的（）。

A.收益性B.流动性C.永久性D.风险性

答案：C

8.多选：普通股股东的权利包括（）。

A.公司重大决策参与权B.优先分配剩余资产权C.优先认股权D.资产收益权

答案：ACD

9.判断：优先股股东在公司盈利分配和剩余财产分配上优先于普通股股东，但一般无表决权。（）

答案：正确

10.单选：以下不属于我国股票按投资主体分类的是（）。

A.国家股B.法人股C.社会公众股D.红筹股

答案：D

11.多选：债券的基本要素包括（）。

A.债券面值B.票面利率C.偿还期限D.发行价格

答案：ABC

12.判断：政府债券的信用风险最低，通常被称为“金边债券”。（）

答案：正确

13.单选：按发行主体分类，下列债券中属于金融债券的是（）。

A.国债B.地方政府专项债C.政策性银行金融债D.公司可转债

答案：C

14.多选：公司债券与企业债券的区别主要体现在（）。

A.发行主体B.发行制度C.担保要求D.资金用途

答案：ABCD

15.判断：可转换债券是一种含权债券，持有人可按约定条件将其转换为发行公司的股票。（）

答案：正确

16.单选：证券投资基金的特点不包括（）。

A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.严格监管、信息保密

答案：D

17.多选：按运作方式分类，证券投资基金可分为（）。

A.开放式基金B.封闭式基金C.契约型基金D.公司型基金

答案：AB

18.判断：货币市场基金主要投资于期限在1年以内的货币市场工具，风险较低。（）

答案：正确

19.单选：ETF（交易型开放式指数基金）的特点是（）。

A.不可在二级市场交易B.申购赎回以现金为主C.跟踪特定指数D.份额不固定

答案：C

20.多选：基金管理人的职责包括（）。

A.依法募集基金B.进行基金资产投资运作C.办理基金份额的申购、赎回D.计算并公告基金资产净值

答案：ABCD

21.判断：金融衍生工具的价值取决于基础资产的价格变动，具有高杠杆性和高风险性。（）

答案：正确

22.单选：以下属于金融远期合约的是（）。

A.股指期货合约B.利率互换合约C.远期外汇合约D.商品期权合约

答案：C

23.多选：期权按行权时间分类，可分为（）。

A.看涨期权B.看跌期权C.美式期权D.欧式期权

答案：CD

24.判断：金融互换的主要功能是管理利率风险和汇率风险，降低融资成本。（）

答案：正确

25.单选：以下不属于系统性风险的是（）。

A.经济周期波动B.利率政策调整C.公司财务造假D.通货膨胀

答案：C

26.多选：金融风险管理的流程包括（）。

A.风险识别B.风险计量C.风险监测D.风险控制

答案：ABCD

27.判断：信用风险是指交易对手未能履行合约义务而造成损失的风险。（）

答案：正确

28.单选：我国多层次资本市场中，服务于创新型中小企业的是（）。

A.主板市场B.科创板C.创业板D.北京证券交易所

答案