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最新银行外汇从业人员考试题库及答案

一、单选题

1.以下哪种货币不属于主要国际储备货币？（）

A.美元

B.人民币

C.泰铢

D.欧元

答案：C。主要国际储备货币包括美元、欧元、日元、英镑、人民币等，泰铢并非主要国际储备货币。

2.银行在办理结售汇业务时，应遵循的原则是（）。

A.真实性、合规性

B.盈利性、流动性

C.安全性、效益性

D.自主性、灵活性

答案：A。银行办理结售汇业务要确保交易基于真实的贸易或其他经济活动，符合相关法规要求，即遵循真实性、合规性原则。

3.外汇市场上，即期外汇交易的交割一般在（）内完成。

A.一个营业日

B.两个营业日

C.三个营业日

D.四个营业日

答案：B。即期外汇交易通常在成交后的两个营业日内完成交割。

4.下列关于外汇掉期交易的说法，正确的是（）。

A.只涉及一笔即期交易

B.只涉及一笔远期交易

C.同时涉及一笔即期交易和一笔远期交易

D.与利率无关

答案：C。外汇掉期交易是指将币种相同、金额相同但方向相反、交割期限不同的两笔或多笔外汇交易结合在一起的交易，通常同时涉及一笔即期交易和一笔远期交易。

5.企业办理货物贸易外汇收支时，应通过（）办理。

A.外汇账户

B.人民币账户

C.信用卡账户

D.证券账户

答案：A。企业货物贸易外汇收支需通过外汇账户进行办理。

二、多选题

1.外汇市场的参与者包括（）。

A.商业银行

B.中央银行

C.外汇经纪商

D.企业和个人

答案：ABCD。商业银行是外汇市场的主要参与者，进行外汇买卖等业务；中央银行通过干预外汇市场来稳定汇率等；外汇经纪商为交易双方提供中介服务；企业和个人因贸易、投资等需求参与外汇市场。

2.银行在外汇业务中面临的风险主要有（）。

A.汇率风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

答案：ABCD。汇率波动会使银行外汇资产和负债价值发生变化，带来汇率风险；交易对手可能违约产生信用风险；业务操作过程中可能因失误等产生操作风险；外汇资金的流动性不足会引发流动性风险。

3.以下属于经常项目外汇收支的有（）。

A.货物贸易收支

B.服务贸易收支

C.收益收支

D.经常转移收支

答案：ABCD。经常项目包括货物贸易、服务贸易、收益和经常转移四个子项目，这些项目下的收支都属于经常项目外汇收支。

4.外汇管理的主要内容包括（）。

A.经常项目外汇管理

B.资本项目外汇管理

C.金融机构外汇业务管理

D.人民币汇率管理

答案：ABCD。外汇管理涵盖了经常项目和资本项目的外汇收支管理，对金融机构外汇业务进行规范，同时也包括对人民币汇率的管理和调控。

5.银行办理外汇业务时，应审核的单据包括（）。

A.商业发票

B.运输单据

C.保险单据

D.合同

答案：ABCD。在办理外汇业务时，银行需要审核与交易相关的商业发票以确定交易金额和货物信息等；运输单据证明货物的运输情况；保险单据保障货物运输风险；合同是交易的基础依据。

三、判断题

1.外汇就是外国货币。（）

答案：错误。外汇是以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产，不仅仅包括外国货币，还包括外币支付凭证、外币有价证券等。

2.银行可以自行调整挂牌汇率。（）

答案：正确。银行在符合相关规定和市场情况的前提下，可以自行调整挂牌汇率，以反映外汇市场的供求关系和自身的经营策略。

3.企业只要有外汇收入，就可以随意结汇。（）

答案：错误。企业的外汇收入结汇需要符合外汇管理的相关规定，比如要基于真实的交易背景，按照规定的程序和要求办理结汇业务。

4.外汇市场是一个有形的市场。（）

答案：错误。外汇市场主要是通过计算机网络等进行交易，是一个无形的市场，交易双方通过电子系统等达成交易。

5.资本项目外汇收入可以结汇，但需要经过外汇管理部门的审批。（）

答案：正确。资本项目外汇收入结汇通常需要按照规定经过外汇管理部门的审批，以确保资金的流入和使用符合国家的宏观经济政策和外汇管理要求。

四、简答题

1.简述外汇市场的功能。

外汇市场具有以下功能：

国际清算功能：通过外汇市场，不同国家的企业和个人可以进行货币兑换，完成国际间的债权债务清算，促进国际贸易和投资的顺利进行。

套期保值功能：企业和投资者可以利用外汇市场上的远期、期货、期权等交易工具，对其持有的外汇资产或负债进行套期保值，降低汇率波动带来的风险。

投机功能：一些投资者会根据对汇率走势的判断，在外汇市场上进行投机交易，通过买卖外汇赚取差价。

调节外汇供求功能：外汇市场能够反映外汇的供求关系，当外汇供大于求时，汇率会下降；当外汇供小于求时，汇率会上升，从而调节外汇的供求平衡。

形成汇率功能：