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房地产销售与收款流程操作手册

前言

本手册旨在规范房地产项目销售与收款的全流程操作，明确各岗位职责，确保销售过程的合规性、高效性，保障公司资金安全与客户权益。本手册适用于公司所有房地产项目的销售及相关支持部门，全体相关人员均需严格遵照执行。

第一章客户接待与咨询

1.1客户接待

销售人员应主动、热情、专业地迎接来访客户。首先进行礼貌问候，询问客户需求，并根据客户情况引导至洽谈区或样板房。接待过程中需保持良好形象，使用规范用语。

1.2项目介绍与咨询解答

销售人员需熟悉项目的各项信息，包括但不限于项目规划、户型设计、周边配套、建材标准、物业管理、价格体系、优惠政策及付款方式等。针对客户提出的问题，应给予准确、清晰、客观的解答，避免夸大宣传或不实承诺。

1.3客户信息登记

对于意向客户，销售人员应引导其填写《客户信息登记表》，详细记录客户姓名、联系方式、需求意向等信息，并及时录入客户管理系统，以便后续跟进。

第二章房源确认与销控管理

2.1房源信息查询

销售人员根据客户需求，通过销控系统查询可售房源信息，包括房号、面积、朝向、单价、总价等。确保所提供房源信息的准确性和时效性。

2.2销控锁定

客户选定意向房源后，销售人员在获得客户初步确认的前提下，可按公司规定流程在销控系统中对该房源进行临时锁定。锁定时效需明确，超时未进一步操作则自动解锁，以保证房源的有效利用。

2.3房源信息核实

在客户正式认购前，销售主管或相关负责人需对选定房源的状态、价格等关键信息进行再次核实，确保无误后方可进入下一环节。

第三章认购与预订

3.1认购意向确认

客户决定认购后，销售人员向客户详细说明认购流程、所需资料、定金金额及相关约定。客户确认无误后，填写《认购书》。

3.2《认购书》填写与审核

《认购书》内容应包括客户信息、所购物业信息（房号、面积、单价、总价）、付款方式、定金金额、签约时限等关键条款。销售人员需逐项认真填写，确保字迹清晰、信息准确。填写完毕后，由销售主管进行审核，审核通过后交由客户签字确认，并加盖销售案场公章。

3.3定金收取

客户签署《认购书》后，销售人员引导客户至财务收款处缴纳定金。财务人员核实《认购书》信息后，收取定金，开具收款收据，并在《认购书》上加盖财务收款章。定金收款方式通常包括现金、银行卡转账等，具体以公司规定为准。

第四章合同签订与审核

4.1签约资料准备

客户在《认购书》约定的签约期内，需携带有效身份证件、《认购书》、已付款收据等相关资料至销售案场签订正式《商品房买卖合同》（或《商品房预售合同》）。销售人员需提前明确告知客户所需资料清单。

4.2合同条款解释与确认

销售人员需向客户逐条解释《商品房买卖合同》的各项条款，特别是关于房屋交付标准、交付时间、违约责任、面积差异处理、付款方式及期限等核心内容，确保客户完全理解并同意。客户如有疑问，应耐心解答；如有特殊需求或异议，需及时反馈给相关负责人协调处理。

4.3合同填写与录入

合同原则上应采用网签系统进行填写。销售人员根据确认信息，在网签系统中准确录入客户资料、房屋信息、付款信息等，并仔细核对无误。

4.4合同审核

合同录入完成后，需提交至销售主管及法务（或指定审核人员）进行审核。审核内容包括合同条款的完整性、准确性、合规性以及与《认购书》信息的一致性。审核通过后方可打印纸质合同。

4.5合同签署

纸质合同打印后，销售人员再次与客户核对合同内容，确认无误后，由客户及公司授权代表签字，并加盖公司合同专用章。涉及贷款的，需同时签署相关贷款申请文件。

第五章收款流程

5.1首付款（或全款）收取

客户需按照合同约定的付款方式及期限支付首付款（或全款）。

*现金支付：客户直接到财务部门缴纳现金，财务人员当面点验，开具收款收据及发票。

*银行转账：客户可通过柜台转账、网上银行转账等方式将款项汇入公司指定的银行账户。财务人员在确认款项到账后，开具收款收据及发票。销售人员应提醒客户在转账时注明购房人姓名及房号。

*POS机刷卡：客户在销售案场通过POS机刷卡支付，财务人员确认交易成功后，开具收款收据及发票。

5.2按揭贷款协助

对于选择按揭贷款的客户，销售人员需协助其准备贷款所需资料（如收入证明、银行流水、征信报告等），并指导客户向合作银行提交贷款申请。同时，需与银行保持沟通，跟踪贷款审批进度，及时将信息反馈给客户。

5.3按揭款到账确认

银行贷款审批通过后，会将贷款金额直接发放至公司指定账户。财务人员需及时查收并核对到账金额，确认无误后，通知相关部门。

5.4分期付款收取

对于采用分期付款方式的客户，销售人员需在每期付款日前提醒客户按时付款。财务人员在收到每期款项后，按规定开具收款收据及发票，并更新客户付款信息。

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