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2025年资产管理规范考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行（）的金融服务。

A.投资和管理

B.保管和监督

C.评估和清算

D.以上都不对

答案：A

解析：资产管理业务核心就是金融机构接受委托对投资者财产进行投资和管理，所以选A。

2.以下不属于资产管理产品的是（）。

A.银行理财产品

B.人寿保险产品

C.公募基金

D.信托计划

答案：B

解析：人寿保险产品主要是提供风险保障功能，不属于典型的资产管理产品，银行理财产品、公募基金、信托计划都属于资产管理产品范畴，所以选B。

3.资产管理产品按照投资性质不同，不包括以下哪类（）。

A.固定收益类产品

B.权益类产品

C.商品及金融衍生品类产品

D.外汇类产品

答案：D

解析：资产管理产品按投资性质分为固定收益类、权益类、商品及金融衍生品类和混合类产品，外汇类产品不属于这种分类方式下的类别，所以选D。

4.资产管理机构应当向投资者主动、真实、准确、完整、及时披露资产管理产品（）等相关信息。

A.募集信息

B.资金投向

C.杠杆水平

D.以上都是

答案：D

解析：资产管理机构需向投资者全面披露募集信息、资金投向、杠杆水平等多方面相关信息，所以选D。

5.以下关于合格投资者的说法，错误的是（）。

A.具有2年以上投资经历，且家庭金融净资产不低于300万元

B.具有2年以上投资经历，且家庭金融资产不低于500万元

C.最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位

D.金融资产不低于100万元的个人投资者

答案：D

解析：合格个人投资者除金融资产不低于100万元外，还需具有2年以上投资经历，所以D说法错误，选D。

6.资产管理产品的杠杆分为（）。

A.负债杠杆和分级杠杆

B.融资杠杆和融券杠杆

C.投资杠杆和风险杠杆

D.以上都不对

答案：A

解析：资产管理产品杠杆分为负债杠杆和分级杠杆，所以选A。

7.金融机构应当合理确定资产管理产品所投资资产的期限，加强对期限错配的流动性风险管理，金融机构应当每只资产管理产品的资金（）相匹配。

A.募集期和存续期

B.存续期和所投资资产存续期

C.开放期和封闭期

D.以上都不对

答案：B

解析：金融机构应确保每只资产管理产品的资金存续期和所投资资产存续期相匹配，以管理期限错配风险，所以选B。

8.以下哪种行为不属于资产管理业务中的违规行为（）。

A.刚性兑付

B.公平交易

C.资金池运作

D.多层嵌套

答案：B

解析：刚性兑付、资金池运作、多层嵌套都是资产管理业务中的违规行为，公平交易是合规要求的行为，所以选B。

9.资产管理业务中，金融机构应当对（）进行单独管理、单独建账、单独核算。

A.每只资产管理产品

B.所有资产管理产品

C.同一类型资产管理产品

D.以上都不对

答案：A

解析：金融机构需对每只资产管理产品进行单独管理、建账和核算，以准确反映产品情况，所以选A。

10.对于开放式资产管理产品，金融机构应当按照（）确定开放频率。

A.产品投资策略

B.投资者需求

C.监管要求

D.以上都是

答案：D

解析：开放式资产管理产品开放频率需综合考虑产品投资策略、投资者需求和监管要求等多方面因素，所以选D。

11.资产管理产品投资于单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该资产管理产品净资产的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案：B

解析：资产管理产品投资于单只证券或单只证券投资基金市值不得超过产品净资产的10%，所以选B。

12.金融机构应当按照资产管理产品管理费收入的（）计提风险准备金。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案：B

解析：金融机构按资产管理产品管理费收入的10%计提风险准备金，所以选B。

13.以下关于资产管理业务穿透式监管的说法，正确的是（）。

A.只关注产品的最终投向

B.只关注产品的发行主体

C.要识别产品的底层资产和最终投资者

D.以上都不对

答案：C

解析：穿透式监管要识别产品的底层资产和最终投资者，全面了解业务实质，而不是只关注某一方面，所以选C。

14.资产管理机构应当建立健全（），有效识别、评估、监测和控制各类风险。

A.风险管理体系

B.内部控制体系

C.合规管理体系

D.以上都是

答案：D

解析：资产管理机构需建立健全风险管理体系、内部控制体系和合规管理体系，