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金融顾问服务合同协议（2025升级）

合同编号：[合同编号]

签订日期：[年]年[月]月[日]

签订地点：[签订地点]

甲方（客户）：

姓名/名称：[客户姓名/名称]

身份证号/统一社会信用代码：[客户身份证号/统一社会信用代码]

地址：[客户地址]

联系电话：[客户联系电话]

电子邮箱：[客户电子邮箱]

乙方（金融顾问/顾问公司）：

名称：[顾问公司名称]

注册地址：[顾问公司注册地址]

法定代表人/负责人：[法定代表人/负责人姓名]

联系电话：[顾问公司联系电话]

电子邮箱：[顾问公司电子邮箱]

统一社会信用代码：[顾问公司统一社会信用代码]

根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，经友好协商，就乙方为甲方提供金融顾问服务事宜，达成如下协议，以资共同遵守。

第一条服务标的及范围

乙方同意根据甲方的要求，在甲方授权范围内，运用专业知识为甲方提供金融顾问服务。服务范围包括但不限于：

1.1财务状况分析，评估甲方的财务健康状况、现金流、资产配置等；

1.2收入、支出及税务规划建议；

1.3投资目标设定与投资策略建议，涵盖股票、债券、基金、保险产品、另类投资等；

1.4退休规划与养老资金需求测算；

1.5风险管理与保险规划建议；

1.6遗产规划与财富传承建议；

1.7教育金、购房金等特定目标规划；

1.8提供市场动态、产品信息及相关财经资讯；

1.9协助甲方理解并执行乙方提供的金融建议；

1.10定期对甲方的财务状况和投资组合进行回顾与调整建议。

具体服务内容、频率及交付形式可由双方另行协商确定。

第二条服务方式与时间

2.1乙方提供的服务方式包括但不限于面谈、电话、电子邮件、视频会议以及约定的在线平台等方式。

2.2双方约定每[]个月进行一次正式的财务回顾会议，会议形式可为面谈或视频会议。乙方应提前[]日通知甲方会议时间。

2.3乙方应在接到甲方合理服务请求后，在[]个工作日内响应并提供相应服务。

2.4乙方应确保其提供的服务和建议符合适用的法律法规、监管要求及行业规范，并基于对甲方财务状况、风险承受能力和投资目标的全面了解，坚持客观、中立、专业原则。

第三条甲方的权利与义务

3.1甲方的权利：

3.1.1有权要求乙方按照本合同约定提供服务，并获取清晰、准确的服务报告和建议；

3.1.2有权了解乙方提供服务的收费标准、费用构成及支付方式；

3.1.3有权要求乙方对其个人信息和商业秘密承担保密义务；

3.1.4有权在认为乙方服务未达标准或违反约定时，要求乙方进行解释或采取补救措施；

3.1.5有权根据自身情况，自主决定是否采纳乙方的服务建议。

3.2甲方的义务：

3.2.1应向乙方提供真实、准确、完整、有效的个人/机构财务信息、经营状况、投资目标、风险偏好等必要资料，并对所提供资料的真实性、准确性、完整性负责；

3.2.2应积极配合乙方开展必要的尽职调查和沟通工作；

3.2.3应按照本合同约定按时足额支付服务费用；

3.2.4应对其提供的投资决策负责，乙方提供的建议不构成其最终投资决策的唯一依据；

3.2.5应遵守与乙方签订的所有保密协议。

第四条服务费用与支付

4.1乙方提供本合同项下约定的金融顾问服务，收取服务费用。费用标准及支付方式如下：

4.1.1采用[]方式收费，具体标准为：[详细说明费用计算方法，例如：按月收费人民币[]元/月，按年收费人民币[]元/年，或根据服务项目/复杂程度分级收费等]。

4.1.2如乙方提供特定金融产品建议或协助甲方执行交易，可能涉及与第三方服务商的协议，相关费用[]（由甲方承担/由乙方承担/根据情况协商）。

4.2服务费用的支付时间：

4.2.1[]方式支付，即[提前支付/按服务周期支付/服务完成后支付等]。

4.2.2甲方应在[]日内将服务费用支付至乙方指定的以下账户：

开户名称：[乙方账户名称]

开户银行：[乙方开户银行]

银行账号：[乙方银行账号]

4.3甲方逾期支付服务费用的，每逾期一日，应按逾期支付金额的[]%向乙方支付违约金。逾期超过[]日的，乙方有权暂停提供服务，直至甲方付清全部款项及违约金。

第五条保密义务

5.1甲乙双方对于在合作过程中获知的对方的商业秘密、以及因履行本合同而获知的对方的未公开信息、甲方个人信息、财务状况等任何非公开信息（以下简称“保密信息”），均负有保密义务。

5.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露、披露或使用保密信息，但法律法