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2025年个人财务管理咨询合同协议

甲方（咨询服务方）：[公司名称或个人姓名]

法定代表人/负责人：[姓名]

注册地址：[地址]

联系方式：[电话、邮箱]

统一社会信用代码/身份证号：[号码]

乙方（客户）：[姓名]

身份证号：[号码]

住址：[地址]

联系方式：[电话、邮箱]

鉴于甲方拥有合法的财务咨询服务资质，愿意提供个人财务管理咨询服务；乙方希望获得专业的财务咨询服务以改善个人财务状况、实现财务目标。根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，双方经友好协商，达成如下协议：

第一条服务内容与目标

1.1甲方同意向乙方提供个人财务管理咨询服务（以下简称“服务”），具体服务范围包括：

（1）全面评估乙方的当前财务状况，包括收入、支出、资产、负债等；

（2）协助乙方明确短期、中期及长期的个人财务目标；

（3）根据乙方财务目标和风险承受能力，制定个性化的预算与现金流管理方案；

（4）提供投资规划建议，涵盖资产配置、投资产品选择等方面；

（5）分析乙方需求，提供风险管理和保险规划建议；

（6）协助乙方制定退休财务规划；

（7）在合法合规前提下，为乙方提供个人税务优化相关咨询；

（8）根据约定频率对乙方财务计划进行定期回顾与调整；

（9）以面谈、电话、视频会议或书面报告等形式提供咨询服务。

1.2服务目标：通过甲方的专业服务，帮助乙方增强财务知识，优化个人资产配置，提升财务规划能力，从而更有效地实现其设定的财务目标。

第二条服务期限与时间安排

2.1本合同有效期为自[起始年]年[起始月]月[起始日]日起至[终止年]年[终止月]月[终止日]日止，共计[期限]年/月。

2.2除非双方另行书面约定，服务期限届满前[提前通知期]日，如双方均有意续约，应另行签订续约合同。

2.3甲方提供服务的频率为每[频率，如：月]提供一次正式咨询服务（包括面谈、电话或视频会议，时长约为[时长，如：60分钟]），具体时间由双方根据实际情况协商确定。首次会议时间另行约定。

2.4乙方应在每次服务前至少[提前通知时间，如：3个工作日]向甲方预约下次服务时间。

第三条服务费用与支付方式

3.1服务费用：

（1）甲方提供本合同项下服务的收费标准为人民币[金额]元/月（或年/次，或按小时收费人民币[金额]元/小时）。费用包含[具体说明费用包含的服务项目]。

（2）本合同项下的服务费用为[固定费用/按服务量浮动费用]。

3.2支付方式：乙方应于每个服务周期开始前[付款时间，如：5个工作日]或甲方提供服务后[付款时间，如：10个工作日]内，通过银行转账方式将当期服务费用支付至甲方以下指定账户：

开户行：[银行名称及支行]

账户名称：[甲方账户名]

账号：[银行账号]

3.3乙方逾期支付服务费用的，每逾期一日，应按当期应付服务费用总额的[滞纳金比例，如：千分之五]向甲方支付滞纳金。逾期超过[天数，如：30]日，甲方有权暂停服务或单方面解除本合同，并要求乙方支付全部应付服务费用及违约金。

第四条双方的权利与义务

4.1甲方的权利与义务：

（1）甲方应确保拥有提供本合同项下服务所需的合法资质和执业资格。

（2）甲方应指派具备相应资质和经验的财务顾问负责对乙方提供咨询服务。

（3）甲方有权利要求乙方提供真实、准确、完整的个人财务信息、资料，并确保乙方配合服务的开展。

（4）甲方应以专业、审慎的态度，根据乙方实际情况和需求，提供符合行业规范和法律法规的财务咨询服务建议。

（5）甲方应按照本合同约定的时间和方式提供服务，并保证服务质量。

（6）甲方对在服务过程中了解的乙方的个人财务信息、商业秘密负有保密义务，非经乙方书面同意或法律规定，不得向任何第三方泄露。

（7）甲方应向乙方清晰解释其提供的财务建议和方案。

4.2乙方的权利与义务：

（1）乙方有权获得本合同约定的、符合资质标准的个人财务管理咨询服务。

（2）乙方有权了解本合同项下的服务内容、费用及其他重要条款。

（3）乙方应如实、完整、及时地向甲方提供其财务状况、家庭背景、财务目标、风险偏好等相关信息，并保证所提供信息的真实性、准确性。乙方对其提供信息的真实性、合法性负责。

（4）乙方应按时、足额支付甲方收取的服务费用。

（5）乙方应积极配合甲方的服务工作，按照甲方的合理要求提供必要的协助。

（6）乙方有权在认为甲方提供的服务不符合约定或其自身利益时，要求甲方调整服务方式或解除本合同。

（7）乙方对甲方提供的个人