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2025年个人投资理财合同协议

合同编号：[合同编号]

甲方（投资者）：

姓名/名称：[投资者姓名或公司名称]

身份证号码/统一社会信用代码：[投资者身份证号码或公司统一社会信用代码]

联系地址：[投资者联系地址]

联系电话：[投资者联系电话]

电子邮箱：[投资者电子邮箱]

乙方（理财机构）：

名称：[理财机构全称]

统一社会信用代码：[理财机构统一社会信用代码]

注册地址：[理财机构注册地址]

法定代表人/授权代表：[法定代表人或授权代表姓名]

联系电话：[理财机构联系电话]

电子邮箱：[理财机构电子邮箱]

甲乙双方根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，就甲方向乙方委托进行个人投资理财事宜，经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守。

第一条服务内容与目标

1.1乙方同意接受甲方的委托，根据甲方提供的投资需求、风险承受能力及资产状况，在[约定投资范围，例如：股票、债券、基金、衍生品等]范围内，为甲方提供[约定服务类型，例如：投资顾问服务或资产管理服务]。

1.2乙方应根据市场情况及协议约定，运用专业知识和技能，制定并执行投资策略，力求实现甲方设定的投资目标，即[明确或模糊的投资目标，例如：获取长期稳健回报、追求资产保值增值等]。

1.3甲方授权乙方在协议约定的范围内，代表甲方进行投资决策和操作。

第二条投资资金

2.1甲方同意将其合法拥有的资金投入本协议项下的投资账户。首次投资金额为人民币[首次投资金额]元（大写：[大写金额]整），后续投资金额以双方另行书面确认为准。

2.2投资资金应通过甲方指定的银行账户[甲方指定银行账户信息]转入乙方指定的银行账户[乙方指定银行账户信息]。资金划转完成日为甲方投资资金的到账日。

2.3甲方保证其用于投资的资金来源合法，并承担因资金来源问题引起的所有法律责任。

第三条投资期限

3.1本协议项下的投资期限为自甲方首笔投资资金到账之日起[投资期限，例如：壹年/贰年]个月，至[具体到期日或条件，例如：XXXX年XX月XX日/甲方通知乙方终止之日]止。

3.2如需延期，双方应提前[提前通知期限，例如：一个月]书面协商确定是否续约及续约条款。如甲方要求提前终止协议，需提前[提前终止期限，例如：三个月]书面通知乙方，并承担相应的违约责任；如乙方要求提前终止协议，需提前[提前终止期限，例如：一个月]书面通知甲方，并说明理由。

第四条费用与收益分配

4.1乙方为提供本协议项下的服务，收取以下费用：

(1)管理费：按资产管理规模（T日账户净值）的[费率百分比，例如：1.5%]收取，按[周期，例如：季度/年]支付。

(2)托管费：按托管资产规模（T日账户净值）的[费率百分比，例如：0.1%]收取，按[周期，例如：季度/年]支付。

(3)[其他费用名称，例如：业绩报酬/销售费等]：[具体收费标准和方式]。

4.2上述费用从甲方投资账户中列支，乙方应在每个费用支付周期结束后[通知期限，例如：5个工作日]内向甲方发出费用账单，甲方确认后按约定时间支付。

4.3投资收益（或产品净值）在扣除相关费用后，根据甲方在投资账户中的实际占比进行分配。具体分配方式和时间安排为[具体分配规则和时间]。

第五条甲方的权利与义务

5.1甲方的权利：

(1)有权要求乙方按照协议约定提供投资服务，并监督乙方的投资运作。

(2)有权随时查询其投资账户信息，包括但不限于资产状况、交易记录、产品净值等。

(3)有权获得乙方提供的产品信息披露文件和投资运作报告。

(4)对其投资本金和投资收益享有所有权。

(5)在风险承受能力或投资目标发生重大变化时，有权变更或撤销对乙方的授权。

(6)有权要求乙方按照法律法规和监管要求进行充分的风险揭示。

5.2甲方的义务：

(1)应向乙方提供真实、准确、完整的个人信息、身份证明文件、财务状况说明以及进行投资决策所需的其他资料。

(2)应按时足额将投资资金划入乙方指定账户。

(3)应遵守中国相关法律法规，其投资资金来源合法，并自行承担由此产生的一切法律责任。

(4)应配合乙方进行投资者适当性评估、风险揭示等必要程序。

(5)应对因提供虚假信息或违反本协议约定给乙方造成的一切损失承担赔偿责任。

(6)应自行承担其投资行为可能产生的投资风险。

第六条乙方的权利与义务

6.1乙方的权利：

(1)有权要求甲方提供真实、准确、完整的投资相关信息。

(2)有权按照协议约定收取服务费用。

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