禹永强毕业设计方案.docxVIP

毕

业

设

计

姓名：禹永强

班级：投资和理财1302

学号：011112

指导老师：王妍

开题汇报

姓名

班级

学号

指导老师

职称

毕业设计题目

一、课题起源、目标、意义

起源：

目标：

意义：

二、估计需达成要求、技术指标、估计技术关键、技术方案和关键研究情况

三、毕业设计进展计划

六、指导老师评语

指导老师署名：日期：

TOC\o1-3\h\u21590免责申明 3

7493第一部分理财计划提议书假设前提 4

23509第二部分用户财务情况分析 5

28798一、非财务信息 5

11298二、财务务信息 5

3144（一）支出部分. 5

29392（二）资产、负债和投资部分 6

10686三、家庭基础财务情况分析 6

1814(一)收入支出分析： 6

25494（二)家庭资产负债分析： 8

16296（三）财务比率分析 8

10542第三部分家庭理财目标 9

15388（一）短期 9

31423（二）中长久 9

26303第四部分分项理财计划 10

16507一、现金计划方案 10

22978二、收入和消费支出计划 10

23402三、保险计划方案 11

27434四、投资计划方案 12

17971五、购房计划 12

31978六、教育计划 12

3390七、养老计划 13

23304第五部分理财方案预期效果 13

24781第六部分连续理财服务 15

32707第七部分结束语 16

22786第八部分附件及相关资料 16

5650一、家庭理财风险偏好调查问卷 16

免责申明

尊敬刘先生：

首先感谢您到投资理财机构进行咨询，并委托我们为您设计家庭理财计划，我们愿为您提供全部力所能及帮助。

家庭理财计划是帮助您理清家庭理财需求及目标而设计，使您能够在充足信息下做出适合自己财务决议。本计划是依据您提供给我们资料及若干通常可接收假设，再加上合理预估来推算结果。这是无偿提供给您非义务服务。

家庭理财计划仅在您决议怎样以最好方法达成家庭理财目标时用作指导。本理财计划无意替换其它专业咨询服务。假如您有和税务相关问题，应请教合格税务顾问；假如您有和法律相关问题，应请教相关资质法律顾问；全部计算及假设全部是基于您现在财务情况和现今经济环境而来。这二者全部是会产生改变。我们提议您定时地审阅您家庭理财目标和计划，尤其是当您婚姻情况改变或家庭组员增加时更需如此。

投资产品并非存款，家庭理财计划顾问对其不负有义务或负担保险或保险责任，而且这些投资产品存在风险，其中包含可能损失投入本金在内。过去绩效并不代表未来绩效，价格可能上扬也可能下跌。不一样币种间汇率仅供参考。用户应该关注基础币种和以其它货币表示目标及预期回报间汇率改变所造成影响。未来基础币种和其它币种汇率往不利方向改变将对实现目标或预期回报产生负面影响。

本计划所得结果是假设性，您所提供资料越正确越具体，越有利于评定结果。本计划工作仅用做指导，不能替换您自己投资决议。

注：请您仔细阅读免责条款，假如能够接收以上条款，请在该条款下方签字给确定。衷心地祝福您能早日实现您家庭理财梦。

客户签字（章）：

年?月日

第一部分理财计划提议书假设前提

在不考虑通货膨胀和经济环境稳定前提现，以下内容数据（如利率，金融产品收益率等）参考目前标准，各项实物资产价值不含有效性。具体以下：

房产：800000（10000元/平方）

汽车：10

货币市场基金收益率：3%

零存整取：1.5%

债券型基金：5%

股票型基金：8%

基金定投年化收益率：8%

第二部分用户财务情况分析

尊敬刘先生：依据调查问卷对您家庭基础情况了解，我整理分析出以下信息。

一、非财务信息

刘先生年纪：45岁职业：工程设计师工资：4800元/月

刘太太年纪：43岁职业：全职太太工资：无

孩子:年纪：12岁职业：中学生生活费：800/月

二、财务务信息

（一）支出部分.

1．生活费每个月大约需要1800元，包含水果、水、电、气物业管理费。

2．个人轿车停车费、保险费、维护费和汽油等费用平均为每个月1200元。

3．教育：孩子上中学，每个月费用为800元。

4．全家三人穿衣：每十二个月控制在8000元以内。

5．通信费150元/月，上网费500元/年。

6．日杂消费如化妆品、有线电视周末公园游园等，每个月大约需要150元。

7．人情花费：她们每十二个月人情花费关键是亲戚