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金融服务顾问协议（财务税务）

甲方（客户）：

法定代表人/负责人：

注册地址/住所：

联系方式：

纳税人识别号：

乙方（金融服务顾问）：

法定代表人/负责人：

注册地址/住所：

联系方式：

纳税人识别号：

【如适用】执业资质或许可证明编号：

鉴于：

甲方希望获得专业的财务规划和税务咨询服务，以改善其财务状况、实现其财务目标并优化税务负担；乙方拥有相关的专业知识、经验和能力，愿意为甲方提供此类服务。

根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，甲乙双方经友好协商，在平等、自愿的基础上，达成如下协议，以兹共同遵守：

第一条定义与解释

1.1除非本协议另有明确定义，各方在本协议中使用的术语应具有其通常含义。

1.2“财务规划”是指基于甲方的财务状况、目标和风险承受能力，提供的涉及投资组合构建、退休规划、教育规划、遗产规划、保险规划等方面的建议和策略。

1.3“税务咨询”是指基于甲方的经营或个人税务情况，提供的涉及税务合规、税务优化、税收筹划等方面的建议和策略。

1.4“客户财务信息”是指甲方为配合乙方提供服务而向乙方提供的所有涉及个人或企业财务、税务状况的真实信息，包括但不限于资产负债表、利润表、现金流量表、银行账户信息、收入证明、纳税申报表、投资账户信息等。

1.5“顾问费用”是指甲方为获得乙方提供的本协议项下服务而应支付的报酬。

1.6“服务期限”是指本协议约定的有效期或乙方提供本协议项下服务的具体时间段。

第二条服务范围与顾问职责

2.1乙方同意根据本协议约定，为甲方提供财务规划和税务咨询相关服务。

2.2乙方的具体职责包括但不限于：

(1)依据甲方授权，收集、审阅并分析甲方的客户财务信息；

(2)与甲方沟通，了解其财务目标、风险偏好及税务关注点；

(3)基于分析结果和沟通情况，为甲方提供个性化的财务规划和税务咨询建议方案；

(4)就市场动态、相关法规变化等对甲方财务规划或税务状况可能产生影响的信息，向甲方进行合理提示；

(5)根据甲方要求，协助解释相关财务和税务概念、法规政策；

(6)在甲方授权下，协助准备与财务规划或税务相关的文件资料；

(7)按照约定，定期与甲方就服务进展进行沟通，并可能提供书面总结或报告。

2.3乙方提供的服务仅为咨询性质，甲方对于所有最终决策（包括但不限于采纳或不采纳乙方的建议）及其后果负有完全责任。乙方不保证其建议能够实现甲方期望的财务结果或避免所有税务风险。

第三条客户的权利与义务

3.1甲方有权根据本协议约定获得乙方提供的财务规划和税务咨询服务。

3.2甲方应履行以下义务：

(1)向乙方提供真实、准确、完整、及时的客户财务信息，并保证对其提供信息来源的合法性负责。甲方有义务对所提供信息的真实性、准确性、完整性作出保证，并承担因信息失实、不完整给乙方或第三方造成的一切损失。

(2)积极配合乙方履行本协议项下的服务职责，按要求参与必要的沟通、访谈或提供补充材料。

(3)对乙方在服务过程中向其披露的保密信息承担保密义务，按照本协议第十条的约定使用该等信息。

(4)按照本协议第五条的约定，及时足额支付顾问费用。

(5)承担因其自身决策或行为导致的全部责任，包括但不限于投资损失、税务处罚等。

第四条顾问费用与支付

4.1双方同意，甲方同意以【选择一项并填写，如：固定月费/年费、按小时收费、按服务项目收费、基于资产规模收费】方式向乙方支付顾问费用。

4.2具体的费率标准或计算方式为：【详细说明费率或计算方法】。

4.3费用支付周期为【选择并填写，如：每月/每季度/每年】支付。

4.4支付方式为银行转账，甲方应在支付周期结束后的【填写天数，如：10】个工作日内，将费用支付至乙方指定的以下银行账户：

开户行：【乙方开户行名称】

户名：【乙方账户名称】

账号：【乙方银行账号】

4.5甲方逾期支付顾问费用，每逾期一日，应按逾期金额的【填写比例，如：万分之五】向乙方支付违约金。逾期超过【填写天数，如：30】日的，乙方有权暂停服务，直至费用结清，且乙方已提供服务部分的费用仍需支付。

第五条保密义务

5.1甲乙双方对于在本协议履行过程中获悉的对方的任何商业秘密、以及从甲方处获取的客户财务信息、个人信息等（统称“保密信息”）均负有保密义务。

5.2未经信息披露方书面同意，任何一方不得向任何第三方（但为履行本协议目的而确有必要知悉该等信息的己方雇员、顾问、律师、会计师等，且该等人员有保密义务，以及依据法律法规或有权机关的要求）披露保密信息。

5.3保密义务不因本协议的终止而失效，持续有效期限为本协议终止后【填写年限，如：三】年或保密信息