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2025年特许金融分析师道德准则中离职后客户信息与业务关系处理专题试卷及解析

2025年特许金融分析师道德准则中离职后客户信息与业务关系处理专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、CFA会员李明从原雇主A公司离职后，加入B公司。在A公司工作期间，李明负责维护客户张先生的投资组合。离职后，李明可以采取以下哪种行为？

A、立即联系张先生，邀请他将投资组合转移至B公司

B、将A公司的客户名单复制后带到B公司，用于业务拓展

C、在离职前向A公司明确表示，离职后不会联系任何A公司的客户

D、在社交媒体上发布自己加入B公司的消息，并暗示A公司的客户考虑更换服务商

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据CFA道德准则，离职后会员不得带走原雇主的客户信息或业务关系。选项C体现了对原雇主的忠诚义务。选项A违反了离职后不得招揽原雇主客户的规定；选项B涉及窃取原雇主财产；选项D属于变相招揽行为。知识点：CFA准则IV(A)忠诚义务。易错点：考生可能认为离职后可以自由联系客户，但需遵守竞业限制和保密义务。

2、王芳在离职前负责管理5个机构客户账户。离职后，她发现其中一个客户主动联系她，希望将业务转移至新公司。王芳应该如何处理？

A、立即接受客户请求，因为这是客户主动提出的

B、拒绝客户请求，并建议其继续与原雇主合作

C、告知客户需要先解决与原雇主的合同问题，再考虑业务转移

D、将客