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证券从业资格考试基础知识重点整合

第一章证券市场基础知识

1.1证券市场概述

证券市场是金融市场的重要组成部分，是证券发行和交易的场所。从广义上讲，证券市场包括证券发行市场和证券流通市场。证券发行市场又称一级市场，是证券从发行人手中转移到投资者手中的市场；证券流通市场又称二级市场，是已发行证券进行买卖转让的市场。

证券市场的基本功能包括：资金融通功能、资源配置功能、价格发现功能、风险管理功能和宏观调控功能。其中，资金融通功能是证券市场最基本的功能，通过证券市场，资金需求者可以筹集到所需资金，资金供给者可以获得投资收益。

1.2证券市场的参与者

证券市场的参与者主要包括证券发行人、证券投资者、证券中介机构、证券监管机构和自律性组织。证券发行人是指为筹集资金而发行证券的政府机构、金融机构和企业法人。证券投资者是指证券的购买者，包括个人投资者和机构投资者。

证券中介机构是连接证券发行人和投资者的桥梁，主要包括证券公司、证券登记结算公司、证券投资咨询机构、证券资信评级机构等。证券监管机构是指依法对证券市场进行监督管理的机构，在我国主要是指中国证券监督管理委员会（简称中国证监会）。自律性组织是指证券行业自我管理的组织，如证券交易所、证券业协会等。

1.3证券市场的分类

根据不同的标准，证券市场可以进行多种分类。按证券品种划分，可分为股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场等。股票市场是股份有限公司发行和转让股票的市场，是证券市场中最活跃、最重要的组成部分。债券市场是政府、金融机构和企业发行和转让债券的市场，具有风险较低、收益稳定的特点。

按市场层次划分，证券市场可分为主板市场、中小板市场、创业板市场、科创板市场和新三板市场等。主板市场主要服务于大型成熟企业，中小板和创业板主要服务于成长型创新企业，科创板主要服务于科技创新企业，新三板主要服务于中小微企业。

按交易场所划分，证券市场可分为交易所市场和场外交易市场。交易所市场是指在证券交易所内进行证券交易的市场，具有集中交易、公开竞价的特点。场外交易市场是指在证券交易所外进行证券交易的市场，具有交易灵活、门槛较低的特点。

1.4证券市场的基本制度

证券市场的基本制度是保障证券市场正常运行的重要基础，主要包括发行制度、交易制度、结算制度和监管制度。发行制度是指证券发行所遵循的规则和程序，包括核准制、注册制等。我国证券发行制度已从核准制逐步向注册制转变，提高了市场效率。

交易制度是指证券交易所遵循的规则和程序，包括集中竞价交易制度、大宗交易制度、协议转让制度等。结算制度是指证券交易完成后进行资金和证券交收的制度，包括净额结算、全额结算等方式。监管制度是指对证券市场进行监督管理的制度，包括法律法规、监管机构、自律规则等。

1.5证券市场的法律法规体系

我国证券市场的法律法规体系以《证券法》为核心，包括《公司法》、《证券投资基金法》、《期货交易管理条例》等法律法规，以及中国证监会制定的部门规章和规范性文件，证券交易所、证券业协会等自律性组织制定的自律规则。

《证券法》是规范证券发行和交易行为的基本法律，于1998年12月29日通过，历经多次修订，最新修订版于2020年3月1日起施行。该法明确了证券发行、交易、上市公司收购、信息披露等基本制度，规定了证券公司的设立、业务范围和风险控制要求，确立了投资者保护的基本原则。

1.6证券市场的发展趋势

1.7证券从业资格考试的重要性

证券从业资格考试是进入证券行业的必备门槛，对于规范证券从业人员行为、提高从业人员专业素质具有重要意义。通过系统学习和掌握证券市场基础知识，从业人员能够更好地理解证券市场的运行机制，熟悉相关法律法规，提高专业服务能力，从而更好地保护投资者合法权益，维护证券市场秩序。

1.8学习方法与应试技巧

针对证券从业资格考试基础知识部分，考生应当采取科学的学习方法和有效的应试技巧。要系统学习考试大纲规定的全部内容，建立完整的知识体系；要注重理解记忆，避免死记硬背，特别是对基本概念、基本原理和基本制度要深入理解；再次，要结合实际案例学习，将理论知识与实际应用相结合；要通过大量练习题巩固知识，熟悉考试题型和答题技巧，提高应试能力。

证券市场基础知识是证券从业人员的必备知识，也是证券从业资格考试的重要内容。通过系统学习和深入理解，考生不仅能够顺利通过考试，更能够在未来的工作中更好地服务投资者，促进证券市场的健康发展。