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如何在短时间内准备ACP认证考试

ACP认证考试冲刺模拟题（中文版）

一、单选题（共5题，每题2分，合计10分）

题目：

1.在中国银行业，ACP认证持证者可以独立负责的信贷审批额度上限通常是多少？

A.50万元人民币

B.100万元人民币

C.200万元人民币

D.500万元人民币

2.根据中国《网络安全法》，企业若未按规定备案个人信息处理活动，可能面临的行政罚款上限为多少？

A.10万元人民币

B.20万元人民币

C.50万元人民币

D.100万元人民币

3.在项目风险管理中，以下哪项属于中国《标准项目管理规范》（GB/T31868）中定义的“主动风险”？

A.因供应链中断导致的成本超支

B.因政策变动导致的合规风险

C.因团队冲突导致的进度延误

D.因技术故障导致的系统瘫痪

4.中国保险业监管机构要求，保险公司进行重大投资决策时，必须确保至少多少比例的决策者具备ACP认证背景？

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

5.在中国税务合规场景中，ACP持证者可协助企业避免哪种类型的罚款？

A.增值税申报逾期罚款

B.企业所得税多缴税款滞纳金

C.个人所得税代扣代缴漏报罚款

D.关税走私行为罚款

二、多选题（共5题，每题3分，合计15分）

题目：

1.中国《数据安全法》中要求企业建立的数据安全管理制度至少应包含哪些内容？

A.数据分类分级标准

B.数据跨境传输审批流程

C.数据销毁规范

D.数据加密技术要求

E.员工数据安全培训计划

2.在中国中小企业的内部控制体系中，ACP认证持证者通常需要重点关注哪些环节？

A.财务审批权限设置

B.采购流程供应商管理

C.人力资源合规性审查

D.生产设备维护记录

E.信息系统访问权限控制

3.根据中国《合同法》修订草案，以下哪些条款属于合同履行的强制性规定？

A.定金不得超过合同总额的20%

B.违约金不得超过实际损失的30%

C.不可抗力条款必须明确责任划分

D.解除合同需书面通知

E.双方协商可变更合同条款

4.在中国银行业反洗钱场景中，ACP持证者需识别哪些类型的可疑交易？

A.单笔超过100万元人民币的现金交易

B.多个账户间频繁划转资金以规避监控

C.与高风险地区客户的异常转账

D.交易对手为已列入黑名单的个人

E.交易时间集中于非工作时间

5.中国《劳动法》规定，用人单位在哪些情况下必须与劳动者协商一致后方可变更劳动合同？

A.调整工作岗位

B.降低工资标准

C.终止劳动合同

D.调整社会保险缴纳比例

E.增加工作时长

三、判断题（共5题，每题2分，合计10分）

题目：

1.中国《企业信息公示暂行条例》要求企业每年必须更新至少一次的公示信息是“企业年报”。（正确/错误）

2.若ACP持证者在审计中发现某项违规操作，必须立即停止审计程序以保护客户商业秘密。（正确/错误）

3.中国《民法典》规定，电子合同若未使用可靠的电子签名，则其法律效力等同于手写签名。（正确/错误）

4.在中国，若企业因未缴纳社保被投诉，劳动监察部门可处以最高50万元人民币的罚款。（正确/错误）

5.ACP认证持证者在处理税务争议时，可以代替企业直接向税务局提出复议申请。（正确/错误）

四、简答题（共3题，每题5分，合计15分）

题目：

1.简述ACP认证在中国企业内部控制中的三大核心作用。

2.在中国金融业，若客户提出“数据删除权”请求，ACP持证者需遵循的四个关键步骤是什么？

3.列举中国《反不正当竞争法》中禁止的五种商业贿赂行为。

五、案例分析题（共2题，每题10分，合计20分）

题目：

1.案例背景：

某中型制造企业因供应商资质审核不严，导致采购的原材料存在质量隐患，最终被客户起诉赔偿200万元人民币。企业CEO要求ACP持证审计员张明（持证5年）调查事件原因并提出整改方案。张明发现，采购部门长期未执行《供应商准入标准》，且审批流程中缺少合规性复核环节。

问题：

（1）张明应如何界定此次事件的内部责任？（2）根据中国企业合规管理要求，张明需提出哪些整改措施？

2.案例背景：

某跨国保险公司在中国运营多年，因未及时更新数据跨境传输协议，导致部分客户数据被欧盟《GDPR》监管机构要求整改。公司合规部负责人李华（ACP持证者）需向管理层汇报整改方案，并说明可能面临的罚款及业务影响。

问题：

（1）李华在汇报中必须强调的三个法律依据是什么？（2）为避免类似问题，李华建议公司建立的数据合规管理体系应包含哪些关键模块？

答案与解析

一、单选题答案与解析

1.C

解析：中国银保监会《商业银行信贷业务管理暂行办法》规定，ACP持