芜湖市镜湖区初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析.docxVIP

芜湖市镜湖区初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行的存款准备金率是由哪个机构决定的？()

A.中国人民银行

B.商业银行董事会

C.国务院金融监管部门

D.存款人

2.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同的基本条款？()

A.当事人名称

B.合同标的

C.合同价格

D.合同签订日期

3.以下哪种行为不属于金融诈骗犯罪？()

A.虚假广告宣传

B.虚假交易

C.恶意透支

D.非法集资

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和业务能力

B.具有大学本科以上学历

C.具有金融从业经验

D.以上都是

5.以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.客户风险分类

D.客户资金来源调查

6.商业银行在办理贷款业务时，对借款人的信用状况应当如何评估？()

A.仅根据借款人提供的资料

B.仅根据借款人的收入水平

C.根据借款人的信用记录、财务状况等因素综合评估

D.以上都不对

7.以下哪种金融工具属于衍生金融工具？()

A.银行承兑汇票

B.企业债券

C.期权合约

D.普通股票

8.根据《中华人民共和国证券法》，证券公司应当如何进行客户交易结算资金的管理？()

A.将客户交易结算资金与自有资金混合管理

B.将客户交易结算资金单独管理

C.将客户交易结算资金与公司其他资金混合管理

D.以上都不对

9.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在吸收存款时，应当遵守哪些规定？()

A.不得支付利息

B.不得低于中国人民银行规定的存款利率

C.不得高于中国人民银行规定的存款利率

D.不得支付利息或高于中国人民银行规定的存款利率

二、多选题(共5题)

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监管职责时，应当遵循以下哪些原则？()

A.公开、公平、公正原则

B.法治原则

C.保护存款人和其他客户合法权益原则

D.依法独立原则

11.以下哪些属于《中华人民共和国合同法》规定的合同生效要件？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.合同意思表示真实

C.合同内容不违反法律或者社会公共利益

D.合同形式符合法律规定

12.在金融市场中，以下哪些属于金融工具？()

A.货币市场工具

B.股票市场工具

C.债券市场工具

D.期货市场工具

13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当采取哪些措施？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.客户风险分类

D.建立反洗钱内部控制制度

14.以下哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的监管措施？()

A.监督检查

B.风险评估

C.限制业务范围

D.暂停业务

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立反洗钱内部控制制度，并设立专门的__岗位负责反洗钱工作。

16.商业银行在吸收存款时，应当遵守中国人民银行规定的存款利率的__，不得擅自提高或者变相提高利率。

17.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式，_是合同成立的表示。

18.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，对其吸收的存款总额的一定比例向中国人民银行缴纳__。

19.在金融市场中，_是指买卖双方按照约定的价格在未来某一时间交割某种金融工具的交易。

四、判断题(共5题)

20.商业银行的贷款利率可以由银行自行决定，不受中国人民银行的规定限制。()

A.正确B.错误

21.在《中华人民共和国合同法》中，口头形式的合同同样具有法律效力。()

A.正确B.错误

22.金融机构在反洗钱工作中，对客户的交易信息有保密义务，不得向任何第三方泄露。()

A.正确B.错误

23.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得从事与银行业务无关的经营活动。()

A.正确B.错误

24.金融市场的金融工具都是可以立即交割的。()

A.正确