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金融服务合同协议2025年理财版

金融服务合同协议

合同编号：[合同编号]

签订日期：______年______月______日

签订地点：[签订地点]

甲方（服务提供方）：[金融机构全称]

法定代表人/负责人：[法定代表人/负责人姓名]

统一社会信用代码/注册号：[统一社会信用代码/注册号]

地址：[金融机构注册地址]

联系电话：[金融机构联系电话]

电子邮箱：[金融机构电子邮箱]

乙方（服务接受方）：[客户姓名/名称]

身份证号/统一社会信用代码：[客户身份证号/统一社会信用代码]

地址：[客户地址]

联系电话：[客户联系电话]

电子邮箱：[客户电子邮箱]

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国合同法》及其他相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就乙方委托甲方提供理财服务事宜，达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条服务内容与理财产品

1.1甲方同意根据乙方的需求和风险承受能力，向乙方提供理财咨询服务，并协助乙方选择合适的理财产品。甲方推荐给乙方的理财产品为：[理财产品名称]，产品代码：[产品代码]，产品风险等级：[风险等级]，产品类型：[产品类型，如基金、保险等]。

1.2该理财产品的投资目标为：[投资目标描述]，投资范围为：[投资范围描述]，运作方式为：[运作方式描述]。

1.3该理财产品的投资期限为：[投资期限描述]，自乙方资金划转至甲方指定账户之日起计算。

第二条双方权利与义务

2.1甲方的权利与义务：

(1)有权要求乙方提供签署本合同及参与理财服务所必需的个人信息和财务状况信息；

(2)应按照法律法规规定和本合同约定，向乙方提供理财咨询服务，并进行充分的风险揭示；

(3)应按照投资者适当性管理相关规定，对乙方进行风险承受能力评估，并向乙方推荐风险等级与其风险承受能力等级相匹配的理财产品；

(4)应按照本合同约定及理财产品合同约定，管理和运用乙方资产，勤勉尽责，维护乙方利益；

(5)应定期向乙方披露理财产品净值、投资组合、业绩比较基准、费用、风险状况等信息；

(6)应保障乙方交易安全和客户信息保密；

(7)应建立健全的内部控制和合规管理体系，确保理财服务的合规性。

2.2乙方的权利与义务：

(1)有权了解本合同及理财产品的全部内容，包括但不限于产品信息、风险等级、费用、收益分配等；

(2)有权要求甲方进行充分的风险揭示，并确保其已充分理解所投资产品的风险；

(3)有权要求甲方按照投资者适当性管理结果向其推荐合适的产品；

(4)应如实、完整地向甲方提供签署本合同及参与理财服务所必需的个人信息和财务状况信息，并保证信息的真实性、准确性、完整性；

(5)应按时足额缴纳认购/申购款项；

(6)应遵守甲方的合理管理要求，并按照理财产品合同约定的方式操作；

(7)应妥善保管账户信息和交易密码，并对因其保管不善造成的损失自行承担责任；

(8)应自行承担投资风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险、利率风险、汇率风险、交易对手风险等。

第三条风险揭示与投资者适当性

3.1甲方应向乙方充分揭示所投资理财产品的各项风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、操作风险、政策风险、利率风险、汇率风险、交易对手风险等。甲方应使用乙方能够理解的语言进行风险揭示，并确保乙方已理解相关风险。

3.2甲方应按照《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》等相关规定，进行投资者适当性管理，确保将合适的产品推荐给合适的客户。甲方应向乙方提供投资者适当性匹配意见书，乙方确认认可该匹配意见。

3.3乙方确认，其已仔细阅读并充分理解本合同及所投资理财产品的风险揭示内容，并确认其具备相应的风险承受能力，能够自行承担投资风险。

第四条费用与结算

4.1与理财服务相关的费用包括但不限于：

(1)认购/申购费：[费用标准描述]；

(2)赎回费：[费用标准描述]；

(3)管理费：[费用标准描述]；

(4)托管费：[费用标准描述]；

(5)业绩报酬（CPIB）：[费用标准描述]；

(6)销售服务费：[费用标准描述]；

(7)提前终止费：[费用标准描述]；

(8)其他费用：[费用标准描述]。

4.2各项费用的收取标准、计算方法、支付时间和方式如下：

(1)认购/申购费在认购/申购时收取，费率根据认购/申购金额确定，具体费率标准见[费率表引用或描述]；

(2)赎回费在赎回时收取，费率根据持有期限确定，具体费率标准见[