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融资融券资格考试试题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.融资融券业务中，保证金比例的调整由谁决定？()

A.证监会

B.证券交易所

C.证券公司

D.投资者

2.融资融券业务中，融资买入的股票是否可以用于还券？()

A.可以

B.不可以

C.有限制

D.由证券公司决定

3.融资融券业务的初始保证金比例是多少？()

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

4.融资融券交易中，融资期限最长可以是多少天？()

A.30天

B.60天

C.90天

D.180天

5.投资者进行融资融券交易时，需要向证券公司支付什么费用？()

A.融资费用

B.融券费用

C.交易佣金

D.以上都是

6.融资融券业务中，融资融券账户的名称是什么？()

A.融资账户

B.融券账户

C.信用账户

D.以上都不是

7.以下哪个不是融资融券交易的风险？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.信用风险

8.融资融券交易中，融资买入的股票卖出后，是否需要立即还券？()

A.需要

B.不需要

C.根据市场情况决定

D.由证券公司决定

9.融资融券交易中，融资买入的股票是否可以用于分红？()

A.可以

B.不可以

C.有限制

D.由证券公司决定

10.以下哪个不是融资融券交易的标的证券？()

A.股票

B.债券

C.指数

D.黄金

二、多选题(共5题)

11.融资融券交易中，以下哪些是融资融券业务的成本？()

A.保证金利息

B.融资利息

C.融券费用

D.交易手续费

E.证券过户费

12.以下哪些情况会导致融资融券账户的负债增加？()

A.融资买入股票

B.融券卖出股票

C.证券市值下跌

D.保证金比例下降

E.利率上升

13.在融资融券交易中，以下哪些情况属于信用风险？()

A.投资者到期未能偿还融资资金

B.证券公司无法提供融券股票

C.投资者未能按时偿还保证金

D.市场波动导致的股票价格大幅下跌

E.证券公司因违规被处罚

14.以下哪些是融资融券交易的主要风险因素？()

A.市场风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.信用风险

E.操作风险

15.以下哪些是融资融券业务的监管机构？()

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.证券交易所

D.证券公司

E.证券登记结算公司

三、填空题(共5题)

16.融资融券业务中的保证金比例是指投资者在融资或融券时，需要缴纳的保证金与融资或融券金额的比例。

17.在融资融券交易中，如果投资者融资买入的股票价格下跌，投资者需要补交的保证金称为维持保证金。

18.融资融券业务中，投资者融券卖出股票后，需要按照约定的期限将股票买回并归还给证券公司。

19.融资融券交易中，融资买入的股票不得用于还券，这是为了防止投资者通过循环融资来操纵市场。

20.融资融券交易中，投资者需要支付的费用包括融资利息、融券费用以及交易手续费等。

四、判断题(共5题)

21.融资融券交易中，融资买入的股票可以用于偿还融券。()

A.正确B.错误

22.融资融券业务的保证金比例是固定的，不会因为市场变化而调整。()

A.正确B.错误

23.融资融券交易中，投资者可以在任何时间买入股票并融资。()

A.正确B.错误

24.融资融券交易中的信用账户可以用于存放投资者所有的证券资产。()

A.正确B.错误

25.在融资融券交易中，投资者可以选择不缴纳保证金。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.什么是融资融券业务中的保证金比例，它有什么作用？

27.融资融券交易中的维持保证金是什么意思？为什么需要维持保证金？

28.融资融券交易中，如何计算保证金比例？

29.在融资融券交易中，如果投资者违约，证券公司会采取哪些措施？

30.融资融券交易与普通股票交易相比，有哪些风险和特点？

融资融券资格考试试题及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】B

【解析】保证金比例的调整是由证券交易所根据市场情况决定的。

2.【答案】B

【解析】融资买入的股票不得用于还券，这是融资融券业务的基本规则之一。

3.【答案】B

【解析】融资融券业务的初始保证金比