典当行合规知识考试题及案例分析.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

典当行合规知识考试题及案例分析

一、单选题（共10题，每题2分）

1.典当行在开展业务时，必须遵守的法律法规是（）。

A.《中华人民共和国合同法》

B.《典当管理办法》

C.《中华人民共和国商业银行法》

D.《中华人民共和国证券法》

2.典当行注册资本不得低于人民币（）。

A.100万元

B.200万元

C.500万元

D.1000万元

3.典当行对外出租财产时，租赁期限不得超过（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

4.典当行在办理典当业务时，应当向客户明示的文件是（）。

A.典当合同

B.保险单

C.评估报告

D.担保合同

5.典当行在处理抵押品时，必须遵循的原则是（）。

A.优先本地销售

B.优先线上拍卖

C.公开、公平、公正

D.优先现金交易

6.典当行在客户未按期赎当的情况下，可以采取的措施是（）。

A.强制变卖抵押品

B.每日加收万分之五的罚息

C.拒绝办理任何业务

D.向公安机关报案

7.典当行在客户赎当时，应当核实客户的（）。

A.身份证明

B.支付方式

C.赎当凭证

D.联系方式

8.典当行在经营过程中，必须建立健全的（）。

A.风险管理机制

B.营业报告制度

C.客户投诉处理机制

D.以上都是

9.典当行在涉及外汇业务时，必须遵守的法规是（）。

A.《外汇管理条例》

B.《典当管理办法》

C.《商业银行法》

D.《证券法》

10.典当行在客户违约时，可以采取的追偿措施是（）。

A.限制客户信用

B.每日加收万分之五的罚息

C.向法院提起诉讼

D.以上都是

二、多选题（共5题，每题3分）

1.典当行在开展业务时，必须具备的资质包括（）。

A.许可证

B.营业执照

C.税务登记证

D.金融许可证

2.典当行在办理典当业务时，必须遵循的原则是（）。

A.公开透明

B.自愿平等

C.诚实守信

D.利益冲突回避

3.典当行在处理抵押品时，必须遵守的规定包括（）。

A.评估价值不得低于市场价

B.未经客户同意不得擅自变卖

C.变卖时应当公示

D.变卖所得优先偿还当金

4.典当行在客户赎当时，应当核实的资料包括（）。

A.客户身份证明

B.赎当凭证

C.当物状态

D.支付方式

5.典当行在经营过程中，必须防范的风险包括（）。

A.信用风险

B.操作风险

C.法律风险

D.市场风险

三、判断题（共10题，每题2分）

1.典当行可以经营典当期限不超过3个月的业务。（×）

2.典当行在办理典当业务时，可以收取预约赎当费。（√）

3.典当行在客户未按期赎当的情况下，可以强制变卖抵押品。（×）

4.典当行在处理抵押品时，必须经过省级商务部门批准。（×）

5.典当行在客户赎当时，应当提供当物评估报告。（√）

6.典当行在经营过程中，必须建立健全的风险管理机制。（√）

7.典当行在涉及外汇业务时，必须遵守《外汇管理条例》。（√）

8.典当行在客户违约时，可以每日加收万分之五的罚息。（√）

9.典当行在客户赎当时，可以收取赎当手续费。（√）

10.典当行在经营过程中，必须接受当地商务部门的监管。（√）

四、案例分析题（共3题，每题10分）

案例一：典当行在处理抵押品时违规操作

某典当行在2023年5月办理一笔汽车抵押典当业务，客户抵押一辆价值50万元的汽车，典当行评估价值为45万元，典当当金为30万元。典当期限为6个月。到期后，客户未按期赎当，典当行直接将汽车以35万元的价格变卖，并扣除变卖费用后，剩余金额据为己有。客户随后向当地商务部门投诉，要求典当行退还差额部分。

问题：

1.典当行在处理抵押品时是否存在违规操作？

2.若存在违规，典当行应当如何处理？

案例二：典当行在客户赎当时未核实身份

某典当行在2023年6月办理一笔赎当业务，客户持赎当凭证前来赎当，典当行工作人员未核实客户身份，仅凭凭证即办理了赎当手续。赎当后，客户发现当物已被他人赎回，遂向典当行索赔。

问题：

1.典当行在客户赎当时未核实身份是否合规？

2.若客户索赔，典当行应当如何处理？

案例三：典当行在经营过程中涉及外汇业务

某典当行在2023年7月办理一笔涉外典当业务，客户用外币购买当物，典当行直接以外币支付当金，未按规定进行外汇登记。随后，当地外汇管理局进行检查，发现典当行存在违规操作。

问题：

1.典当行在涉外典当业务中存在哪些违规操作？

2.若外汇管理局要求典当行整改，典当行应当如何配合？

答案及解析

一、单选题答案及解析

1.B

解析：典当行必须遵守《典当管理办法》，该法规专门规范典当行业的经营行为。

2.C

解析：《典当