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邮储银行支行现场检查自查报告范文

一、自查工作概述

为进一步加强内部管理，规范业务操作，有效防范金融风险，根据上级行关于开展现场检查工作的相关要求，我行于[自查时间段]对全行业务进行了全面、深入的现场检查自查工作。本次自查工作涵盖了信贷业务、财务会计、运营管理、风险管理等多个领域，旨在通过自查自纠，发现并解决当前业务发展中存在的问题，提升我行的合规经营水平和风险防控能力。

在自查过程中，我行成立了由行领导牵头，各部门负责人及业务骨干组成的自查工作小组，明确了各成员的职责分工，确保自查工作有序开展。自查工作采用了现场查阅资料、访谈、系统数据比对等多种方式，对各类业务的操作流程、合规性、风险状况进行了细致的检查。

二、自查内容及结果

（一）信贷业务

1.贷款准入与审批

-我行严格按照上级行的信贷政策和准入标准进行贷款客户的筛选和审批。在本次自查中，对[具体数量]笔新增贷款的准入资料进行了详细审查，发现大部分贷款客户的主体资格、经营状况、财务指标等均符合我行要求。但仍存在个别问题，如部分客户的财务报表未经审计，存在数据真实性核实难度较大的情况；个别贷款项目的可行性研究报告内容较为简单，缺乏对市场风险和行业前景的深入分析。

-在贷款审批环节，我行严格执行审贷分离制度，审批流程规范。但在审查过程中，发现部分审批意见不够明确，对贷款风险点的提示不够具体，可能会影响后续的贷后管理工作。

2.贷后管理

-贷后检查是确保贷款资金安全的重要环节。我行制定了详细的贷后检查制度，明确了检查频率和内容。通过自查发现，大部分客户经理能够按照要求定期对贷款客户进行实地检查，并及时撰写贷后检查报告。但仍有部分客户经理存在贷后检查不及时、检查内容不完整的问题，如对企业的重大经营变化未能及时掌握，对担保物的价值评估不够准确等。

-对于逾期贷款，我行采取了多种催收措施，包括电话催收、上门催收、发送催收函等。但在催收过程中，发现部分催收记录不够详细，对客户的还款意愿和还款能力分析不够深入，影响了催收效果。

3.信贷档案管理

-信贷档案是信贷业务的重要记录，对于防范信贷风险具有重要意义。我行建立了专门的信贷档案管理制度，对信贷档案的收集、整理、保管和调阅进行了规范。在自查中发现，大部分信贷档案资料齐全、装订规范，但仍存在部分档案资料缺失的情况，如个别贷款合同的附件不全，担保合同的签字盖章存在瑕疵等。

（二）财务会计

1.会计核算

-我行严格按照国家财经法规和上级行的会计制度进行会计核算，确保财务数据的真实性、准确性和完整性。在自查中，对我行的总账、明细账、日记账等进行了全面核对，发现会计核算基本规范，但仍存在一些小问题。例如，部分会计科目使用不够准确，存在将费用计入错误科目的情况；个别会计凭证的附件不齐全，缺乏必要的原始单据支持。

2.财务管理

-在财务管理方面，我行制定了严格的费用管理制度，对各项费用的开支进行了严格控制。但在自查中发现，部分费用支出存在超预算的情况，主要原因是在业务发展过程中，一些临时性的业务拓展费用未能及时纳入预算管理。同时，对固定资产的管理也存在一些薄弱环节，如部分固定资产的盘点不及时，资产卡片信息更新不及时等。

3.财务报表编制

-我行按照规定的时间和格式编制财务报表，确保财务信息的及时披露。在自查中，对我行的资产负债表、利润表、现金流量表等进行了审核，发现财务报表的编制基本符合要求，但在报表附注中对一些重要事项的披露不够详细，如对或有事项的说明不够清晰，可能会影响投资者对我行财务状况的准确判断。

（三）运营管理

1.柜面业务操作

-柜面业务是我行与客户直接接触的重要窗口，其操作规范与否直接影响到客户的满意度和我行的声誉。在自查中，对柜面业务的开户、存取款、汇款、挂失等操作进行了检查，发现大部分柜员能够严格按照操作规程办理业务，但仍存在一些违规操作的情况。例如，部分柜员在办理开户业务时，对客户身份信息的核实不够严格，存在客户身份资料留存不完整的问题；在办理大额现金支取业务时，未严格执行授权制度，存在一定的风险隐患。

2.重要空白凭证管理

-重要空白凭证是我行重要的会计核算工具，其管理的好坏直接关系到资金安全。我行建立了严格的重要空白凭证管理制度，对重要空白凭证的印制、领用、使用、保管和销毁等环节进行了规范。在自查中发现，大部分重要空白凭证的管理符合要求，但仍存在部分重要空白凭证的使用记录不完整的情况，如个别柜员在使用重要空白凭证时未及时登记，可能会导致凭证丢失或被盗用的风险。

3.自助设备管理

-自助设备的正常运行是提升我行服务效率和客户体验的重要保障。我行定期对自助设备进行维护和保养，确保设备的正常运行。在