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2025年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共100题)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.什么是反洗钱？()

A.预防和打击洗钱活动的法律法规

B.金融交易的一种方式

C.金融机构的一种业务

D.银行的日常操作

2.以下哪项不属于反洗钱义务主体的范围？()

A.金融机构

B.非金融机构

C.政府机关

D.个人

3.反洗钱工作的重要目标是？()

A.保障金融安全

B.预防和打击恐怖融资

C.维护社会稳定

D.以上都是

4.以下哪个机构负责制定我国反洗钱法律法规？()

A.中国人民银行

B.全国人大及其常委会

C.最高人民法院和最高人民检察院

D.国家监察委员会

5.反洗钱工作中，客户身份识别的基本原则不包括以下哪项？()

A.识别真实身份

B.识别受益所有人

C.识别交易背景

D.识别客户是否是反洗钱重点关注的对象

6.以下哪种行为不属于洗钱行为？()

A.利用金融系统将非法所得合法化

B.通过金融机构转移非法所得

C.利用虚假交易掩盖非法所得来源

D.举报洗钱活动

7.反洗钱工作的组织领导机构是？()

A.反洗钱工作领导小组

B.金融机构内部反洗钱委员会

C.国家反洗钱委员会

D.各级人民政府

8.以下哪个不是反洗钱工作的主要手段？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展反洗钱宣传教育

C.强化金融监管

D.从事洗钱活动

9.反洗钱工作中，金融机构应采取哪些措施防范洗钱风险？()

A.严格执行客户身份识别制度

B.加强客户交易监测和分析

C.建立健全反洗钱内部控制制度

D.以上都是

10.以下哪种情况不需要进行反洗钱报告？()

A.客户身份不明

B.客户交易异常

C.客户资金来源不明

D.客户交易金额较小

二、多选题(共5题)

11.反洗钱工作的主要目的是什么？()

A.保护金融机构不受洗钱活动的影响

B.维护金融秩序和社会稳定

C.预防和打击洗钱犯罪活动

D.促进金融机构业务发展

12.以下哪些机构属于反洗钱义务主体？()

A.金融机构

B.非金融机构

C.政府机关

D.个人

13.反洗钱工作包括哪些基本内容？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.识别和监测客户身份

C.加强客户交易监测和分析

D.开展反洗钱宣传教育

14.反洗钱工作中，客户身份识别应遵循哪些原则？()

A.识别真实身份

B.识别受益所有人

C.遵守保密原则

D.合理怀疑原则

15.以下哪些属于洗钱活动的表现形式？()

A.利用金融系统将非法所得合法化

B.通过金融机构转移非法所得

C.利用虚假交易掩盖非法所得来源

D.从事洗钱活动

三、填空题(共5题)

16.反洗钱工作的核心是建立和实施有效的_______。

17.在反洗钱工作中，对客户的身份信息进行识别和验证的过程称为_______。

18.我国反洗钱工作的最高决策机构是_______。

19.反洗钱工作中，_______原则要求金融机构对可疑交易进行报告。

20.反洗钱工作的最终目标是_______，防止和打击洗钱犯罪。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作只针对金融机构。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作不需要公众的参与和支持。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作主要是为了保护金融机构的利益。()

A.正确B.错误

24.客户身份识别是反洗钱工作的唯一措施。()

A.正确B.错误

25.所有金融机构都必须按照反洗钱法律法规的要求开展反洗钱工作。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述反洗钱工作的法律依据。

27.在反洗钱工作中，如何识别和监测可疑交易？

28.反洗钱工作对金融机构有哪些要求？

29.反洗钱工作在国际上有哪些合作机制？

30.如何提高公众的反洗钱意识？

2025年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共100题)

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】反洗钱是指为了预防、打击洗钱活动，维护金融秩序而采取的一系列措施，包括法律法规、制度、技术和人员等方面。

2.【答案】C

【解析】反洗钱义务主体主要包括金融机构和非金融机构，政府机关和