2025年初级银行从业资格考试《法律法规与综合能力》历年真题练习.docxVIP

2025年初级银行从业资格考试《法律法规与综合能力》历年真题练习

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和业绩记录

B.具有相关专业知识和业务能力

C.具有良好的社会信誉和职业道德

D.以上都是

2.银行在办理存款业务时，对个人存款账户实行什么原则？()

A.按需开户原则

B.实名制原则

C.限额存款原则

D.自愿存款原则

3.商业银行在经营活动中，以下哪项不属于商业银行的合规风险？()

A.违反法律法规风险

B.违反内部规章风险

C.违反市场规则风险

D.违反道德风险

4.以下哪项不属于商业银行的流动性风险？()

A.存款流失风险

B.资金交易风险

C.资产质量风险

D.市场利率风险

5.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取什么形式？()

A.口头形式

B.书面形式

C.形式自由

D.以上都可以

6.以下哪项不属于商业银行的信用风险？()

A.债务人违约风险

B.债务人无力偿还风险

C.债务人逾期偿还风险

D.市场利率变动风险

7.银行在办理信用卡业务时，以下哪项不属于信用卡持卡人的义务？()

A.按时还款

B.不得透支

C.保管好信用卡

D.不得恶意透支

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱方面应承担哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.识别和监测客户身份

C.及时报告可疑交易

D.以上都是

9.以下哪项不属于商业银行的操作风险？()

A.系统故障风险

B.内部欺诈风险

C.外部欺诈风险

D.法律风险

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督管理遵循什么原则？()

A.公开、公平、公正原则

B.保护银行利益原则

C.维护金融稳定原则

D.以盈利为目的原则

二、多选题(共5题)

11.商业银行在反洗钱方面需要采取哪些措施？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.收集和保存客户身份资料

C.对客户交易进行监测和报告

D.定期进行内部审计

12.以下哪些属于商业银行的资产负债管理工具？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借

D.衍生金融工具

13.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪些属于银行业监督管理机构的职责？()

A.监督管理银行业金融机构

B.制定银行业务规则

C.处理银行业务纠纷

D.检查银行业金融机构的财务状况

14.以下哪些属于商业银行的风险管理体系？()

A.风险识别体系

B.风险评估体系

C.风险控制体系

D.风险补偿体系

15.在签订贷款合同时，以下哪些内容是必须明确的？()

A.贷款金额

B.贷款期限

C.贷款利率

D.还款方式

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国合同法》，合同的订立应当遵循平等、自愿、公平、诚实信用原则，以及不得损害社会公共利益。

17.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责全国银行业金融机构的监督管理，其监管范围包括商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等。

18.银行在办理存款业务时，对个人存款账户实行实名制原则，要求存款人出示有效身份证件，银行进行实名登记。

19.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱方面应建立健全内部控制制度，并定期进行反洗钱风险评估。

20.商业银行在经营活动中，应当遵循审慎经营原则，确保资产质量，防范和化解风险。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得在其他经营性机构兼职。()

A.正确B.错误

22.个人存款账户的资金可以用于任何合法用途。()

A.正确B.错误

23.商业银行在办理贷款业务时，有权对借款人的信用状况进行调查和审查。()

A.正确B.错误

24.金融机构在反洗钱过程中，对于可疑交易有义务向中国人民银行报告。()

A.正确B.错误

25.银行业监督管理机构可以要求银行业金融机构提供与其业务活动有关的信息。()

A.正确B.错误

五、简单