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证券投资顾问行为规范及职业道德面试题解析

一、单选题（每题2分，共20题）

1.证券投资顾问在提供投资建议前，应首先了解客户的哪些信息？（）

A.年龄和风险承受能力

B.财富规模和投资经验

C.投资目的和资金来源

D.以上都是

2.根据中国证监会《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问不得为客户买卖证券提供哪些服务？（）

A.分析证券市场趋势

B.提供投资决策建议

C.直接代理客户下单

D.评估客户风险承受能力

3.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应确保所依据的信息来源是？（）

A.个人经验判断

B.未公开的重大信息

C.合规、合法的公开信息

D.朋友推荐的“内部消息”

4.客户投诉处理中，证券投资顾问应遵循的首要原则是？（）

A.尽快解决纠纷以避免监管处罚

B.维护自身声誉，避免直接承担责任

C.客观、公正地调查事实，合理解决

D.向客户承诺赔偿损失

5.以下哪种行为可能违反证券投资顾问的职业道德？（）

A.向客户解释不同投资产品的风险

B.接受客户赠送的贵重礼品

C.基于客户需求推荐合适的投资方案

D.提醒客户关注投资风险

6.证券投资顾问在执业过程中，若发现客户可能存在欺诈行为，应？（）

A.帮助客户隐瞒，避免损失

B.向所在机构报告，并按规定处理

C.直接举报客户，无需机构介入

D.忽略此事，继续提供投资建议

7.以下哪种情形属于利益冲突？（）

A.同时向多家机构提供投资建议

B.接受机构佣金但未披露

C.基于客户利益推荐产品

D.参与机构内部的合规培训

8.证券投资顾问在社交媒体上发布投资观点时，应？（）

A.仅分享个人意见，不涉及具体客户

B.明确提示可能存在的风险

C.使用夸张宣传语吸引客户

D.忽略合规要求，自由表达观点

9.客户要求证券投资顾问预测市场走势，正确的做法是？（）

A.承诺准确预测，以获取信任

B.解释投资顾问无法预测市场

C.提供主观意见，但避免保证结果

D.推荐高收益产品以转移话题

10.证券投资顾问离职后，仍可为客户提供投资建议吗？（）

A.可以，但需遵守前机构规定

B.不可以，属于监管禁止行为

C.可以，但需获得客户书面同意

D.只能提供过往业绩分析

二、多选题（每题3分，共10题）

1.证券投资顾问在服务客户时，应遵守哪些原则？（）

A.客户利益优先

B.专业诚信，保守秘密

C.独立判断，避免利益冲突

D.不接受客户馈赠的财物

2.以下哪些行为可能违反《证券投资顾问业务暂行规定》？（）

A.向特定客户群体宣传“稳赚不赔”的投资策略

B.在未了解客户风险承受能力前提供投资建议

C.接受上市公司贿赂，为其推荐“利好”消息

D.向客户推荐与其风险承受能力不匹配的产品

3.证券投资顾问在执业过程中，应如何防范利益冲突？（）

A.向客户充分披露自身佣金来源

B.避免同时代理竞争性产品

C.在利益冲突时，优先考虑客户利益

D.将个人投资观点等同于客户建议

4.客户投诉处理中，证券投资顾问应？（）

A.记录投诉内容，并按规定上报

B.直接与客户争吵，维护自身权威

C.及时反馈处理进展，保持沟通

D.忽略投诉，避免承担责任

5.证券投资顾问在提供投资建议时，应？（）

A.基于客户财务状况和投资目标

B.提供多样化的投资方案供选择

C.确保建议与机构利益一致

D.定期跟踪调整投资方案

6.以下哪些情形属于禁止性行为？（）

A.诱导客户频繁交易

B.虚假宣传产品收益

C.接受客户有价证券作为报酬

D.向客户承诺最低收益

7.证券投资顾问在社交媒体上互动时，应？（）

A.避免发布未经验证的“内幕消息”

B.使用专业术语，避免误导客户

C.直接推荐具体股票代码

D.保持客观中立，不偏袒某类产品

8.客户风险承受能力评估应？（）

A.每年至少评估一次

B.基于客户的年龄、收入等因素

C.仅评估客户的投资经验

D.结果需客户签字确认

9.证券投资顾问在执业中，应如何处理与机构的关系？（）

A.遵守机构合规要求

B.不泄露机构商业秘密

C.利用自己的职位获取不当利益

D.积极参与机构合规培训

10.以下哪些行为符合职业道德？（）

A.向客户解释投资产品的法律风险

B.接受客户小额礼品，如笔、笔记本等

C.在利益冲突时，主动披露并寻求解决

D.为获取业绩奖励，过度推销高风险产品

三、判断题（每题1分，共10题）

1.证券投资顾问可以同时为多家证券公司提供投资建议。（）

2.客户要求保密，证券投资顾问可以违反规定泄露客户信息。（