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新手入门指南：如何通过初级证券投资顾问考试？

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

1.初级证券投资顾问在提供咨询服务前，必须确保客户已签署的文件不包括：

A.《风险揭示书》

B.《客户信息登记表》

C.《证券交易委托代理协议》

D.《投资建议书》

2.根据中国证监会的规定，证券投资顾问不得向特定客户提供的投资建议内容不包括：

A.证券研究报告摘要

B.个性化投资组合方案

C.上市公司基本面分析

D.直接推荐具体股票的买卖时机

3.客户风险承受能力评估结果有效期为：

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

4.证券投资顾问在向客户宣传某只股票时，必须确保其持有该股票的数量不少于：

A.100股

B.500股

C.1000股

D.2000股

5.下列哪项不属于证券投资顾问的禁止行为？

A.诱导客户进行不必要的证券交易

B.向客户承诺最低收益

C.提供独立的市场分析

D.收取与客户证券交易量不挂钩的佣金

6.客户张某的风险承受能力评级为“稳健型”，证券投资顾问为其推荐的产品中，以下哪类产品可能不适宜？

A.混合型基金

B.股票型基金

C.货币市场基金

D.定期存款

7.投资建议书的核心要素不包括：

A.客户基本信息

B.投资目标与风险偏好

C.市场行情预测

D.投资方案及后续跟踪计划

8.证券投资顾问与客户建立服务关系后，若客户要求调整投资方案，顾问应首先：

A.直接修改方案并实施

B.重新评估客户风险承受能力

C.要求客户签署补充协议

D.建议客户自行决策

9.下列哪项行为可能违反《证券投资顾问业务暂行规定》？

A.向客户解释基金定投的长期收益逻辑

B.在宣传材料中标注“零风险投资”

C.提供行业数据供客户参考

D.建议客户根据自身情况调整持仓

10.客户李某通过证券投资顾问购买了某只债券，后因该债券违约导致亏损。证券投资顾问需承担的责任不包括：

A.未充分揭示债券信用风险

B.未能提供合理的投资建议

C.债券发行方的违约责任

D.未及时告知客户风险变化

二、多项选择题（共5题，每题2分，共10分）

1.证券投资顾问在服务过程中，必须遵守的职业道德规范包括：

A.客户利益优先

B.保持独立客观

C.避免利益冲突

D.收取合理费用

2.客户风险承受能力评估问卷中，以下哪些问题属于核心问题？

A.客户年龄

B.投资经验

C.证券账户资产规模

D.收入来源稳定性

3.投资建议书应包含的内容有：

A.市场分析结论

B.具体投资品种及比例

C.风险控制措施

D.客户投诉渠道

4.证券投资顾问在宣传某只股票时，必须确保的内容包括：

A.公司基本面信息

B.近期业绩表现

C.证券投资顾问的持有数量

D.潜在投资风险提示

5.以下哪些情形下，证券投资顾问可能需重新评估客户风险承受能力？

A.客户收入大幅下降

B.客户投资经验增加

C.市场环境发生重大变化

D.客户家庭结构调整

三、判断题（共10题，每题1分，共10分）

1.证券投资顾问可以为特定客户推荐未公开的重大投资信息。（×）

2.客户签署《风险揭示书》后，证券投资顾问即可直接提供投资建议。（×）

3.投资建议书必须由证券公司盖章，但可由投资顾问个人签名。（×）

4.证券投资顾问可以通过夸大过往业绩来吸引客户。（×）

5.客户风险承受能力评估结果仅适用于该证券公司。（×）

6.证券投资顾问在服务过程中，可以与客户约定分享证券投资收益。（×）

7.投资建议书中的投资方案必须保证客户不亏损。（×）

8.证券投资顾问可以同时为同一客户提供多家证券公司的投资建议。（×）

9.客户要求调整投资方案时，证券投资顾问无需重新评估风险承受能力。（×）

10.证券投资顾问宣传材料中，可以标注“本产品适合所有投资者”字样。（×）

四、简答题（共3题，每题5分，共15分）

1.简述证券投资顾问在服务过程中需遵守的“利益冲突防范”原则。

2.若客户要求投资某只未被评估为适合其风险承受能力的股票，证券投资顾问应如何处理？

3.列举至少三种常见的客户风险承受能力评估指标。

五、综合案例分析题（共2题，每题10分，共20分）

1.案例一：

客户王某，30岁，风险承受能力评级为“进取型”，证券账户资产500万元。投资顾问张某推荐其购买某科技股，并承诺“未来一年收益率不低于20%”。后该股票因市场原因下跌30%。

问题：张某的行为是否存在违规？若存在，说明违规点。

2.案例二：

客户李某，45岁，风险承受能力评级为“稳健型”。投资顾问赵某在宣传某混合型基金时，重点强调其“过去三年