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银行从业资格法律法规考试错题集

一、单项选择题（每题1分，共10题）

1.根据《商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为人民币（）万元。

A.1000

B.5000

C.10亿

D.2000

2.下列关于商业银行的业务范围，说法正确的是（）。

A.商业银行可以经营证券承销业务

B.商业银行可以吸收公众存款

C.商业银行可以发放股票质押贷款

D.商业银行可以从事信托投资业务

3.根据《银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员因职务行为给金融机构造成重大损失的，应当承担（）责任。

A.民事

B.行政

C.刑事

D.经济

4.下列关于商业银行风险的表述，正确的是（）。

A.商业银行的主要风险是信用风险

B.商业银行的主要风险是市场风险

C.商业银行的主要风险是操作风险

D.商业银行的主要风险是流动性风险

5.根据《反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，并采取合理措施识别客户的（）。

A.财务状况

B.交易目的

C.政治背景

D.社会关系

6.下列关于商业银行内部控制制度的表述，正确的是（）。

A.内部控制制度是外部监管的主要手段

B.内部控制制度是内部管理的主要手段

C.内部控制制度是市场约束的主要手段

D.内部控制制度是法律监管的主要手段

7.根据《商业银行法》，商业银行贷款，应当遵守国家有关信贷政策和（）。

A.市场利率

B.行业标准

C.风险管理原则

D.宏观调控政策

8.下列关于商业银行资产保全的表述，正确的是（）。

A.资产保全的主要手段是法律诉讼

B.资产保全的主要手段是抵押担保

C.资产保全的主要手段是债务重组

D.资产保全的主要手段是资产处置

9.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对金融机构进行现场检查时，可以采取的措施不包括（）。

A.查阅资料

B.查询账户

C.限制资金流动

D.调查客户背景

10.下列关于商业银行信息披露的表述，正确的是（）。

A.商业银行的信息披露是强制性的

B.商业银行的信息披露是自愿性的

C.商业银行的信息披露是内部管理的要求

D.商业银行的信息披露是市场约束的手段

二、多项选择题（每题2分，共5题）

1.根据《商业银行法》，商业银行的业务范围包括（）。

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理票据承兑与贴现

D.发行金融债券

E.从事银行卡业务

2.下列关于商业银行风险的表述，正确的有（）。

A.信用风险是商业银行的主要风险

B.市场风险是商业银行的主要风险

C.操作风险是商业银行的主要风险

D.流动性风险是商业银行的主要风险

E.法律风险是商业银行的主要风险

3.根据《反洗钱法》，金融机构应当履行的反洗钱义务包括（）。

A.建立客户身份识别制度

B.建立客户身份资料和交易记录保存制度

C.建立大额交易和可疑交易报告制度

D.对客户进行风险评估

E.对客户进行财务监控

4.下列关于商业银行内部控制制度的表述，正确的有（）。

A.内部控制制度是内部管理的主要手段

B.内部控制制度是外部监管的主要手段

C.内部控制制度是市场约束的主要手段

D.内部控制制度是法律监管的主要手段

E.内部控制制度是风险管理的主要手段

5.根据《商业银行法》，商业银行贷款，应当遵守的原则包括（）。

A.借款人信用状况良好

B.贷款用途合法

C.贷款担保充足

D.贷款利率合理

E.贷款期限合理

三、判断题（每题1分，共10题）

1.根据《商业银行法》，商业银行的注册资本必须是实缴资本。（）

2.金融机构的董事、高级管理人员离职后，仍然需要对任职期间的行为承担法律责任。（）

3.反洗钱的主要目的是打击恐怖融资。（）

4.商业银行的内部控制制度主要是为了满足外部监管要求。（）

5.商业银行的资产保全主要通过法律诉讼手段实现。（）

6.银行业监督管理机构对金融机构进行现场检查时，可以限制资金流动。（）

7.商业银行的信息披露是自愿性的，可以根据自身情况决定是否披露。（）

8.商业银行的信用风险主要是指借款人无法按时还款的风险。（）

9.商业银行的市场风险主要是指利率风险和汇率风险。（）

10.商业银行的流动性风险主要是指无法满足客户提款需求的风险。（）

答案及解析

单项选择题

1.答案：B

解析：《商业银行法》规定，设立商业银行的注册资本最低限额为人民币5000万元。

2.答案：B

解析：《商业银行法》规定，商业银行可以吸收公众存款、发放短期、中期和长期贷款、办理票据承兑与贴现等业务。