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风险管理能力考核测试题

一、单选题（每题2分，共20题）

1.在风险管理流程中，风险识别的目的是什么？

A.评估风险影响程度

B.制定风险应对措施

C.发现潜在风险因素

D.监控风险变化情况

2.某企业通过数据分析发现，供应链中断可能导致生产停滞。该风险属于：

A.市场风险

B.操作风险

C.法律风险

D.信用风险

3.以下哪种方法不属于定性风险分析技术？

A.情景分析

B.德尔菲法

C.敏感性分析

D.风险矩阵

4.企业为应对汇率波动风险，签订远期外汇合约，属于哪种风险应对策略？

A.风险规避

B.风险转移

C.风险减轻

D.风险接受

5.内部控制的目标不包括：

A.提高运营效率

B.保障资产安全

C.规避所有风险

D.遵守法律法规

6.某公司因员工操作失误导致数据泄露，该事件属于：

A.系统风险

B.非系统性风险

C.财务风险

D.政策风险

7.风险管理报告应向哪些部门或人员汇报？

A.仅向管理层

B.仅向财务部门

C.向管理层、审计部门及相关部门

D.仅向外部监管机构

8.以下哪项不属于风险管理的成本？

A.风险评估费用

B.风险控制措施费用

C.风险发生后的损失赔偿

D.风险咨询费

9.某银行通过购买信用保险来降低贷款违约风险，属于：

A.风险自留

B.风险转移

C.风险规避

D.风险减轻

10.企业在制定风险偏好时，应考虑哪些因素？

A.行业特点、法规要求、股东期望

B.竞争对手策略、市场趋势

C.产品生命周期、技术更新

D.员工满意度、企业文化

二、多选题（每题3分，共10题）

1.风险管理的原则包括：

A.全面性原则

B.动态性原则

C.保守性原则

D.适度性原则

2.风险评估的步骤包括：

A.风险识别

B.风险分析

C.风险评价

D.风险应对

3.以下哪些属于操作风险的主要来源？

A.人员失误

B.系统故障

C.恶意欺诈

D.自然灾害

4.企业常用的风险应对策略包括：

A.风险规避

B.风险转移

C.风险减轻

D.风险自留

5.风险监控的主要内容包括：

A.风险指标变化

B.风险应对措施有效性

C.外部环境变化

D.内部控制缺陷

6.风险管理报告的要素包括：

A.风险识别结果

B.风险应对措施

C.风险发生概率

D.风险成本分析

7.以下哪些属于系统性风险的特征？

A.影响范围广泛

B.难以规避

C.风险因素不可控

D.个体企业无法消除

8.企业在制定风险偏好时，应考虑：

A.业务战略目标

B.监管要求

C.市场竞争环境

D.资源配置能力

9.风险管理的价值体现在：

A.提高决策质量

B.降低运营成本

C.增强企业韧性

D.提升财务表现

10.风险管理的局限性包括：

A.信息不对称

B.预测难度大

C.成本高昂

D.人工判断误差

三、判断题（每题1分，共10题）

1.风险管理只适用于大型企业，中小企业无需关注。（×）

2.风险识别是风险管理流程的第一步。（√）

3.风险自留意味着企业愿意承担所有风险。（×）

4.风险矩阵可以帮助企业量化风险等级。（√）

5.内部控制与风险管理是同一概念。（×）

6.汇率波动属于市场风险。（√）

7.风险监控是风险管理的最后环节。（×）

8.风险管理可以完全消除企业面临的所有风险。（×）

9.风险偏好是企业在风险上的容忍程度。（√）

10.风险管理报告只需包含风险数据，无需提出建议。（×）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述风险管理对企业的重要性。

2.解释什么是操作风险，并列举三种常见的操作风险来源。

3.风险应对策略有哪些？请分别说明其适用场景。

4.如何进行有效的风险监控？

五、案例分析题（每题10分，共2题）

案例一

某制造业企业主要依赖进口原材料，近期因国际政治冲突导致原材料价格大幅上涨，供应链稳定性也受到威胁。企业管理层面临决策：

-是否通过签订长期供货合同锁定价格？

-是否增加库存以应对供应中断？

-是否开发替代原材料供应商？

请分析该企业可能面临的风险，并提出至少两种风险应对建议。

案例二

某银行发现内部信息系统存在安全漏洞，可能导致客户数据泄露。银行需决定：

-是否立即投入资金修复漏洞？

-是否通过购买网络安全保险转移风险？

-是否仅加强员工安全培训以降低风险？

请分析该银行的决策选项，并说明各选项的优缺点。

答案与解析

一、单选题答案

1.C

2.B

3.C

4.B

5.C

6.B

7.C

8.C

9.B

10.A

解析：

1.风险识别是发现潜在风险