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基金从业资格考试基金法律法规高频考点

一、单选题（共10题，每题1分）

1.基金募集信息披露中，哪一项不属于基金招募说明书的主要内容？

A.基金管理人简介

B.基金投资策略

C.基金风险评级

D.基金托管人财务状况

2.基金合同中，关于基金运作方式，以下哪项表述错误？

A.基金运作方式分为契约型或公司型

B.契约型基金以基金合同为依据运作

C.公司型基金以公司章程为依据运作

D.两种运作方式下，基金份额持有人均有表决权

3.基金份额持有人权利中，哪一项不属于其法定权利？

A.分红收益权

B.基金份额转让权

C.基金份额赎回权

D.基金份额持有人大会表决权

4.基金管理人信息披露的义务中，以下哪项不属于？

A.定期披露基金净值

B.及时披露基金重大事件

C.定期披露基金投资组合

D.披露基金管理人关联交易细节

5.基金托管人的主要职责不包括以下哪项？

A.保管基金财产

B.执行基金管理人投资指令

C.监督基金管理人运作

D.决定基金投资策略

6.《中华人民共和国证券法》规定，基金管理人、托管人的高级管理人员未尽职尽责，导致基金财产损失，应承担什么责任？

A.行政处罚

B.民事赔偿

C.刑事责任

D.以上均包括

7.基金销售适用性中，以下哪项不属于“了解投资者”的内容？

A.投资者风险承受能力

B.投资者财务状况

C.投资者投资期限

D.投资者基金投资经验

8.基金估值中，以下哪项不属于中国证券投资基金业协会的监管要求？

A.基金资产估值应采用市场公允价值

B.估值方法应保持一致性

C.估值误差应控制在合理范围内

D.估值结果需经托管人复核

9.基金信息披露中，关于“重大事件”的披露要求，以下哪项表述错误？

A.基金合同变更需及时披露

B.基金管理人变更需及时披露

C.基金份额持有人大会决定需及时披露

D.基金管理人高管离职无需披露

10.基金投资者适当性管理中，以下哪项不属于“风险评估”的内容？

A.投资者风险承受能力等级

B.投资者投资经验

C.投资者财务状况

D.投资者投资偏好

二、多选题（共5题，每题2分）

1.基金合同中，应包含哪些主要内容？

A.基金运作方式

B.基金投资范围

C.基金费率结构

D.基金风险揭示

E.基金托管人信息

2.基金信息披露的禁止行为包括哪些？

A.提供虚假信息

B.误导性陈述

C.隐瞒重要信息

D.承诺收益

E.诋毁竞争对手

3.基金管理人内部控制制度应包括哪些要素？

A.组织结构

B.业务流程

C.风险管理

D.信息披露

E.高级管理人员职责

4.基金投资者适当性管理中，以下哪些属于“产品风险特征”的评估内容？

A.基金投资方向

B.基金投资范围

C.基金投资策略

D.基金费率结构

E.基金历史业绩

5.基金托管人的职责包括哪些？

A.保管基金财产

B.执行基金管理人投资指令

C.监督基金管理人运作

D.进行基金资产估值

E.定期编制基金财务会计报告

三、判断题（共10题，每题1分）

1.基金募集期间，基金管理人可以未披露基金招募说明书就发售基金份额。（×）

2.基金合同是基金运作的法律依据，其效力优先于基金法律法规。（×）

3.基金份额持有人有权要求基金管理人披露其投资组合。（√）

4.基金托管人可以未经基金管理人同意，自行调整基金投资策略。（×）

5.基金信息披露中，非公开披露的信息可以用于商业宣传。（×）

6.基金管理人未按规定披露信息，监管机构可对其处以罚款。（√）

7.基金投资者适当性管理中，风险承受能力与投资经验无关。（×）

8.基金估值中，估值方法可以随意变更，无需保持一致性。（×）

9.基金重大事件披露后，基金管理人无需承担任何责任。（×）

10.基金托管人发现基金管理人违规，可以自行决定是否披露。（×）

四、简答题（共3题，每题5分）

1.简述基金募集信息披露的主要内容。

2.简述基金管理人内部控制制度的核心要素。

3.简述基金投资者适当性管理的原则。

五、综合题（共2题，每题10分）

1.某基金投资者张某，风险承受能力为“保守型”，基金销售机构推荐其购买一款混合型基金，该基金风险等级为“稳健型”。请问是否存在适当性问题？如存在，应如何处理？

2.某基金在披露季度报告时，未披露基金管理人某高管最近发生的重大诉讼事项，请问该行为是否合规？如不合规，基金管理人应承担什么责任？

答案与解析

一、单选题答案与解析

1.D

解析：基金托管人财务状况属于基金招募说明书中的辅助信息，不属于主要内容。主要内容应包括基金管理人、投资策略、风险评级、费用结构