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2025年反洗钱知识测试题库

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

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一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不是反洗钱工作的基本要求？()

A.金融机构应当建立客户身份识别制度

B.任何单位和个人都有权进行反洗钱举报

C.反洗钱工作应当遵循自愿原则

D.金融机构应当依法保存客户身份资料和交易记录

2.反洗钱工作主管部门是指哪个机构？()

A.中国人民银行

B.公安部

C.国家税务总局

D.国家市场监督管理总局

3.反洗钱工作的一个重要目标是防止资金流向哪些领域？()

A.国际贸易

B.地区开发

C.恶性犯罪活动

D.公益慈善

4.客户身份识别制度中，以下哪项不属于身份识别资料？()

A.姓名、性别、身份证号码

B.地址、电话号码

C.户口簿、护照

D.银行卡、股票账户

5.金融机构发现可疑交易时，应采取哪些措施？()

A.直接向客户询问交易目的

B.必要时向中国人民银行报告

C.将客户信息上报公安机关

D.保持沉默，不采取任何措施

6.反洗钱工作的法律依据主要是哪部法律？()

A.《中华人民共和国刑法》

B.《中华人民共和国反洗钱法》

C.《中华人民共和国反恐怖主义法》

D.《中华人民共和国国家安全法》

7.下列哪项不属于反洗钱工作的监管措施？()

A.金融机构反洗钱内控制度审查

B.反洗钱培训考核

C.税务信息查询

D.国际合作调查

8.反洗钱工作要求金融机构加强客户身份识别，以下哪种情况不需要进行客户身份识别？()

A.新开立账户

B.存款超过规定金额

C.某客户已在我行开立账户多年

D.客户进行大额资金转账

9.反洗钱工作的国际合作主要通过哪些渠道进行？()

A.国际组织

B.国际会议

C.双边协定

D.以上都是

10.下列哪项不是反洗钱工作的基本原则？()

A.合法性原则

B.保密性原则

C.自愿性原则

D.公平性原则

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些机构属于反洗钱工作的义务主体？()

A.金融机构

B.证券公司

C.非银行支付机构

D.保险公司

E.实体店

12.反洗钱工作的目的是什么？()

A.预防和打击洗钱活动

B.防止资金流向恐怖主义活动

C.保护金融系统的稳定

D.维护国家金融安全

E.促进金融创新

13.以下哪些行为可能涉嫌洗钱？()

A.大额现金交易

B.无正当理由频繁进行资金转移

C.使用假身份开户

D.一次性购买大量贵重物品

E.从事非法经营活动

14.金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.加强内部员工培训

D.定期进行反洗钱风险评估

E.保密客户信息

15.反洗钱国际合作的主要内容包括哪些？()

A.交换反洗钱信息

B.协助调查和取证

C.执行国际反洗钱标准

D.提供技术支持

E.培训反洗钱专业人员

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱工作实行由国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。

17.在客户身份识别过程中，金融机构应当核对客户的有效身份证明文件，并登记其基本信息。

18.当交易金额达到规定标准时，金融机构必须提交可疑交易报告。

19.反洗钱工作的一个重要环节是建立并维护客户身份识别信息档案。

20.反洗钱国际合作的重要方式是通过签署双边或多边合作协议。

四、判断题(共5题)

21.金融机构在反洗钱工作中，可以不记录客户身份信息。()

A.正确B.错误

22.任何单位和个人都有权进行反洗钱举报，且举报人信息应当保密。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作的目的是为了增加金融机构的运营成本。()

A.正确B.错误

24.金融机构对客户的身份信息有永久保存的义务。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作仅涉及金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.什么是反洗钱？请简要说明反洗钱的目的。

27.金融机构在客户身份识别过程中需要收集哪些信息？

28.反洗钱工作中的大额交易报告制度是指什么？

29.在国际