2025年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力模考模拟试题.docxVIP

2025年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力模考模拟试题

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行业从业人员在处理业务时，以下哪项行为是不被允许的？()

A.严格按照规章制度操作

B.私下收取客户礼品

C.公正处理客户投诉

D.保守客户秘密

2.关于《中华人民共和国合同法》，以下哪项说法是正确的？()

A.合同自双方签字盖章之日起生效

B.合同成立必须经过要约和承诺两个阶段

C.合同的标的必须具有合法性

D.以上都是

3.银行在办理业务时，以下哪项信息属于客户隐私？()

A.客户的身份证号码

B.客户的存款金额

C.客户的交易记录

D.以上都是

4.银行业从业人员在遇到客户投诉时，以下哪项做法是错误的？()

A.认真倾听客户诉求

B.及时给予客户反馈

C.忽视客户投诉，不予理睬

D.积极解决问题

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于洗钱行为？()

A.利用金融机构洗钱

B.通过买卖假币洗钱

C.从事合法经营活动

D.将非法所得存入银行

6.银行业从业人员在处理业务时，以下哪项行为违反了职业道德？()

A.诚信对待客户

B.公正处理业务

C.私下接受客户贿赂

D.保守客户秘密

7.关于《中华人民共和国商业银行法》，以下哪项说法是正确的？()

A.商业银行可以经营证券业务

B.商业银行不得经营证券业务

C.商业银行可以经营保险业务

D.商业银行不得经营保险业务

8.银行业从业人员在处理业务时，以下哪项行为是合规的？()

A.向客户推荐理财产品时，隐瞒产品风险

B.在业务办理过程中，公平对待每一位客户

C.向客户承诺高收益理财产品

D.利用职务之便为自己谋取私利

9.关于《中华人民共和国消费者权益保护法》，以下哪项说法是正确的？()

A.消费者购买商品后，发现质量问题，无权要求退货

B.消费者购买商品后，有权要求经营者提供商品质量保证

C.消费者购买商品后，发现质量问题，只能要求修理或更换

D.以上都是错误的

10.银行业从业人员在处理业务时，以下哪项行为违反了反洗钱规定？()

A.严格按照反洗钱规定审查客户身份

B.对客户身份信息进行保密

C.在发现可疑交易时，不报告相关部门

D.及时向客户宣传反洗钱知识

11.关于《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项说法是正确的？()

A.银行业监督管理机构可以随意对银行业务进行检查

B.银行业监督管理机构应当依法对银行业务进行检查

C.银行业监督管理机构不得对银行业务进行检查

D.以上都是错误的

二、多选题(共5题)

12.以下哪些属于银行业从业人员的职业操守内容？()

A.诚实守信

B.公正透明

C.创新求变

D.保守秘密

E.专业胜任

13.在《中华人民共和国合同法》中，合同成立需要满足哪些条件？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.意思表示真实一致

C.合同内容合法

D.合同形式符合规定

E.合同标的明确

14.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些行为可能构成洗钱？()

A.利用金融机构进行资金转移

B.通过买卖假币洗钱

C.从事非法经营活动

D.将非法所得存入银行

E.帮助他人掩饰、隐瞒非法所得

15.以下哪些属于银行业从业人员的职业责任？()

A.维护银行形象

B.保护客户利益

C.保守商业秘密

D.依法合规经营

E.推动银行业发展

16.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的经营范围包括哪些？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理国内外结算

D.发行金融债券

E.代理收付款项及代理保险业务

三、填空题(共5题)

17.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的经营原则是（），不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当依法履行反洗钱义务，建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）对其反洗钱义务履行情况进行监督、检查。

19.在《中华人民共和国合同法》中，当事人订立合同，采取要约和承诺方式，其中（）是希望与对方订立合同的意思表示。

20.银行业从业人员在处理业务时，应当遵循的职业道德规范之一是（），不得利用职务之便为自己或他人谋取不正当利益。

21.《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，消费者在购买、使用商品和接受服务时，享有人格尊严、民族风俗习惯得到尊重的权利，以及（）