2025年英国特许证券与投资协会会员(CISI)考试题库（附答案和详细解析）（1122）.docxVIP

英国特许证券与投资协会会员（CISI）考试试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

CISI（英国特许证券与投资协会）的核心使命是？

A.制定英国金融市场交易规则

B.推动金融服务业的专业标准和职业发展

C.监管英国证券交易所的日常运营

D.为会员提供股票交易佣金折扣

答案：B

解析：CISI作为全球性专业机构，核心使命是通过资格认证、持续职业发展（CPD）和职业道德规范，提升金融从业者的专业标准与职业素养（参考CISI官方章程）。选项A和C属于英国金融行为监管局（FCA）职责；选项D为商业机构服务，非CISI使命。

根据英国《金融服务与市场法2000》（FSMA），以下哪项不属于FCA（金融行为监管局）的监管目标？

A.保护消费者权益

B.维护市场诚信

C.促进有效竞争

D.确保金融机构资本充足

答案：D

解析：FCA的三大监管目标是消费者保护、市场诚信、促进竞争（FSMA第1B条）。确保资本充足是审慎监管局（PRA）的职责（选项D错误）。

以下哪种投资产品属于“集合投资计划”（CollectiveInvestmentScheme）？

A.个人储蓄账户（ISA）

B.单位信托（UnitTrust）

C.单一股票

D.政府债券

答案：B

解析：集合投资计划的核心特征是投资者资金汇集由专业机构管理（FSMA第235条）。单位信托符合此定义（选项B正确）。ISA是税收优惠账户（非投资产品），单一股票和政府债券为直接投资工具（非集合）。

CISI会员违反《全球职业行为准则》（GlobalCodeofConduct）的最高纪律处罚是？

A.书面警告

B.暂停会员资格6个月

C.永久取消会员资格

D.罚款1000英镑

答案：C

解析：根据CISI纪律程序规则，最严重处罚为永久取消会员资格（选项C正确）。其他选项为较轻处罚措施。

英国反洗钱法规（MLR2017）要求金融机构对客户进行“强化尽职调查”（EDD）的情形是？

A.客户为英国注册的上市公司

B.客户进行小额现金存款（￡1000）

C.客户是政治公众人物（PEP）

D.客户为首次开立储蓄账户的学生

答案：C

解析：MLR2017规定，对政治公众人物（PEP）、高风险国家客户或复杂交易需实施EDD（选项C正确）。上市公司、小额交易、普通学生属于低风险，适用简化尽职调查（SDD）。

以下哪项属于“系统性风险”（SystemicRisk）？

A.某银行因内部欺诈导致破产

B.全球金融危机引发市场普遍下跌

C.某科技公司因产品失败股价暴跌

D.某债券发行人信用评级下调

答案：B

解析：系统性风险指影响整个金融体系的风险（如2008年金融危机），无法通过分散投资消除（选项B正确）。其他选项为特定机构或公司的非系统性风险。

根据CISI的CPD（持续职业发展）要求，会员每年至少需完成多少学时的专业学习？

A.10学时

B.20学时

C.35学时

D.50学时

答案：B

解析：CISI规定普通会员每年需完成至少20学时CPD（高级会员需35学时），其中至少5学时为职业道德相关（选项B正确）。

以下哪种金融工具属于“衍生产品”（Derivative）？

A.公司普通股

B.可转换债券

C.外汇远期合约

D.国债

答案：C

解析：衍生品价值依赖于基础资产（如汇率、股指），外汇远期合约以汇率为标的（选项C正确）。普通股、债券为基础证券，可转换债券含期权但本质是债券。

英国《市场滥用法规》（MAR）禁止的“市场滥用”行为不包括？

A.内幕交易（InsiderDealing）

B.虚假陈述（MisleadingStatements）

C.高频交易（HFT）

D.操纵市场（MarketManipulation）

答案：C

解析：MAR禁止内幕交易、虚假陈述和操纵市场（选项C错误）。高频交易本身合法，但若用于操纵则违规。

在投资组合管理中，“现代投资组合理论”（MPT）的核心是？

A.最大化单一资产的收益率

B.通过分散投资降低非系统性风险

C.预测市场短期波动

D.依赖技术分析选择股票

答案：B

解析：MPT由马科维茨提出，核心是通过资产组合分散非系统性风险，在风险与收益间找到最优平衡（选项B正确）。其他选项违背MPT原则。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）（每题至少2个正确选项）

CISI的会员类别包括以下哪些？（）

A.准会员（Associate）

B.正式会员（Member）

C.资深会员（CharteredMember）

D.荣誉会员（HonoraryMember）

答案：ABCD

解析：CISI会员体系包含准会员（通过基础考试）、正式会员（满足经验要求）、