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金融机构反洗钱业务竞赛

一.判断（１00题）

1、 保险公司经过自已聘用人员识别的客户数,也可计入“经过第三方识别”的客户数。?Ｎ ???

２、保险公司委托金融机构和其余第三方代为订立保险协议的，依然要承担反洗钱所规定的客户身份识别责任。 Y ???

3、客户本人将保险费以钞票形式存入银行的，不能视为保险公司直接以钞票收取保费。 Y ?????

4、假如保险费没有到达保险机构的客户身份识别限额,但保险公司仍对新客户采取了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理措施》所规定的客户身份识别方法的，在填报非现场监管报表时,金融机构可以将识别此类新客户的数据列入“新客户”数中。 N ?????

５、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理措施》中规定,对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以钞票形式缴纳的财产保险协议需进行客户身份识别,其中的金额均不包含本数。?N? ????

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１1、假如金融机构没有将某一具备疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证实已经对该交易进行过度析、审核或判断,且提出的未报告理由不具备明显的非合理性或尽职调查工作不存在重大失误，人民银行各分支机构不得将此情形认定为违规。 Y?

12、假如某一交易客观上具备可疑交易所规定的异常特征，但金融机构却有合理理由排除这些疑点，或者没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，仍应将将这些交易作为可疑交易报告的内容。?N

13、假如金融机构不能拟定其帮助配合关于部门开展的工作是否涉及反洗钱，可不将关于情况填入“金融机构帮助公安机关或其余机关打击洗钱活动”一栏。 Y ??

1４、客户的身份证件或身份证实文件过期后，客户之前的业务委托也同时失效。 N

１５、按照规定，金融机构不能将在境内的交易记录保存在境外。 Ｎ?

１6、客户手持被代理证件可作为代理关系存在的证据之一。 Y ?? ?

１7、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理措施》中规定金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，其中对私客户的代理协议可不限于书面协议。 Y

１8、金融机构不得违反法律规定向境外金融机构提供关于客户身份信息、交易记录。?Y

１9、金融机构不可以向境外金融机构提供反洗钱内部控制制度等文件资料。 N

２0、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理措施》中规定，金融机构要定时进行内部审计,其中的“定时”是指一年。?N?? ??

21、现在我国法律制度对金融机构取得外国政要名单的渠道作出强制性规定。 N

22、金融机构可以将客户应更新有效身份证件或证实文件的期限统一拟定为证件或证实文件到期后的“三个月”或其余固定的时限。?N? ? ?

2４、中国人民银行及其分支机构可依照实际情况,拟定辖内金融机构报送非现场监管信息的渠道和方式。（）?Y ? ?

２５、金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应该在收到相关解决文书之曰起15曰内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出申述、申辩意见。（） Ｎ １0天

26、金融机构应于每年或者每季度结束后的1０个工作曰内向中国人民银行或者中国人民银行本地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。（)?N ? ?5曰

27、沃尔夫斯堡集团成立于１997年。?N ?1999 ?

２8、代理行客户是指金融机构的一家客户或机构，自身是金融业务机构，而使用该金融机构的代理行业务账户来对它自身的用户进行交易。?Ｙ ?? ?

29、《联合国反腐败条约》是联合国为打击跨国、跨区域的腐败犯罪主持制订的国际法律文件。其中,关于反洗钱的内容占了大量篇幅,是条约的重要构成部分。 Ｙ ??

３０、我国重要依据《中华人民共和国海关法》、《中国海关对进出境旅客通关的规定》、《中华人民共和国海关法行政处罚实施细则》来实施FAＴF《特别建议第九项》的相关规定。?Y

3１、1999年1２月联大经过了《联合国阻止向恐怖主义提供资助的国际条约》。?Y?

32、金融行动特别工作组在《关于洗钱问题的四十项建议》之外，于10月专门制订了八项《阻止恐怖分子筹资活动的特别建议》。10月２2曰，金融行动特别工作组在巴黎召开大会,专门针对恐怖分子和犯罪分子跨国境运送钞票问题单独制订了一项特别建议,使《阻止恐怖分子筹资活动的特别建议》的内容从八项增加到九项。 Y??

33、《金融行动特别工作组四十项建议和九项特别建议恪守情况评估方法》只包含20种特定犯罪。 N ??

3４、《中华人民共和国反洗钱法》1月1曰正式实施。 Y?? ??

36、随着经济、金融的一体化,犯罪等也有国际化的趋势，我们应加强与世界各国的交流与合作,在反洗钱上特别要