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证券从业资格金融市场高频考点总结

一、金融市场概述（3题，每题2分）

1.题目：以下关于金融市场的表述，错误的是？

A．金融市场是资金供求双方进行交易的场所

B．金融市场按期限可分为货币市场和资本市场

C．金融市场的核心功能是价格发现

D．金融市场仅包括股票、债券等有价证券交易

答案：D

解析：金融市场不仅包括有价证券交易，还涵盖外汇、衍生品等，D项表述片面。

2.题目：以下不属于中国货币市场工具的是？

A．同业拆借

B．短期融资券

C．企业债券

D．回购协议

答案：C

解析：企业债券属于资本市场工具，货币市场工具通常期限在1年以内，如短期融资券和回购协议。

3.题目：金融市场的“价格发现”功能是指？

A．通过交易形成资产合理价格

B．促进资金高效配置

C．提供风险规避工具

D．维护市场信息披露

答案：A

解析：价格发现是金融市场的基本功能，通过供求关系决定资产价格。

二、证券市场结构（4题，每题2分）

1.题目：以下关于我国主板市场的表述，正确的是？

A．主要服务于成熟型企业

B．设立门槛低于科创板

C．采用T+0交易制度

D．重点支持科技创新企业

答案：A

解析：主板市场面向成熟型企业，科创板重点支持科技创新，B、D错误；我国股市实行T+1交易。

2.题目：以下哪个市场属于场外市场？

A．上海证券交易所

B．深圳证券交易所

C．银行间债券市场

D．香港联合交易所

答案：C

解析：银行间债券市场是无形市场，其余均为有形交易所。

3.题目：证券市场的“一市场、两所”指的是？

A．上海证券交易所、深圳证券交易所及创业板

B．上海证券交易所、深圳证券交易所及全国中小企业股份转让系统

C．上海证券交易所、深圳证券交易所及银行间市场

D．上海证券交易所、深圳证券交易所及香港联交所

答案：B

解析：“两所”指深交所、上交所，“一市场”指全国股转系统。

4.题目：以下哪个机构属于中国证券市场的自律组织？

A．中国证监会

B．上海证券交易所

C．中国人民银行

D．国家外汇管理局

答案：B

解析：交易所和协会是自律组织，证监会和央行属于监管机构。

三、金融工具与证券分类（5题，每题2分）

1.题目：以下属于衍生金融工具的是？

A．股票

B．债券

C．期权

D．存单

答案：C

解析：期权是衍生工具，其余为原生工具。

2.题目：以下关于我国债券分类的说法，错误的是？

A．地方政府债券由省级政府发行

B．政策性银行债属于金融债券

C．公司债需经证监会审批

D．国际金融债由境外机构发行

答案：C

解析：公司债主要由交易所审核，证监会主要负责企业债。

3.题目：以下哪种证券属于信用工具？

A．货币基金份额

B．可转换债券

C．央行票据

D．交易所交易基金

答案：B

解析：可转债基于信用，其余或为货币工具或为指数基金。

4.题目：我国A股的发行价格通常采用？

A．竞价定价法

B．询价定价法

C．固定价格法

D．拍卖定价法

答案：B

解析：A股主要采用询价法，H股多采用竞价法。

5.题目：以下关于基金分类的说法，正确的是？

A．货币基金风险高于股票基金

B．ETF属于私募基金

C．QDII基金可投资境外资产

D．LOF基金需每日计算净值

答案：C

解析：QDII可投资境外，货币基金风险低，ETF和LOF净值计算频率不同。

四、利率与汇率（6题，每题2分）

1.题目：利率市场化改革的核心是？

A．央行直接调控利率

B．市场形成利率

C．提高存款利率上限

D．扩大贷款利率下限

答案：B

解析：利率市场化强调市场定价，而非行政干预。

2.题目：以下哪种因素会导致人民币贬值？

A．央行加息

B．贸易顺差扩大

C．资本外流加剧

D．外国游客增加

答案：C

解析：资本外流导致外汇需求增加，本币贬值。

3.题目：我国目前采用的汇率制度是？

A．固定汇率制

B．浮动汇率制

C．管理浮动汇率制

D．盯住美元制

答案：C

解析：我国实行以市场供求为基础、有管理的浮动汇率。

4.题目：利率风险是指？

A．汇率变动带来的损失

B．利率变动导致的价值变化

C．投资者信用违约

D．市场流动性不足

答案：B

解析：利率风险与利率变动直接相关，如债券价格反比于利率。

5.题目：以下哪个指标反映通货膨胀？

A．GDP平减指数

B．货币供应量

C．汇率变动率

D．失业率

答案：A

解析：GDP平减指数衡量物价总水平变动。

6.题目：掉期交易通常用于？

A．短期套利

B．汇率风险对冲

C．利率风险转移

D．商品价格锁定

答案：B

解析：外汇掉期常用于锁定未来汇率。

五、金融风险与防范（5题，每题2分）

1.题目：以下哪种风险属于系统性风险？

A．信用风险

B．流动性风险

C．操作风险

D．政策风险

答案：D