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金融服务代理协议（银行证券专用）-代理权限

甲方（被代理人）：[银行或证券公司全称]

法定代表人/授权代表：[姓名]

地址：[注册地址]

统一社会信用代码/注册号：[号码]

乙方（代理人）：[金融机构或相关主体全称]

法定代表人/授权代表：[姓名]

地址：[注册地址或主要经营地址]

统一社会信用代码/注册号：[号码]

鉴于：

1.甲方是依法设立并有效存续的银行或证券公司，有权委托他人代理其部分金融服务业务；

2.乙方是依法设立并有效存续的金融机构或相关主体，具备开展金融服务代理业务的能力和资质，愿意接受甲方的委托；

3.甲乙双方经友好协商，就乙方代理甲方开展特定金融服务事宜，达成如下协议：

第一条代理事由

甲方委托乙方代理开展以下金融服务业务（以下简称“代理业务”），具体范围详见本协议第二条：

1.代理销售甲方指定的银行理财产品；

2.代理销售甲方指定的证券产品，包括但不限于股票、债券、证券投资基金等；

3.代理为潜在客户或现有客户提供甲方金融产品的初步咨询和推荐服务；

4.代理办理甲方要求的客户账户开立、信息变更、注销等业务（若适用）；

5.其他经甲乙双方书面同意的与上述业务相关的辅助性服务。

第二条代理权限

1.乙方在本协议有效期内，有权在甲方授权范围内，以甲方名义与客户就代理业务进行接触、沟通、推介和协商。

2.乙方的代理权限为特定授权，具体体现在：

a.乙方可代理销售本协议第一条所述的、由甲方明确书面指定给乙方销售的金融产品。

b.每笔代理业务的具体产品、客户及交易条件以甲方提供的授权书或系统记录为准。乙方不得销售未经甲方明确授权的产品。

c.乙方可代理办理客户账户开立等事宜，但涉及客户身份识别、重要信息录入、最终交易确认等核心环节，仍需由甲方或甲方指定人员完成。

d.乙方可代理进行客户咨询和推荐，但不得做出任何超出甲方产品特性、风险等级及监管规定的承诺或保证。

e.乙方的代理行为所产生的法律责任和客户服务义务，最终由甲方承担。

3.乙方的代理权限不包括以下事项：

a.以甲方名义进行重大投资决策或资产配置；

b.超出本协议授权范围的产品销售或服务提供；

c.以甲方名义签订具有法律约束力的合同（最终合同由甲方签署）；

d.处理甲方核心客户信息及敏感数据（保密义务另有约定的除外）；

e.甲方根据法律法规或内部规定禁止乙方代理的其他事项。

4.乙方行使代理权限的方式：

a.乙方的所有代理行为应符合甲方的服务标准和操作流程。

b.乙方在向客户进行推介或提供咨询时，必须充分揭示相关产品的风险，并确保客户理解产品特性。

c.乙方应妥善保管甲方提供的授权文件、客户资料及交易信息，并按甲方要求及时反馈业务进展和客户情况。

d.对于金额超过人民币[具体金额]的代理业务，乙方在完成客户确认前应向甲方进行书面或系统报备。

5.代理权限的行使应遵守所有适用法律法规，包括但不限于《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等，以及中国证监会、银保监会（或国家金融监督管理总局）等监管机构的规定。

第三条协议期限

本协议有效期自[起始日期]起至[终止日期]止，为期[期限]年。期限届满前[时间]，如双方无书面异议，本协议可自动续展[续展期限]年，或双方可另行协商签订续约协议。

第四条费用与报酬

1.乙方因履行本协议而开展代理业务所产生的合理费用（如办公、宣传、人员等成本），经甲方事先书面同意后，可向甲方申请报销，报销标准和流程由双方另行协商确定。

2.乙方就本协议项下代理业务销售产品所获得的报酬，按以下方式计算和支付：

a.报酬形式为[选择：销售佣金/服务费/其他形式]。

b.报酬计算标准：[具体计算方式，如按销售额的一定比例、固定金额、阶梯比例等]。

c.支付时间：甲方在收到乙方提交的有效佣金/服务费结算单据后[时间]内，通过银行转账方式支付至乙方指定账户。

d.乙方指定收款账户信息：

开户行：[银行名称及支行]

账户名称：[乙方全称]

账号：[银行账号]

第五条双方权利与义务

1.甲方的权利与义务：

a.有权对乙方的代理业务活动进行监督、检查和指导。

b.有权根据市场变化和业务发展，及时调整代理业务范围或产品清单，并提前[时间]书面通知乙方。

c.有权要求乙方遵守本协议约定及甲方的各项规章制度。

d.应及时向乙方提供开展代理业务所需的必要授权、资料和系统支持